C、特許經(jīng)營權(quán)

　　D、基本權(quán)利和義務(wù)

　　【正確答案】D

　　【專家解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。

　　25、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當為( )(份)或其整數(shù)倍。

　　A、10股

　　B、100股

　　C、500股

　　D、1000股

　　【正確答案】B

　　【專家解析】融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　26、客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶最多有( )。

　　A、只能1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、3個以上

　　【正確答案】A

　　【專家解析】客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。

　　27、在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指( )利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。

　　A、新股發(fā)行人

　　B、新股發(fā)行主承銷商

　　C、證券交易所

　　D、證券登記結(jié)算公司

　　【正確答案】B

　　【專家解析】在我國，新股網(wǎng)上競價發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。

　　28、在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構(gòu)通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為( )。

　　A、承銷購買方式

　　B、招標購買方式

　　C、同一價購買方式

　　D、支付購買方式

　　【正確答案】B

　　【專家解析】在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構(gòu)通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標購買方式。

　　29、目前，我國證券交易所采取的組織形式是( )。

　　A、股份制

　　B、公司制

　　C、會員制

　　D、股東大會制

　　【正確答案】C

　　【專家解析】我國證券交易所采取的組織形式是會員制。

　　30、在我國，目前債券質(zhì)押式回購交易中期限最短的交易品種是( )。

　　A、1天

　　B、2天

　　C、3天

　　D、4天

　　【正確答案】A

　　【專家解析】期限最短的交易品種是1天。

　　31、( )是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A、同一性

　　B、真實性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　【正確答案】D

　　【專家解析】考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　32、實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由( )根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。

　　A、證券公司

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、證券交易所

　　D、存管銀行

　　【正確答案】B

　　【專家解析】實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。

　　33、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。

　　A、協(xié)商定價方式

　　B、詢價方式

　　C、上網(wǎng)競價方式

　　D、市價折扣方式

　　【正確答案】B

　　【專家解析】股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　34、對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在此指導意見施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機構(gòu)。

　　A、10個

　　B、15個

　　C、30個

　　D、60個

　　【正確答案】B

　　【專家解析】對于《指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后15個工作日內(nèi)未確定代辦機構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機構(gòu)。

　　35、( )的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A、法定準備金率

　　B、超額準備金率

　　C、現(xiàn)金比率

　　D、定期存款與活期存款的比率

　　【正確答案】B

　　【專家解析】商業(yè)銀行保有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　36、下列關(guān)于信用違約互換(C、D、S)的說法中，錯誤的是( )。

　　A、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

　　B、信用違約一方當事人向另一方出售的是信譽

　　C、最基本的信用違約互換涉及兩個當事人

　　D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償

　　【正確答案】B

　　【專家解析】在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱C、D、S)。最基本的信用違約互換涉及兩個當事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償。