81、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()

　�、� 交易對象不同

　　Ⅱ 交易目的不同

　�、� 結(jié)算方式不同

　　Ⅳ 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題選項說法都是正確的。

　　82、證券服務(wù)機構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)

　　I 投資咨詢機構(gòu)

　　II 財務(wù)顧問機構(gòu)

　　III 資信評級機構(gòu)

　　IV 資產(chǎn)評估機構(gòu)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券服務(wù)機構(gòu)包括：投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　83、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

　　I 基金單位交易價格的計算標(biāo)準(zhǔn)不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III 發(fā)行規(guī)模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。

　　84、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括( )。

　　I.發(fā)行數(shù)量

　　II.期限安排

　　III.發(fā)行方式

　　IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。

　　85、債券投資風(fēng)險相對低于股票投資，是因為()

　　I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

　　III 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

　　IV 債券的投資收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考查債券風(fēng)險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。

　　86、不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有()

　�、�.對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

　　Ⅱ.公司股東大會決議不得公開發(fā)行公司債券的

　�、�. 前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

　�、�.改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有：

　　(1)對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

　　(2)前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

　　(3)改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

　　87、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是( )。

　　I 經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

　　II 基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

　　III 交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

　　IV 注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　I項屬于市場風(fēng)險;II項屬于巨額贖回風(fēng)險。

　　88、債券票面的基本要素有( )

　　I 債券發(fā)行者名稱

　　II 債券的票面利率

　　III 債券到期期限

　　IV 債券承銷者名稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券票面的基本要素有債券的面值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱等。

　　89、關(guān)于證券融資的說法錯誤的是()

　�、�.證券融資是一種間接融資

　�、�.證券融資是一種強市場性的金融活動

　　Ⅲ.證券融資是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的

　�、�.證券融資是一種短期融資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券市場融資活動的特征：(1)證券融資是一種直接融資(2)證券融資是一種強市場性的金融活動(3)證券融資是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的(4)證券融資是一種長期融資

　　90、保本基金可以投資于()。

　　I 股票

　　II 權(quán)證

　　III 貨幣市場工具

　　IV 股指期貨

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具。