二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每小題1分,共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1. 下列選項(xiàng)中,屬于資本市場(chǎng)的有( )。

　　A.銀行承兌匯票市場(chǎng) B.中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

　　C.證券市場(chǎng) D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　E.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　2. 金融市場(chǎng)的功能有( )。

　　A.優(yōu)化資源配置功能 B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　C.交易及定價(jià)功能 D.貨幣資金融通功能

　　E.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　3. 下列屬于商業(yè)性專業(yè)銀行的有( )。

　　A.投資銀行 B.信用合作社

　　C.儲(chǔ)蓄銀行 D.抵押銀行

　　E.國(guó)家開發(fā)銀行

　　4. 固定匯率制的優(yōu)點(diǎn)有( )。

　　A.簡(jiǎn)便易行 B.保證國(guó)內(nèi)政權(quán)的自主性

　　C.有利于經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展 D.避免了匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.避免通貨膨脹的國(guó)際傳播

　　5. 按融資方式劃分,金融工具可分為( )。

　　A.債權(quán)工具 B.股權(quán)工具

　　C.直接融資工具 D.混合工具

　　E.間接融資工具

　　6. 金融工具具有( )的特點(diǎn)。

　　A.流動(dòng)性 B.收益性

　　C.便利性 D.市場(chǎng)化

　　E.風(fēng)險(xiǎn)性

　　7. 金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.政策性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違約風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　8. 短期金融工具主要有( )。

　　A.商業(yè)票據(jù) B.銀行承兌

　　C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 D.企業(yè)債券

　　E.回購(gòu)協(xié)議

　　9. 利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行的影響主要包括( )。

　　A.加大了商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn) B.影響銀行存貸差的利潤(rùn)空間

　　C.減輕了資本管理難度 D.影響商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)格局

　　E.對(duì)銀行金融產(chǎn)品的定價(jià)能力提出了更高的要求

　　10.商業(yè)銀行面對(duì)市場(chǎng)利率化的影響,可以采取的對(duì)策有( )。

　　A.轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)模式 B.調(diào)整存貸款的客戶結(jié)構(gòu)

　　C.加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力 D.降低經(jīng)營(yíng)成本

　　E.建立科學(xué)的產(chǎn)品定價(jià)體系

　　11.下列選項(xiàng)中,屬于銀行內(nèi)部控制的原則的有( )。

　　A.全面性原則 B.制衡性原則

　　C.審慎性原則 D.相匹配原則

　　E.獨(dú)立性原則

　　12.下列選項(xiàng)中,屬于董事會(huì)的崗位職責(zé)的有( )。

　　A.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)

　　B.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平,保證高級(jí)管理層采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　C.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

　　D.負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程

　　E.負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告內(nèi)部控制存在的缺陷,并組織落實(shí)整改

　　13.下列選項(xiàng)中,表述錯(cuò)誤的有( )。

　　A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠(chéng)信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在要求

　　B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的關(guān)鍵因素

　　C.合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)以人為本,提高制度執(zhí)行力的關(guān)鍵所在

　　D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識(shí)、保障員工切身利益的有力武器

　　E.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識(shí)、保障員工切身利益的重要保證

　　14.關(guān)于銀行內(nèi)部控制的規(guī)則,下列選項(xiàng)中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度,明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé),并最多每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的信息溝通機(jī)制,僅確保董事會(huì)及時(shí)了解本行的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況,確保相關(guān)部門和員工及時(shí)了解與其職責(zé)相關(guān)的制度和信息即可

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制,制定投訴處理工作流程,定期匯總分析投訴反映事項(xiàng),查找問題,有效改進(jìn)服務(wù)和管理

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),及時(shí)、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營(yíng)管理信息,確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)信息的安全控制和保密管理,對(duì)各類信息實(shí)施分等級(jí)安全管理,對(duì)信息系統(tǒng)訪問實(shí)施權(quán)限管理,確保信息安全

　　15.下列選項(xiàng)中,屬于銀行合規(guī)管理原則的有( )。

　　A.獨(dú)立性原則 B.系統(tǒng)性原則

　　C.全員參與原則 D.相匹配原則

　　E.管理地位與職責(zé)明確的原則

　　16.合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行的基本職責(zé)包括( )。

　　A.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂

　　B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

　　C.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

　　E.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議

　　17.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行的合規(guī)管理職責(zé)包括( )。

　　A.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

　　B.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

　　C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員

　　判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性

　　E.及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件

　　18.下列選項(xiàng)中,表述正確的包括( )。

　　A.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)直接責(zé)任

　　B.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能可以不與內(nèi)部審計(jì)職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況可以不受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)

　　C.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案

　　E.商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的15個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況

　　19.COSO 的 ERM 框 架 的 第 二 個(gè) 維 度 是 正 面 維 度,其 包 括 的 相 互 關(guān) 聯(lián) 的 構(gòu) 成 要 素有( )。

　　A.內(nèi)部環(huán)境 B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.事項(xiàng)識(shí)別 D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　20.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí) B.風(fēng)險(xiǎn)診斷

　　C.風(fēng)險(xiǎn)防范管理規(guī)劃 D.組織職能設(shè)計(jì)

　　E.風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)設(shè)計(jì)