21[單選題] 2008年4月12日，中國(guó)人民銀行頒布了(　　)，并于4月15日正式施行。

　　A.《短期融資券管理辦法》

　　B.《短期融資券承銷規(guī)程》

　　C.《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》

　　D.《短期融資券信息披露規(guī)程》

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C2008年4月12日，中國(guó)人民銀行頒布了《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》，并于4月15日正式施行。

　　22[單選題] 屬于非交易過(guò)戶的行為有因(　　)等原因而發(fā)生的股票、基金、國(guó)債等記名證券的股權(quán)在出讓人和受讓人之間的變更。

　　Ⅰ.贈(zèng)予 Ⅱ.繼承

　�、�.財(cái)產(chǎn)分割 Ⅳ.法院判決

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A非交易過(guò)戶的情形包括：①自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過(guò)戶：申請(qǐng)人填寫股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。②自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)予公司職工股辦理非交易過(guò)戶：申請(qǐng)人填寫股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)表，并提交贈(zèng)予公證書、贈(zèng)予方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受贈(zèng)方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈(zèng)人為該公司職工的證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。本題的最佳答案與解析是A選項(xiàng)。

　　23[單選題] 下列關(guān)于中央銀行執(zhí)行貨幣政策的描述正確的是(　　)。

　　A.當(dāng)中央銀行采取緊的貨幣政策時(shí)，股價(jià)將下跌

　　B.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，貨幣供應(yīng)量增加

　　C.中央銀行提高再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量增加

　　D.中央銀行在公開市場(chǎng)上買入有價(jià)證券，證券價(jià)格將下跌

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A中央銀行提高再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量下降。中央銀行在公開市場(chǎng)上買入有價(jià)證券，證券價(jià)格將上升。

　　24[單選題] 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述不正確的是(　　)。

　　A.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

　　B.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　　D.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而獲得了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

　　25[單選題] 相對(duì)普通股而言，優(yōu)先股的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D優(yōu)先股的特征有：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無(wú)表決權(quán)。

　　26[單選題] 由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B選項(xiàng)A，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn);選項(xiàng)C，利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性;選項(xiàng)D，違約風(fēng)險(xiǎn)是指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。題中所述的風(fēng)險(xiǎn)屬于購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。

　　27[單選題] 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的(　　)有償讓渡。

　　A.雙方面

　　B.單方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而獲得了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

　　28[單選題] 反映股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)不包括(　　)。

　　A.已實(shí)現(xiàn)收益

　　B.基金分紅

　　C.凈值增長(zhǎng)率

　　D.凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D反映股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)主要有已實(shí)現(xiàn)收益、基金分紅、凈值增長(zhǎng)率等。

　　29[單選題] 下列不屬于行業(yè)因素對(duì)股價(jià)影響的表現(xiàn)的是(　　)

　　A.某些重要領(lǐng)域可能會(huì)因政府保護(hù)，而在外部沖擊下股價(jià)沒(méi)有大幅下降

　　B.某產(chǎn)業(yè)的工會(huì)擁有傳統(tǒng)勢(shì)力，產(chǎn)品的勞動(dòng)力成本持續(xù)上升，致使利潤(rùn)水平下降，進(jìn)而使股價(jià)下跌

　　C.零售業(yè)非常依賴短期流動(dòng)性，低成本流通技術(shù)的發(fā)明使股價(jià)上升

　　D.由于金融危機(jī)，大多數(shù)投資者對(duì)股市前景過(guò)于悲觀，致使股價(jià)下跌

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D選項(xiàng)D屬于不可抗力因素對(duì)公司股價(jià)的影響。

　　30[單選題] 儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處不包括(　　)。

　　A.發(fā)行對(duì)象不同。記賬式國(guó)債機(jī)構(gòu)和個(gè)人都可以購(gòu)買，而儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)

　　B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同。記賬式國(guó)債的發(fā)行利率是由記賬式國(guó)債承銷團(tuán)成員投標(biāo)確定的;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行利率由財(cái)政部參照同期銀行存款利率及市場(chǎng)供求關(guān)系等因素確定

