21.理財價值觀就是客戶對不同理財目標的優(yōu)先順序的主觀評價，下列關于理財價值觀的說法，錯誤的是()。

　　A.理財價值觀因人而異

　　B.理財規(guī)劃師的責任在于改變客戶錯誤的價值觀

　　C.客戶在理財過程中會產(chǎn)生義務性支出和選擇性支出

　　D.根據(jù)對義務性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財價值觀

　　22.客戶交易結(jié)算賬戶是指存管()為每個投資者開立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.中央登記結(jié)算公司

　　D.中國銀監(jiān)會

　　23.商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括()。

　　A.交易限額

　　B.錯配限額

　　C.止損限額

　　D.風險價值限額

　　24.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列選項不正確的是()。

　　A.客戶由他人代理辦理業(yè)務時，應當同時對代理人和被代理人的身份證件進行核對并登記

　　B.不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易

　　C.要求金融機構為其提供一次性金融服務時，可以不提供身份證件

　　D.對先前獲得的客戶身份資料的真實性有疑問的，應當重新識別客戶身份

　　25.某上市銀行的一位董事涉及巨額貪污，可能對該銀行的股票價格造成重大打壓，銀行業(yè)從業(yè)人員小張的做法不屬于利用內(nèi)幕消息進行交易的是()。

　　A.將自己所持有的該銀行的股票全部清倉

　　B.將董事貪污的信息告訴了自己的家人

　　C.一個客戶打算買該銀行的股票，向其咨詢，小張建議他投資要謹慎但沒提及到貪污事件

　　D.建議他的一個大客戶將持有的該銀行的股票賣掉一半

　　26.關于商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理，下列描述正確的是()。

　　A.商業(yè)銀行取得代客境外理財業(yè)務資格后，向境內(nèi)機構發(fā)售理財產(chǎn)品，準入管理適用審批制

　　B.商業(yè)銀行受客戶委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務，應向銀監(jiān)會申請代客境外理財購匯額度

　　C.商業(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進行境外理財?shù)�，其委托的金額不計入經(jīng)批準的投資購匯額度

　　D.在批準的購匯額度內(nèi)，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標價的境外理財產(chǎn)品，并統(tǒng)一辦理購匯手續(xù)

　　27.外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)()批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務。

　　A.中國人民銀行

　　B.國家外匯管理局

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　28.證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是()。

　　A.沒有在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　D.利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　29.()對證券投資基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登記結(jié)算公司

　　30.證券公司應當妥善保存客戶開戶資料，委托記錄，交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料。資料的保存期限不得少于()。

　　A.五年

　　B.十年

　　C.十五年

　　D.二十年

　　31.未經(jīng)法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算()，處以排法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

　　A.銀行同期貸款利息

　　B.銀行同期存款利息

　　C.銀行同期貼現(xiàn)利息

　　D.銀行同期拆借利息

　　32.金融市場按照()劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場。

　　A.金融市場構成要素

　　B.金融工具發(fā)行和流通特征

　　C.金融市場交易標的物D.金融商品交易的分割方式

　　33.綜合理財計劃市場風險控制方法有()。

　　A.商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，在風險限額指標中至少應包含錯配限額

　　B.商業(yè)銀行除了制定銀行可承受的市場風險限額外，還應當按照風險管理權限，制定不同的交易部門和交易人員的風險限額，并確定每一理財產(chǎn)品的限額

　　C.商業(yè)銀行可根據(jù)實際業(yè)務情況確定流動性風險限額管理，但流動性風險限額應至少包括風險價值限額

　　D.對未事先審批而突破風險價值限額的交易，應記錄檢查

　　34.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購汀辦理代客境外理財業(yè)務，應向()申請代客境外理財購匯額度。

　　A.中國人民銀行

　　B.國家外匯管理局

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　35.某銀行某日超額準備金短缺，通過同業(yè)市場拆借資金，當日掛牌利率為9.925%，拆出資金200萬元，期限為1天，固定上浮比率為0.075%，拆入到期利息是多少?()

　　A.543元

　　B.548元

　　C.560元

　　D.570元

　　36.一張10年期，票面利率10%，市場價格950元，面值1000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價格為1060元,且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為()。

　　A.6.3%

　　B.11.6%

　　C.22.1%

　　D.20%

　　37.下列不屬于客戶財務信息的是()

　　A.投資風險認知度

　　B.當期負債狀況

　　C.當期收入水平

　　D.財務狀況未來發(fā)展趨勢

　　38。某銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供理財顧問服務中，要求收取客戶年收益的20%作為回報，這名從業(yè)人員的行為構成了()。

　　A.貪污罪

　　B.行賄罪

　　C.受賄罪

　　D.詐騙罪

　　39.保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的()。

　　A.保障功能

　　B.投機功能

　　C.儲蓄功能

　　D.投資功能

　　40.不屬于個人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合是()。

　　A.儲蓄產(chǎn)品組合

　　B.消費產(chǎn)品組合

　　C.投資產(chǎn)品組合

　　D.投機產(chǎn)品組合