71.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下( )的特點(diǎn)。

　�、�.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤

　　Ⅱ.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤

　�、�.風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　�、�.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A解析：以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下特點(diǎn)：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤;(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤;(3)風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤。

　　72.全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，從( )等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。

　�、袢�球的風(fēng)險管理體系

　�、蛉�面的風(fēng)險管理范圍

　�、笕�新的風(fēng)險管埋方法

　　Ⅳ全員的風(fēng)險管理文化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　C解析：全面風(fēng)險管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險管理理念為指導(dǎo)，從全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍、全新的風(fēng)險管埋方法、全員的風(fēng)險管理文化、全額的風(fēng)險管理計量等全面的風(fēng)險管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險管理模式。

　　73.普通股股東享有的基本權(quán)利為( )

　�、褶D(zhuǎn)讓股票

　�、蛄私夤�司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)

　�、筚Y產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　�、艄�司重大決策參與權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。

　　74.我國證券業(yè)的自律性組織主要包括( )

　�、褡C券公司

　�、蜃C券交易所

　　Ⅲ證券業(yè)協(xié)會

　�、糇C監(jiān)會

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　75.按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　�、癖ＷC最高收益型產(chǎn)品

　�、蚍鞘找姹ＷC型產(chǎn)品

　�、蟊ＷC適中收益型產(chǎn)品

　�、羰找姹ＷC型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　B解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　76.股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系，下面表述正確的是( )。

　　Ⅰ股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內(nèi)在價值

　�、蚬善钡膬�(nèi)在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值

　�、蠊善钡氖袌鰞r格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內(nèi)在價值

　�、艄善钡氖袌鰞r格受供求關(guān)系從及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內(nèi)在價值波動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　　D解析：考查股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。

　　77.流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。

　　Ⅰ金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力

　�、蚪鹑谫Y產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

　�、蠼鹑跈C(jī)構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力

　　Ⅳ金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動性好，.反之，則流動性差。當(dāng)發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風(fēng)險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

　　78.影響股價變動的基本因素包括( )

　�、窈暧^經(jīng)濟(jì)與政策因素

　　Ⅱ行業(yè)與部門因素

　�、蠊�司經(jīng)營狀況

　�、羧藶椴倏v因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.、ⅠⅡ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A解析：影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　79.股權(quán)類期權(quán)通常包括( )。

　　Ⅰ單只股票期權(quán)

　�、蚬善苯M合期權(quán)

　　Ⅲ股票指數(shù)期權(quán)

　�、舭倌淮笃跈�(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D解析：股權(quán)類期權(quán)通常包括單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)。

　　80.下列各項中，( )可以作為被套期保值的工具。

　�、窆善�

　�、蚬任�

　　Ⅲ美元

　　Ⅳ匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　A解析：庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產(chǎn)、貸款、長期借款、預(yù)期商品銷售、預(yù)期商品購買、對境外經(jīng)營凈投資等，如符合相關(guān)條件，均可作為被套期保值的項目。

　　81.金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行( )，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　�、褡R別

　�、蚝饬�

　�、蠓治�

　　Ⅳ管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A解析：金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行識別、衡量、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　82.金融衍生工具的特點(diǎn)( )

　�、窨缙谛�

　　Ⅱ杠桿性

　�、舐�(lián)動性

　　Ⅳ高風(fēng)險性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件迸行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。

　　83.金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有( )

　�、窠鹑谄谪浐霞s

　�、蚬善敝笖�(shù)

　�、罄�率工具

　�、艄善�

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：常識題，期貨也可以用來做期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)，但沒有以金融期權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。

　　84.貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )

　　Ⅰ穩(wěn)定物階

　�、虼龠M(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　�、笃胶鈬�際收支

　�、舫浞志蜆I(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　C解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物階、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。

　　85.股票按股東享有權(quán)利的不同，分為( )

　�、馎股

　�、駼股

　　Ⅲ普通股

　�、魞�(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　B解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　86.關(guān)于金融期貨的說法正確的是( )

　　Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有從金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

　�、蚪鹑谄谪浗灰纂p方的權(quán)利和義務(wù)不對稱

　�、蠼鹑谄谪浗灰纂p方均需開立保證金賬戶

　�、衾�用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

　　87.無面額股票的特點(diǎn)為( )

　�、駷楣善卑l(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　�、虬l(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　�、蟪钟姓叩臋�(quán)利跟有面額股票的不同

　�、舯阌诠善狈指�

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.、ⅡⅣ C.、ⅠⅡ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：無面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。

　　88.優(yōu)先股票的特征為( )

　�、窆上⒎峙鋬�(yōu)先

　�、蚴Ｓ噘Y產(chǎn)分配優(yōu)先

　　Ⅲ股息率固定

　�、粢话銦o表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：上述都是優(yōu)先股票的特征。

　　89.契約型基金的當(dāng)事人有( )

　�、窆芾砣�

　�、蛲泄苋�

　　Ⅲ承銷公司

　�、敉顿Y者

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

　　90.普通股股東享有的權(quán)利包括( )

　�、窆�司重大決策參與權(quán)

　�、蚬�司資產(chǎn)收益權(quán)

　　Ⅲ公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　�、魞�(yōu)先認(rèn)股僅

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.、Ⅰ、ⅡⅢ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：按照《人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán);(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán);(3)其他權(quán)利。