31.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。

　　A.可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B.可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金

　　D.所有在有組織的市場交易的開放式基金

　　32.保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　33.利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A.浮動利率

　　B.官方利率

　　C.市場利率

　　D.固定收益

　　34.風(fēng)險管理的流程是(　　)。

　　A.風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量

　　B.風(fēng)險識別—風(fēng)險控制—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測

　　35.證券交易通常都必須遵循(　　)。

　　A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則

　　36.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是(　　)。

　　A.穩(wěn)定物價

　　B.充分就業(yè)

　　C.經(jīng)濟(jì)增長

　　D.國際收支平衡

　　37.以下對基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　38.以下各項中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.利率風(fēng)險

　　C.經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　39.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

　　B.購買力風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　40.金融市場可以按照(　　)分為發(fā)行市場和流通市場。

　　A.金融市場的重要性

　　B.金融產(chǎn)品的期限

　　C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　一、選擇題答案及解析

　　31.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　32.【答案】A。解析：保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　33.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。

　　34.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險控制四個主要步驟。

　　35.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　36.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　37.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權(quán)利。

　　38.【答案】A。

　　39.【答案】B。解析：選項A，經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C，利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。

　　40.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。