31、中國證監(jiān)會按照( )授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

　　A.全國人大

　　B.國務(wù)院

　　C. 全國人大常務(wù)委員會

　　D. 中國人民銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運行。

　　32、存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就()，存款期限長的存款準(zhǔn)備金率就()。

　　A.高，低

　　B.低，低

　　C.低，高

　　D.高，高

　　正確答案是：A，

　　解析

　　存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就高，存款期限長的存款準(zhǔn)備金率低。

　　33、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起( )月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起4月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告

　　34、以下不屬于衍生證券投資基金的是()

　　A.期貨基金

　　B.期權(quán)基金

　　C.認(rèn)股權(quán)證基金

　　D.債券基金

　　正確答案是：D，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

　　35、()可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　A.分級結(jié)算制度

　　B.凈額結(jié)算制度

　　C.貨銀對付制度

　　D.證券實名制

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　36、我國的記賬式國債是從()年開始發(fā)行的一個上市券種。

　　A.1994

　　B.1992

　　C.1993

　　D.1995

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種。

　　37、上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的( )消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.公平機制

　　B.公開機制

　　C.利益平衡協(xié)商機制

　　D.公正機制

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　38、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成( )。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

　　39、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家規(guī)定對債權(quán)人給予償付的是()。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.證券投資者保護(hù)基金

　　D.中國證券登記結(jié)算公司

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資者保護(hù)基金的用途是當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家規(guī)定對債權(quán)人給予償付。

　　40、按照驅(qū)動因素劃分，金融風(fēng)險不包括( )。

　　A.經(jīng)濟風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。