71[單選題] 下列關(guān)于股票市場的說法.正確的有(　　)。

　　Ⅰ.股票屬于有價證券.本身具有價值

　�、�.股票價格波動較為劇烈.難以進行有效的預(yù)測.風險相對較大

　�、�.股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能

　�、�.上市公司是不會退市的

　　V.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢV

　　C.ⅡⅢV

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票本身無價值，其價格的多少與其所代表的資本的價值無關(guān)，1錯誤：一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風險.Ⅳ錯誤。

　　72[單選題] 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下(　　)選擇。

　�、�.行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票

　　Ⅱ.不行使權(quán)利而聽任其過期失效

　�、�.行使權(quán)利認購其他股東的普通股票

　�、�.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人.從中獲得一定的報酬

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：A

　　參考解析： 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的普通股票;二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬：三是不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。

　　73[單選題] 證券中介機構(gòu)主要包括(　　)。

　�、�.證券公司Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　�、�.會計師事務(wù)所Ⅳ.資信評級公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券中介機構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織.主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等。

　　74[單選題] 以下屬于證監(jiān)會監(jiān)管職責的有(　　)。

　　Ⅰ.批準企業(yè)債券的上市Ⅱ.依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為

　�、�.管理信貸征信業(yè)Ⅳ.統(tǒng)一管理證券期貨交易市場

　　V.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅠⅡV

　　D.ⅠⅢⅣV

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅱ項屬于保監(jiān)會的職責;Ⅲ項屬于人民銀行的職責;V項屬于銀監(jiān)會的職責。

　　75[單選題] 關(guān)于撤單.以下說法正確的有(　　)。

　�、�.在委托未成交之前.委托人有權(quán)變更委托

　�、�.對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍

　�、�.委托成交部分不得撤單

　�、�.在委托未成交之前.委托人有權(quán)撤銷委托

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　76[單選題] 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的有(　　)。

　�、�.清償順序位于次級債務(wù)之前

　�、�.清償順序位于一般債務(wù)之后

　　Ⅲ.是商業(yè)銀行為補充剩余資本而發(fā)行的

　�、�.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　77[單選題] 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件(　　)。

　�、�.有固定的業(yè)務(wù)場所和相應(yīng)設(shè)施

　�、�.高級管理人員中.至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　�、�.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當備有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　78[單選題] 下列證券中，最容易受到購買力風險影響的證券為(　　)。

　�、�.普通股Ⅱ.優(yōu)先股

　　Ⅲ.固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 固定收益證券較容易受到購買力風險的影響.

　　79[單選題] 上市公司公開發(fā)行新股包括(　　)。

　�、�.向原股東配售股份Ⅱ.向不特定對象公開募集股份

　�、�.向特定對象發(fā)行股票Ⅳ.向原股東公開募集股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

　　80[單選題] 下列關(guān)于公司債券的特點，正確的有(　　)。

　�、�.公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　�、�.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　�、�.公司債券不是通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的

　�、�.同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　參考答案：D

　　參考解析： 略

　　81[單選題] 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括(　　)。

　�、� 商業(yè)銀行

　�、� 郵政儲蓄銀行

　　Ⅲ 證券公司

　�、� 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

　　82[單選題] 關(guān)于場外債券市場的特點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 市場規(guī)模快速擴大，直接融資比例不斷上升

　　Ⅱ 市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元

　�、� 發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

　�、� 投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風險不斷擴大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外債券市場的特點有：①市場規(guī)模快速擴大，直接融資比例不斷上升;②市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元;③發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與;④投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風險不斷分散。

　　83[單選題] 股份變動的方式主要有(　　)。

　�、� 股票合并

　　Ⅱ 配股

　�、� 股票分割

　�、� 股份回購

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份變動的方式主要有：①增發(fā)、配股與股份回購;②股票分割與合并。

　　84[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法中，正確的有(　　)。

　�、翊渭墏鶆�(wù)是由銀行發(fā)行的

　　Ⅱ 次級債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

　�、� 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失

　�、� 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　85[單選題] 關(guān)于間接融資市場和直接融資市場，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機構(gòu)為中介而進行的融資活動

　�、� 在直接融資市場中，按期限沒有長短期之分

　　Ⅲ 直接融資市場通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場

　�、� 在間接融資活動中，金融機構(gòu)需要同時扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，在直接融資市場中，按期限有長短期之分，屬于短期直接融資市場的有企業(yè)之間、企業(yè)與個人之間的賒銷商品以及個人之間的短期資金借貸，屬于長期直接融資市場的有證券發(fā)行和流通市場。

　　86[單選題] 關(guān)于基金的投資風險，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 非系統(tǒng)性風險包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等

　　Ⅱ 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風險

　　Ⅲ 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對基金收益水平產(chǎn)生影響

　�、� 當計算機、通信系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，系統(tǒng)性風險包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。

　　87[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不得存在(　　)。

　　Ⅰ 被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　�、� 最近2年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰

　�、� 或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責的

　�、� 因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在：①被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責的;③因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

　　88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報告包括(　　)。

　　Ⅰ 月度報告

　�、� 季度報告

　　Ⅲ 半年度報告

　�、� 年度報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當披露的定期報告包括年度報告、半年度報告，可以披露季度報告。掛牌公司應(yīng)當在本細則規(guī)定的期限內(nèi)，按照全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司有關(guān)規(guī)定編制并披露定期報告。

　　89[單選題] 中國證監(jiān)會的職責有(　　)。

　�、褚婪▽χ袊�證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督

　�、� 依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

　　Ⅲ 依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理

　�、� 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國證監(jiān)會的職責有：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權(quán);②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進行監(jiān)督管理;③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督;⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

　　90[單選題] 風險對沖的種類有(　　)。

　　Ⅰ 股指期貨對沖

　�、� 商品期貨對沖

　　Ⅲ 套期保值

　�、� 期權(quán)對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 風險對沖的種類有：股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值、期權(quán)對沖。