61.理財(cái)資金可以投資于(　　)。

　　A.上市公司股權(quán)

　　B.上市公司非公開(kāi)發(fā)行的股份

　　C.非上市公司股權(quán)

　　D.非上市公司非公開(kāi)發(fā)行的股份

　　62.商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的(　　)個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面通知債務(wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事宜，保證信托公司真實(shí)持有上述資產(chǎn)。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D 20

　　63.下列(　　)不是理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)目標(biāo)。

　　A.滿足客戶需求

　　B.增加業(yè)務(wù)收入

　　C.提升客戶質(zhì)量

　　D.打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

　　64.在實(shí)際銷(xiāo)售過(guò)程中，下列(　　)不屬于防止錯(cuò)誤銷(xiāo)售的細(xì)節(jié)關(guān)鍵點(diǎn)。

　　A.客戶是否已了解產(chǎn)品的特點(diǎn)及潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.客戶擬購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是否與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

　　C.客戶擬購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品是否能夠達(dá)到預(yù)期收益率

　　D.所有的銷(xiāo)售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是否由客戶本人親自填寫(xiě)并簽字確認(rèn)

　　65.當(dāng)商業(yè)銀行利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的，需要對(duì)下列除(　　)外的人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.直接負(fù)責(zé)的董事

　　B.直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員

　　C.直接負(fù)責(zé)的審計(jì)人員

　　D.直接負(fù)責(zé)的理財(cái)人員

　　66.在實(shí)際業(yè)務(wù)中，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入大多可以歸類(lèi)為(　　)收入。

　　A.中間業(yè)務(wù)

　　B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　C.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　D.表內(nèi)業(yè)務(wù)

　　67.下列關(guān)于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略說(shuō)法錯(cuò)誤的為(　　)。

　　A.銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略會(huì)不斷調(diào)整

　　B.制定產(chǎn)品規(guī)模不屬于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略的主要內(nèi)容

　　C.銀行在自主開(kāi)發(fā)理財(cái)產(chǎn)品前需要進(jìn)行市場(chǎng)分析和業(yè)務(wù)分析

　　D.商業(yè)銀行根據(jù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)目標(biāo)和市場(chǎng)分析結(jié)果制定理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略

　　68.商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的(　　)個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面通知債務(wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事宜，保證信托公司真實(shí)持有上述資產(chǎn)。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　69.下列(　　)不屬于VaR方法的優(yōu)點(diǎn)。

　　A.簡(jiǎn)潔明了

　　B.容易掌握

　　C.確定必要資本

　　D.可事中計(jì)算

　　70.常見(jiàn)的收益類(lèi)型理財(cái)產(chǎn)品不包括(　　)。

　　A.保本國(guó)家收益

　　B.非保本固定收益

　　C.保本浮動(dòng)收益

　　D.非保本浮動(dòng)收益

　　71.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)(　　)審核。

　　A.銀行總經(jīng)理

　　B.央行負(fù)責(zé)部門(mén)經(jīng)理

　　C.銀行內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　72.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)該建立(　　)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。

　　A.自上而下

　　B.自下而上

　　C.全局

　　D.平級(jí)

　　73.保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額外幣應(yīng)在(　　)以上。

　　A.2000美元

　　B.3000美元

　　C.5000美元

　　D.1萬(wàn)美元

　　74.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)該至少包括(　　)。

　　A.期限配錯(cuò)限額

　　B.結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.結(jié)算中信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　75.下列(　　)不屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理階段。

　　A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.產(chǎn)品銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理

　　76.在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程管理中，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)以銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)槟繕?biāo)

　　B.理財(cái)顧問(wèn)不能誤導(dǎo)客戶

　　C.理財(cái)顧問(wèn)可以向顧客推銷(xiāo)稍微超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

　　D.理財(cái)顧問(wèn)沒(méi)有必要向客戶指出投資產(chǎn)品的每一種風(fēng)險(xiǎn)

　　77.中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證的英文縮寫(xiě)為(　　)。

　　A.CICA

　　B.CUCP

　　C.CCBP

　　D.CCSP

　　78.銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員的崗位職責(zé)要求不包括(　　)。

　　A.熟知業(yè)務(wù)

　　B.保證收益

　　C.信息披露

　　D.協(xié)助執(zhí)行

　　79.下列不屬于投資者教育功能的是(　　)。

　　A.幫助客戶梳理正確的理財(cái)觀

　　B.降低銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.鼓勵(lì)客戶投訴

　　D.規(guī)范理財(cái)市場(chǎng)主體行為

　　80.商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)且逾期未整改的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施不包括(　　)。

　　A.暫停商業(yè)銀行當(dāng)前銷(xiāo)售的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

　　B.暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

　　C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人