第41題、一般來講，政府債券與公司債券相比()。

　　A、公司債券風險大，收益低

　　B、公司債券風險小，收益高

　　C、政府債券風險大，收益高

　　D、政府債券風險小，收益穩(wěn)定

　　正確答案： D

　　【專家解析】政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。《人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

　　第42題、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即()。

　　A、證券市場的透明度和高效率

　　B、證券市場的高效率和低風險

　　C、證券市場的高效率和低成本

　　D、證券市場的透明度和低成本

　　正確答案： C

　　【專家解析】有效性包括證券市場的高效率和低成本。

　　第43題、全國銀行間債券市場買斷式回購的到期交易凈價與首期交易凈價的關系是()。

　　A、到期交易凈價小于首期交易凈價

　　B、到期交易凈價加利息應大干首期交易凈價

　　C、到期交易凈價等于首期交易凈價

　　D、到期交易凈價加利息應等于首期交易凈價

　　正確答案： B

　　【專家解析】到期交易凈價加利息應大于首期交易凈價。

　　第44題、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，對情節(jié)嚴重的異常交易行為，我國證券交易所不可以采取的措施是()。

　　A、口頭或書面警示

　　B、約見談話

　　C、限制相關證券賬戶交易

　　D、進行刑事處罰

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券交易所沒有進行刑事處罰的權利。

　　第45題、按照2006年7月中國證監(jiān)會公布的《證券公司風險控制指標管理辦法》的規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務，持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的()。

　　A、10倍

　　B、[80%]

　　C、[50%]

　　D、[30%]

　　正確答案： D

　　【專家解析】持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。

　　第46題、證券公司及證券營業(yè)部應建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于()。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司及證券營業(yè)部應建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。

　　第47題、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，債券基金應有()以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A、[30%]

　　B、[50%]

　　C、[60%]

　　D、[80%]

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，基金投資應符合的規(guī)定之一是：股票基金應有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　第48題、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的()。

　　A、5倍

　　B、10倍

　　C、20倍

　　D、50倍

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小搏大的效果。

　　第49題、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦和證券自營兩項業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣()。

　　A、5000萬元

　　B、1億元

　　C、2億元

　　D、5億元

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦和證券自營兩項業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　第50題、在連續(xù)交易中，意味著()。

　　A、交易一定是連續(xù)的

　　B、成交的時點是連續(xù)的

　　C、買賣指令需要等待一段時間定期成交

　　D、在營業(yè)時間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進行

　　正確答案： D

　　【專家解析】在連續(xù)交易中，并非意味著交易一定是連續(xù)的，而是指在營業(yè)時間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進行。兩個投資者下達的買賣指令，只要符合成交條件就可以立即成交，而不必再等待一段時間定期成交。