21、下列中不屬于影響債券利率因素的是()。

　　A、籌資者的資信

　　B、債券票面金額

　　C、債券期限長短

　　D、借貸資金市場利率水平

　　正確答案： B

　　【專家解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

　　22、下列關于憑證式國債的說法中，錯誤的是()。

　　A、采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B、采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　　C、利率按實際持有天數分檔計付

　　D、憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　正確答案： D

　　【專家解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。

　　23、次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限()的商業(yè)銀行長期債務。

　　A、不低于5年(含5年)

　　B、不低于3年(含3年)

　　C、不低于5年(不含5年)

　　D、不低于3年(不含3年)

　　正確答案： A

　　【專家解析】次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

　　24、深市投資者若要轉托管需在買人成交的()日交收過后才能辦理。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案： D

　　【專家解析】由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買人成交的T+3日交收過后才能辦理。

　　25、回購交易通常情況下只有()，是一種超短期的金融工具。

　　A、6小時

　　B、12小時

　　C、18小時

　　D、24小時

　　正確答案： D

　　【專家解析】回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具。

　　26、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的()。

　　A、[15%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[40%]

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。

　　27、在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告()跟蹤評級報告。

　　A、1次

　　B、2次

　　C、3次

　　D、5次

　　正確答案： A

　　【專家解析】《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　28、由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構,將信貸資產信托給受托機構,由受托機構發(fā)行的,以該財產所產生的現金支付其收益的證券為()。

　　A、財務公司債券

　　B、商業(yè)銀行次級債

　　C、資產支持證券

　　D、中央銀行票據

　　正確答案： C

　　【專家解析】2005年4月,中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布《信貸資產證券化管理辦法》,同年11月,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布《金融機構信貸資產證券化試點監(jiān)督管理辦法》,對資產支持證券加以規(guī)范。根據規(guī)定,資產支持證券是指由銀行業(yè)金融機構作為發(fā)起機構,將信貸資產信托給受托機構,由受托機構發(fā)行的、以該財產所產生的現金支付其收益的收益證券。

　　29、以下關于我國證券公司債券的說法,正確的是()。

　　A、發(fā)行需經中國證監(jiān)會批準

　　B、屬于金融債券

　　C、不包括可轉換債券

　　D、只允許已上市的證券公司發(fā)行

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據規(guī)定,證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券。證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉換債券和次級債券。證券公司債券可以向社會公開發(fā)行,也可以向合格投資者定向發(fā)行。中國證監(jiān)會依法對證券公司債券的發(fā)行和轉讓行為進行監(jiān)督管理。

　　30、下列定義中,符合證券交易清算的是()。

　　A、結算參與人根據清算的結果在事先約定的時間內履行合約的行為

　　B、一定經濟行為引起的貨幣資金關系的應收、應付的計算

　　C、公司、企業(yè)結束經營活動、收回債務、處置分配財產等行為的總和

　　D、銀行同業(yè)往來中應收或應付差額的軋抵

　　正確答案： B

　　【專家解析】A項屬于證券交易中交收的概念:CD兩項屬于清算的另外兩種解釋,但不是證券交易的清算解釋。