91[單選題] 運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括(　　)。

　�、�.控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款

　　Ⅱ.選擇性信用管制

　�、�.改變存款準(zhǔn)備金率

　�、�.控制貨幣發(fā)行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括七個(gè)方面：第一，控制貨幣發(fā)行。第二，控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款。第三，推行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。第四，改變存款準(zhǔn)備金率。第五，調(diào)整再貼現(xiàn)率。第六，選擇性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常備借貸便利。

　　92[單選題] 以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的特點(diǎn)有(　　)。

　�、�.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　Ⅱ.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、�.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　Ⅳ.建立了準(zhǔn)備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

　　93[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)有(　　)。

　　Ⅰ.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)，依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求

　�、�.制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　�、�.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查

　�、�.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查;制定證券從業(yè)人員職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織證券從業(yè)人員水平考試和水平認(rèn)證

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)依據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求;收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位的從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。 (2)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使下列職責(zé)：制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、認(rèn)定和執(zhí)業(yè)注冊(cè)管理;負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)測(cè)試和保薦代表人勝任能力考試，并對(duì)其進(jìn)行持續(xù)教育和培訓(xùn);負(fù)責(zé)做好證券信息技術(shù)的交流和培訓(xùn)工作，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員做好信息安全保障工作，對(duì)證券公司重要信息系統(tǒng)進(jìn)行信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，組織對(duì)交易系統(tǒng)事故的調(diào)查和鑒定;行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(3)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的自律管理職責(zé)：推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查;制定證券從業(yè)人員職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織證券從業(yè)人員水平考試和水平認(rèn)證;組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);其他自律、服務(wù)、傳導(dǎo)職責(zé)。

　　94[單選題] 以下關(guān)于滬港通的說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、�.以兩地交易所為載體，互相建立起市場(chǎng)連接，從而實(shí)現(xiàn)投資者跨市場(chǎng)投資

　　Ⅱ.以資產(chǎn)管理公司為載體，通過(guò)向投資者發(fā)行金融產(chǎn)品吸收資金以進(jìn)行投資

　�、�.投資方向是雙向的，中國(guó)香港投資者可以投資上交所市場(chǎng)的滬股通，內(nèi)地投資者也可以投資中國(guó)香港市場(chǎng)的港股通

　�、�.單向的投資方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：滬港通是以兩地交易所為載體，互相建立起市場(chǎng)連接，從而實(shí)現(xiàn)投資者跨市場(chǎng)投資。 QFII等是以資產(chǎn)管理公司為載體，通過(guò)向投資者發(fā)行金融產(chǎn)品吸收資金以進(jìn)行投資。滬港通投資方向是雙向的，中國(guó)香港投資者可以投資上交所市場(chǎng)的滬股通，內(nèi)地投資者也可以投資中國(guó)香港市場(chǎng)的港股通。而QFII、QDII等則都是單向的投資方式。

　　95[單選題] 金融市場(chǎng)的形成得益于(　　)。

　�、�.商品經(jīng)濟(jì)

　　Ⅱ.信用制度

　�、�.股份制經(jīng)濟(jì)

　　Ⅳ.IT技術(shù)和通信技術(shù)的應(yīng)用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)的形成得益于商品經(jīng)濟(jì)、信用制度和股份制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而金融市場(chǎng)的存在與發(fā)展又是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)得以存在與發(fā)展的重要支柱之一。

　　96[單選題] 基金與股票的區(qū)別在于(　)。

　�、�.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　�、�.籌集資金的投向不同

　�、�.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　�、�.投資數(shù)量不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。②所籌集資金的投向不同。③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　97[單選題] 信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。信托當(dāng)事人包括(　)。

　�、�.信托關(guān)系人

　�、�.信托委托人

　�、�.信托受托人

　�、�.信托受益人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　98[單選題] 完整的股票價(jià)格指數(shù)編制步驟包括(　)。

　　Ⅰ.選擇樣本股

　　Ⅱ.選定某基期

　　Ⅲ.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正

　　Ⅳ.指數(shù)化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。

　　99[單選題] B股賬戶是專門為投資者買賣(　)而設(shè)置的。

　�、�.人民幣特種股票

　　Ⅱ.境外上市外資股

　�、�.境內(nèi)上市外資股

　�、�.境內(nèi)上市股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱“B股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(B股，也稱為境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

　　100[單選題] 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型3種類型。