131、非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第十三條。非保證收益理財計劃的2種類型。

　　132、理財產品的宣傳銷售文本中應當明確提示，產品過往業(yè)績可代表其未來表現。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》第十四條(三)在宣傳銷售文本中應當明確提示，產品過往業(yè)績不代表其未來表現，不構成新發(fā)理財產品業(yè)績表現的保證。如理財產品宣傳銷售文本中使用模擬數據的，必須注明模擬數據。

　　133、未經注冊，可以公開募集基金。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。

　　134、《人民共和國證券法》禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，但可以出借自己的賬戶。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　《證券法》規(guī)定，禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易;禁止法人出借自己或者他人的證券戶。

　　135、投資規(guī)劃是理財規(guī)劃的全部內容。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　投資規(guī)劃師財務規(guī)劃中的一部分，也是理財規(guī)劃的一個部分，而不是全部。

　　136、受托人不得將其固有財產與信托財產進行交易或者將不同委托人的信托財產進行互相交易，但信托文件另有規(guī)定或者經委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《信托法》第二十八條規(guī)定。

　　137、目前商業(yè)銀行代理銷售的險種包括壽險和財險，其中占據個人保險市場主流的三大險種包括壽險中的分紅險、投連險和時險中的房貸險。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　目前商業(yè)銀行代理銷售的險種包括壽險和財險，占據市場主流的三大險種全部來自壽險，包括分紅險、萬能險和投連險。

　　138、標準差是指金融資產的收益與其平均收益的離差的平方和的平均數。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　標準差是一組數據偏離其均值的平均距離。

　　139、客戶在年初以每股20元的價格購買某一個股票，數量1000股。該股年末分紅2元/股，年末價格為24元每股。則客戶的持有期收益率為30%。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　期初投資額為20*1000=20000元;年底股票價格為24*10000=24000元;現金紅利為2*1000=2000元;則持有期收益為2000+(24000—20000)=6000元;持有期收益率為6000/20000=30%。

　　140、如果投保人準備購買多項保險，那么就應當盡量以綜合的方式投保，因為這樣可以避免各個單獨保單之間可能出現的重復，從而節(jié)省保險費，得到較大的費率優(yōu)惠。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　如果投保人準備購買多項保險，那么就應當盡量以綜合的方式投保，因為這樣可以避免各個單獨保單之間可能出現的重復，從而節(jié)省保險費，得到較大的費率優(yōu)惠。

　　141、在稅收規(guī)劃中，節(jié)稅與風險并存，節(jié)稅越多的方案往往也是風險越小的方案。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　節(jié)稅越多的方案往往也是風險越大的方案。

　　142、為避免客戶做出錯誤決定，金融理財師應替客戶決定其風險承受能力。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　風險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強加給客戶，可接受的一風險水平應該由客戶自己來確定。

　　143、投資者購買保證收益理財計劃時不承擔任何風險。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　保證收益理財計劃：是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃。

　　144、期貨公司除經營境內期貨經紀業(yè)務外，還可申請經營境外期貨經紀、期貨投資咨詢以及國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他期貨業(yè)務。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《期貨交易管理條例》第十七條期貨公司業(yè)務實行許可制度，由國務院期貨監(jiān)督管理機構按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經營境內期貨經紀業(yè)務外，還可以申請經營境外期貨經紀、期貨投資咨詢以及國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他期貨業(yè)務。

　　145、對于債券型理財產品，市場沒有很高的認知度，客戶也很難理解。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　債券型理財產品的市場認知度高，客戶容易理解。

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