　　C.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。記賬式國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格是由市場(chǎng)決定的，其收益是不能預(yù)知的，并要承擔(dān)市場(chǎng)利率變動(dòng)帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);而儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)在發(fā)行時(shí)就對(duì)提前兌取條件作出規(guī)定，投資者提前兌取所能獲得的收益是可以預(yù)知的

　　D.流通或變現(xiàn)方式不同。記賬式國(guó)債可以上市流通，可以從二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買，需要資金時(shí)可以按照市場(chǎng)價(jià)格賣出;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)只能在發(fā)行期認(rèn)購(gòu)，不可以上市流通，但可以按照有關(guān)規(guī)定提前兌取

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】本題考查儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債的不同。儲(chǔ)蓄國(guó)債是針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;而記賬式國(guó)債是向社會(huì)發(fā)行的。

　　31[單選題] 下列選項(xiàng)中，QDII基金可以投資的有(　　)。

　�、�.美國(guó)存托憑證 Ⅱ.公司債券

　　Ⅲ.住房按揭支持證券 Ⅳ.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】AQDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。③與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　32[單選題] 一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣(　　)的調(diào)節(jié)。

　　A.總量

　　B.規(guī)模

　　C.流通時(shí)間

　　D.流通速度

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣總量的調(diào)節(jié)，經(jīng)常使用且其運(yùn)用能對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生普遍性的影響。

　　33[單選題] (　　)機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

　　D.實(shí)物申購(gòu)、贖回

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

　　34[單選題] (　　)是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

　　A.證券交易所

　　B.證券投資者

　　C.證券發(fā)行人

　　D.證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

　　35[單選題] 下列關(guān)于政策性金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.與商業(yè)銀行沒(méi)有區(qū)別

　　B.不以盈利為目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利為目的

　　D.代表國(guó)家財(cái)政

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C政策性金融機(jī)構(gòu)是由政府創(chuàng)立、參股、支持或擔(dān)保的不完全以盈利為目的的。專門為貫徹政府的社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事融資活動(dòng)，協(xié)助政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理的金融機(jī)構(gòu)，

　　36[單選題] 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.實(shí)際價(jià)值

　　D.股票價(jià)格

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。

　　37[單選題] 《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的(　　)時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當(dāng)其融資余額降低至(　　)以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　參考答案：B

　　參考解析：《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了以下限制：?jiǎn)沃粯?biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買人。

　　38[單選題] 股東參與公司重大決策權(quán)利的大小通常取決于其持有股份數(shù)量的多少，如果某股東持有的或?qū)嶋H控制的股份數(shù)量達(dá)到?jīng)Q策所需的有效多數(shù)，則該股東為該股份公司的(　　)。

　　A.董事長(zhǎng)

　　B.控股股東或?qū)嶋H控制人

　　C.總經(jīng)理

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：股東參與公司重大決策權(quán)利的大小通常取決于其持有股份數(shù)量的多少，如果某股東持有的或?qū)嶋H控制的股份數(shù)量達(dá)到?jīng)Q策所需的有效多數(shù)，則該股東為該股份公司的控股股東或?qū)嶋H控制人。

　　39[單選題] 一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比(　　)。

　　A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

　　B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

　　C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。

　　40[單選題] 金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能，要求面對(duì)市場(chǎng)行情的變化，同時(shí)，資金供給者在為閑置資金尋求出路的首先(　　)。

　　A.自由買賣

　　B.保證資金安全

　　C.交易活動(dòng)靈活多變

　　D.獲得盈利

　　參考答案：B

　　參考解析：由于市場(chǎng)行情變化多端，資金供給者在為閑置資金尋求出路的同時(shí)，首先要保證資金的安全。金融市場(chǎng)上有多種融資形式可供選擇，各種金融工具的自由買賣和靈活多樣的金融交易活動(dòng)，增強(qiáng)了金融工具的安全性，提高了融資效率，使資金供應(yīng)者能夠靈活地調(diào)整其閑置資金的保存形式，達(dá)到既能獲得盈利又能保證安全性和流動(dòng)性的目的。