1.金融市場包含的三層含義

　　(1)金融市場是進行金融工具交易的場所。這個場所有時是有形的，如證券交易所;有時則是無形的，很多交易就是通過電信網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的看不見的市場進行的。

　　(2)金融市場反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系，揭示了資金的歸集與傳遞過程。

　　(3)金融市場包含金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的各種運行機制，其中最主要的是價格機制。它說明了如何通過這些資產(chǎn)的定價過程在市場的各個參與者之間合理地分配風險和收益。

　　2.歐洲貨幣市場

　　歐洲貨幣市場是指非居民之間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事該種貨幣借貸的市場，又可以稱為離岸金融市場。歐洲貨幣市場是一個有很大吸引力的市場，這個市場與西方國家的國內(nèi)金融市場以及傳統(tǒng)的國際金融市場有很大的不同，這是一個完全自由的國際金融市場，主要有如下特點：

　　(1)經(jīng)營自由。由于歐洲貨幣市場是一個不受任何國家政府管制和稅收限制的市場，所以經(jīng)營非常自由。

　　(2)資金規(guī)模極其龐大。

　　(3)資金調(diào)度靈活手續(xù)簡便。

　　(4)獨特的利率體系。其存款利率相對較高，放款利率相對較低，存放款利率的差額很小，一般只在0.5%左右波動。

　　(5)經(jīng)營以銀行間交易為主，是一個批發(fā)市場。

　　3.美國次貸危機爆發(fā)的原因

　　長期以來，美國金融機構(gòu)盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款。隨著利率上漲和房價下降，次貸違約率不斷上升，最終導致2007年夏季長期以來的爆發(fā)。

　　4.國際結(jié)算銀行

　　國際結(jié)算銀行亦稱國際清算銀行。宗旨是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融運作提供額外負擔外的便昨，并作為國際清算的受賬人或代理人。擴大各國中央銀行之間的合作始彈簧是促進國際金融穩(wěn)定的重要因素之一。

　　5.國際貨幣基金組織

　　國際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。與世界銀行同時成立、并列為世界兩大金融機構(gòu)之一，其職責是監(jiān)察貨幣匯率和各國貿(mào)易情況，提供技術(shù)和資金協(xié)助，確保全球金融制度運作正常。其總部設(shè)在華盛頓。我們常聽到的“特別提款權(quán)”就是該組織于1969年創(chuàng)設(shè)的。

　　6.外匯

　　外匯是貨幣行政當局(中央銀行、貨幣管理機構(gòu)、外匯平準基金及財政部)以銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權(quán)。

　　作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　7.信托

　　信托財產(chǎn)既包括有形財產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財產(chǎn)，如保險單，專利權(quán)商標、信譽等，甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。

　　8.信托業(yè)務(wù)分類

　　以信托財產(chǎn)的性質(zhì)為標準，信托業(yè)務(wù)分為：

　　(1)金錢信托(資金信托)。

　　(2)動產(chǎn)信托。

　　(3)不動產(chǎn)信托。

　　(4)有價證券信托。

　　(5)金錢債權(quán)信托。

　　9.證券市場的特征

　　證券市場具有以下三個顯著特征：

　　(1)市場是價值直接交換的場所。

　　(2)市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。

　　(3)是風險直接交換的場所。

　　10.直接融資與間接融資

　　一個國家在一個時期若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位;若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位。

　　11.證券公司反洗錢工作基本制度

　　反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

　　12.證券賬戶

　　投資者在從事證券交易之前,必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券,證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　13.證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復，是基金行業(yè)相關(guān)機構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織。會員包括基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機構(gòu)、基金評級機構(gòu)及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)。協(xié)會秉承"服務(wù)、自律、創(chuàng)新"理念，自覺接受會員大會和理事會的監(jiān)督，嚴格按照國家有關(guān)法律規(guī)定和協(xié)會章程開展工作。

　　14.證券從業(yè)人員的管理

　　根據(jù)2002年12月16日中國證監(jiān)會公布的《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定：取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。此辦法自2003年2月1日起開始實施。

　　15.融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

　　融資融券交易中，客戶應(yīng)維持擔保比例不得低于130%，低于該比例時，證券公司應(yīng)當通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔保物，客戶追加擔保物后的維持擔保比例不得低于150%。

　　16.《證券市場資信評級機構(gòu)評級業(yè)務(wù)實施細則(試行)》

　　為加強證券資信評級行業(yè)自律管理工作，提高證券評級業(yè)務(wù)規(guī)范運作水平，促進證券資信評級行業(yè)健康發(fā)展，2015年1月6日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《證券市場資信評級機構(gòu)評級業(yè)務(wù)實施細則(試行)》。