41[單選題] 經(jīng)濟(jì)體系中運行的市場類型不包括(　　)。

　　A.要素市場

　　B.產(chǎn)品市場

　　C.資本市場

　　D.金融市場

　　參考答案：C

　　參考解析：經(jīng)濟(jì)體系中的市場是非常重要的。經(jīng)濟(jì)體系中運行的三種市場類型是：要素市場、產(chǎn)品市場、金融市場。

　　42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前(　　)個工作日，按要求將有關(guān)文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前5個工作日，按要求將有關(guān)文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　43[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有(　　)年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

　　44[單選題] 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的(　　)的要求。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：B

　　參考解析： 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　45[單選題] 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，從(　　)開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　參考答案：C

　　參考解析： 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，從2015年開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

　　46[單選題] 為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是(　　)。

　　A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　參考答案：A

　　參考解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

　　47[單選題] 關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是(　　)

　　A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B.證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C.證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　48[單選題] 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B.累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　參考答案：B

　　參考解析： 略

　　49[單選題] 保薦制度不包括(　　)。

　　A.建立獨立董事制度

　　B.明確保薦期限

　　C.確立保薦責(zé)任

　　D.建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　50[單選題] 債券的發(fā)行價格高于面值稱為(　　)。

　　A.平價發(fā)行

　　B.溢價發(fā)行

　　C.折價發(fā)行

　　D.超賣發(fā)行

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。