21[單選題] 價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比(　　)。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　B.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較

　　參考答案：A

　　參考解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長(zhǎng)期投資。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金。

　　22[單選題] 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是(　　)。

　　A.審批制

　　B.注冊(cè)制

　　C.備案制

　　D.核準(zhǔn)制

　　參考答案：A

　　參考解析： 審批制：帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　23[單選題] 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是(　　)。

　　A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　參考答案：A

　　參考解析： 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約.

　　24[單選題] 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)公司

　　B.投資銀行

　　C.證券登記結(jié)算公司

　　D.金融資產(chǎn)管理公司

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.

　　25[單選題] 以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　B.由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D.在證券交易所交易

　　參考答案：D

　　參考解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券�！躲y行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè).由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí).由金融機(jī)構(gòu)承銷.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

　　26[單選題] 我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括(　　)。

　　A.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券

　　B.商業(yè)銀行混合資本債券

　　C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D.商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　27[單選題] 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

　　28[單選題] 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于(　　)。

　　A.利率衍生工具

　　B.信用衍生工具

　　C.貨幣衍生工具

　　D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　29[單選題] 申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有(　　)萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　A.300

　　B.500

　　C.100

　　D.200

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　30[單選題] 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.非金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析： 在現(xiàn)階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行等。

　　31[單選題] (　　)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：C

　　參考解析： 2014年3月13日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　32[單選題] (　　)，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國(guó)，這也打開(kāi)了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　參考答案：D

　　參考解析：1993年，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國(guó)，這也打開(kāi)了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。

　　33[單選題] 金融市場(chǎng)形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒(méi)有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場(chǎng)大約形成于(　　)的歐洲大陸。

　　A.15世紀(jì)

　　B.16世紀(jì)

　　C.17世紀(jì)

　　D.18世紀(jì)

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場(chǎng)形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒(méi)有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場(chǎng)大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。

　　34[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　35[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預(yù)繳、比例配售

　　B.發(fā)售認(rèn)購(gòu)證

　　C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

　　D.開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行。

　　36[單選題] 從(　　)起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的租金收入作為還債資金來(lái)源，與原所有者完全分離。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　參考答案：B

　　參考解析： 從1984年起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的租金收入作為還債資金來(lái)源，與原所有者完全分離。

　　37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件是(　　)。

　　A.近1年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

　　B.申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

　　C.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　D.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;④財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;⑤申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足;⑥申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;⑧無(wú)到期不能支付債務(wù);⑨銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)(　　)個(gè)交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)十五個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)十五個(gè)交易日。

　　39[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，特殊情況中減少公司注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起(　　)日內(nèi)注銷。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的。公司依照規(guī)定收購(gòu)本公司股份后，屬于第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷。

　　40[單選題] (　　)，國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放若干問(wèn)題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場(chǎng)的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　參考答案：A

　　參考解析： 2004年1月，國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放若干問(wèn)題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場(chǎng)的要求。