41[單選題] 由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、(　　)以下罰款。

　　A.1萬元

　　B.2萬元

　　C.3萬元

　　D.4萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正;拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　42[單選題] 金融風(fēng)險的特點包括(　　)。

　�、�.確定性 Ⅱ.周期性

　�、�.可管理性 Ⅳ.擴(kuò)散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融風(fēng)險的特征包括：①隱蔽性。②擴(kuò)散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[單選題] 《人民共和國證券法》規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是，向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份。在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購一部分外，其余部分應(yīng)該向社會公眾公開發(fā)行�！度嗣窆埠蛧�證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　44[單選題] 關(guān)于委托指令的分類，說法錯誤的是(　　)。

　　A.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托

　　B.根據(jù)買賣證券的方向，有買進(jìn)委托和賣出委托

　　C.根據(jù)委托目的，有停止損失委托和停止損失限價委托

　　D.根據(jù)委托時效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托、收市委托

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類：根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，有買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托;根據(jù)委托時效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托、收市委托等。

　　45[單選題] 下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場功能的是(　　)。

　　A.承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用

　　B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級

　　C.優(yōu)化資源配置

　　D.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級等作用，而對企業(yè)來講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔(dān)投資風(fēng)險、規(guī)范企業(yè)運作等作用。相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　46[單選題] 證券公司只能接受(　　)的IB業(yè)務(wù)，不能接受其他金融機(jī)構(gòu)的IB業(yè)務(wù)。

　　A.全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　B.全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　C.全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的證券公司

　　D.全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題所要考核的知識點是證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)，被稱為介紹經(jīng)紀(jì)商(IntroducingBroker)，IB�！蹲C券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第三章第十二條規(guī)定：“證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。”

　　47[單選題] 關(guān)于股票，下列表述不正確的有(　　)。

　　A.股票是一種虛擬資本

　　B.股票屬于綜合權(quán)利證券

　　C.股票屬于債權(quán)證券

　　D.股票是證權(quán)證券

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C選項A，股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本;選項D，股票是證權(quán)證券，其代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。

　　48[單選題] (　　)是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A.證券交付

　　B.證券存管

　　C.證券交易

　　D.證券托管

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　49[單選題] 金融互換交易的主要用途是改變交易者(　　)的風(fēng)險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。

　　A.資產(chǎn)

　　B.負(fù)債

　　C.資產(chǎn)和負(fù)債

　　D.資產(chǎn)或負(fù)債

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融互換交易的主要用途為：改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。

　　50[單選題] 在我國金融體系的構(gòu)成中，不屬于政策性銀行的是(　　)。

　　A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　C.國家開發(fā)銀行

　　D.中國進(jìn)出口銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B在我國金融體系的構(gòu)成中，屬于政策性銀行的是中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行。