二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)

　　1.一個(gè)完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。

　　A.工作生涯設(shè)計(jì)

　　B.退休后生活設(shè)計(jì)

　　C.自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)

　　D.自籌退休金部分的投資設(shè)計(jì)

　　2.增強(qiáng)型新股申購(gòu)產(chǎn)品可以申購(gòu)的對(duì)象有()。

　　A.國(guó)債

　　B.可分離債

　　C.可轉(zhuǎn)債

　　D.中央銀行票據(jù)

　　E.新股

　　3.商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶銷售理財(cái)計(jì)劃，下列關(guān)于保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃要求商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付同定收益

　　B.商業(yè)銀行可以無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率

　　C.商業(yè)銀行推出保證收益理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，可以承諾除保證收益外還可以獲得收益

　　D.商業(yè)銀行不能將保證收益理財(cái)計(jì)劃轉(zhuǎn)化成準(zhǔn)儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品

　　E.商業(yè)銀行必須建立和完善嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，將保證收益的風(fēng)險(xiǎn)控制在一個(gè)適宜水平

　　4.證券投資基金作為一種適合普通投資者投資的理財(cái)產(chǎn)品，下列關(guān)于基金的特征，正確的有()。

　　A.小額投資，費(fèi)用低廉

　　B.多元化投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.專業(yè)化管理，規(guī)范化操作

　　D.變現(xiàn)能力強(qiáng)

　　E.基金財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，安全性高

　　5.目前，銀行代理的保險(xiǎn)險(xiǎn)種中，占據(jù)主流的是()。

　　A.房貸險(xiǎn)

　　B.家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　C.分紅險(xiǎn)

　　D.萬(wàn)能險(xiǎn)

　　E.投連險(xiǎn)

　　6.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明()。

　　A.資產(chǎn)變動(dòng)

　　B.收入和費(fèi)用

　　C.期末資產(chǎn)估值

　　D.理財(cái)計(jì)劃投資方向

　　E.理財(cái)計(jì)劃收益

　　7.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是

　　A.本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

　　B.個(gè)人與其直系親屬賬戶資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件辦理

　　C.本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯

　　D.個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理

　　E.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理

　　8.商業(yè)銀行的組織形式有()。

　　A.個(gè)體工商企業(yè)

　　B.合伙制

　　C.有限責(zé)任公司

　　D.股份有限公司

　　E.集體企業(yè)

　　9.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是()。

　　A.審慎性原則

　　B.流動(dòng)性原則

　　C.客戶最大利益原則

　　D.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則

　　E.建立內(nèi)部控制制度原則

　　10.根據(jù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的不同，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括()。

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.綜合理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷售的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　11.商業(yè)銀行應(yīng)在每一一會(huì)計(jì)季度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)全面反映()等，并附年度報(bào)表。

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期最高情況

　　C.理財(cái)產(chǎn)品的投資情況

　　D.理財(cái)產(chǎn)品收益分配情況

　　E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況

　　12.基金收益分配的形式一般包括()。

　　A.分配現(xiàn)金

　　B.現(xiàn)金分紅

　　C.分配利息

　　D.分配基金單位

　　E.紅利再投資

　　13.客戶在理財(cái)過程中產(chǎn)生的義務(wù)性支出包括()。

　　A.日常生活基本開銷

　　B.已有負(fù)債的本利攤還支出

　　C.購(gòu)買高檔車支出

　　D.已有保險(xiǎn)的續(xù)期保費(fèi)支出

　　E.子女就讀私立學(xué)校的費(fèi)用支出

　　14.某投資者以貼現(xiàn)形式購(gòu)買了一張面值1000元，期限為3年的可提前贖回債券，市場(chǎng)上同期限、同面值并且其他條件與上述可提前贖回債券完全一致的普通債券的購(gòu)買價(jià)格為950元，則上述可提前贖回債券的購(gòu)買價(jià)格可能、勾()。

　　A.1000元

　　B.950元

　　C.930元

　　D.900元

　　E.890元

　　15.以下的現(xiàn)金流入可以看作是年金的有()。

　　A.每月從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金

　　B.從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金

　　C.每個(gè)月定期定額繳納的房屋貸款月供

　　D.基金的定額定投

　　E.每月固定的房租

　　16.開發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告應(yīng)包括()。

　　A.產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B.對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估

　　C.主要風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算和控制方法

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法

　　17.下列()因素將會(huì)使債券的發(fā)行利率提高。

　　A.債券的期限長(zhǎng)

　　B.債券有擔(dān)保

　　C.債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高

　　D.債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大

　　E.債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款

　　18.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告，年度報(bào)告應(yīng)包括()。

　　A.理財(cái)計(jì)劃的銷售情況

　　B.理財(cái)計(jì)劃的投資情況

　　C.理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與控制情況

　　D.理財(cái)計(jì)劃的收益分配情況

　　E.理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況

　　19.在開放經(jīng)濟(jì)體系下，一國(guó)出現(xiàn)持續(xù)國(guó)際收支順差，導(dǎo)致本幣升值的情況下會(huì)選擇的理財(cái)策略是()。

　　A.減少儲(chǔ)蓄

　　B.減少債券配置

　　C.減少股票配置

　　D.增加基金配置

　　E.增加外匯配置

　　20.以下對(duì)銀行承兌匯票特征的描述，正確的是()。

　　A.票據(jù)的主債務(wù)人是銀行

　　B.票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險(xiǎn)較低

　　C.可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn)，流動(dòng)性較高

　　D.票據(jù)的承兌人是出票人，安全性較高

　　E.對(duì)借款人而言，使翔銀行承兌的成本要低于銀行貸款