單選題(當前50/136題，0.5分)

　　下列不具備戰(zhàn)略風險管理前瞻性、預防性特征的是( )。

　　A 將最佳的風險管理辦法轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行的既定政策和原則

　　B 對風險造成的損失進行最大程度的控制

　　C 從應急性的風險管理操作轉(zhuǎn)變?yōu)轭A防性的風險管理規(guī)劃

　　D 定期評估威脅商業(yè)銀行的風險因素，及早采取有效措施減少或杜絕各類風險隱患

　　正確答案：B

　　B項屬于事后管理。

　　單選題(當前51/136題，0.5分)

　　商業(yè)銀行為了更好的管理流動性風險，下列做法不恰當?shù)氖? )。

　　A 通過金融市場控制風險

　　B 建立多層次的流動性屏障

　　C 提高流動性管理的預見性

　　D 盡可能提高資產(chǎn)的穩(wěn)定性和負債的流動性

　　正確答案：D

　　商業(yè)銀行流動性風險管理的核心是要盡可能地提高資產(chǎn)的流動性和負債的穩(wěn)定性，并在兩者之間尋求最佳的風險——收益平衡點。

　　單選題(當前52/136題，0.5分)

　　操作風險基本指標法的計算思路是，商業(yè)銀行所持有的操作風險資本等于前三年中，每年正的總收入的平均值乘上一個固定比例(用α表示)。各銀行統(tǒng)一使用α值為( )。

　　A 12%

　　B 10%

　　C 18%

　　D 15%

　　正確答案：D

　　α值統(tǒng)一為15%。

　　單選題(當前53/136題，0.5分)

　　根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的( )負責制訂本行的風險偏好。

　　A 風險管理部門

　　B 董事會

　　C 風險管理委員會

　　D 監(jiān)事會

　　正確答案：B

　　風險偏好的制訂由本行董事會負責。

　　單選題(當前54/136題，0.5分)

　　銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是( )。

　　A 非現(xiàn)場監(jiān)管

　　B 現(xiàn)場檢查

　　C 信息披露

　　D 市場準入

　　正確答案：D

　　市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。

　　單選題(當前55/136題，0.5分)

　　對于資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率未達到第二支柱資本要求，但均不低于其它各級資本要求的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取一些預警監(jiān)管措施。下列不屬于這些監(jiān)管措施的是( )。

　　A 與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談

　　B 要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃

　　C 下發(fā)監(jiān)管意見書，監(jiān)管意見書內(nèi)容包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等

　　D 限制或禁止商業(yè)銀行增設新機構(gòu)、開辦新業(yè)務

　　正確答案：D

　　D項不屬于此類監(jiān)管措施。

　　單選題(當前56/136題，0.5分)

　　下列風險都可能給商業(yè)銀行造成經(jīng)營困難，但導致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因通常是( )。

　　A 操作風險

　　B 信用風險

　　C 戰(zhàn)略風險

　　D 流動性風險

　　正確答案：D

　　流動性風險一般是商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因。

　　單選題(當前57/136題，0.5分)

　　當市場存在中短期流動性不足時，收益率曲線形狀可能會( )。

　　A 變得平滑

　　B 呈垂直狀態(tài)

　　C 變得陡峭

　　D 呈水平狀態(tài)

　　正確答案：C

　　中短期流動性不足的情況下，收益率曲線會反轉(zhuǎn)，即中短期的收益率要大于長期的收益率，表現(xiàn)在收益率曲線上是收益率曲線在中短期會有一個高出長期收益率的波動。

　　單選題(當前58/136題，0.5分)

　　下列關于商業(yè)銀行信用風險內(nèi)部評級體系驗證的表述，錯誤的是( )。

　　A 驗證應是一個持續(xù)的過程

　　B 驗證應評估風險參數(shù)量化的準確性、穩(wěn)定性和審慎性

　　C 驗證應當由監(jiān)管當局進行

　　D 驗證的過程和結(jié)果應接受獨立檢查

　　正確答案：C

　　驗證可以不由監(jiān)管當局進行。

　　單選題(當前59/136題，0.5分)

　　某銀行期初可疑類貸款余額為40億元，其中10億元在期末成為損失類貸款，其間由于正常收回、不良貸款處置或核銷等原因可疑類貸款減少了15億元，則該銀行當期可疑類貸款向遷延率為( )。

　　A 37.5%

　　B 25%

　　C 62.5%

　　D 40%

　　正確答案：D

　　可疑類貸款遷徙率=期初可疑類貸款向 下遷徙金額/(期初可疑類貸款余額一期初可疑類貸款期間減少金額)×100%。該指標計算本外幣口徑數(shù)據(jù)。期初可疑類貸款向下遷徙金額，是指期初可疑類貸 款中，在報告期末分類為損失類的貸款余額。期初可疑類貸款期間減少金額，是指期初可疑類貸款中，在報告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等 原因而減少的貸款。本題中，可疑類貸款遷徙率=10/(40-15)×100%=40%。

　　單選題(當前60/136題，0.5分)

　　某企業(yè)由于財務印章被盜用，導致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風險事件分類來看，該事件應歸于( )類別。

　　A 人員因素

　　B 外部事件

　　C 系統(tǒng)缺陷

　　D 內(nèi)部流程

　　正確答案：B

　　本案例屬于操作風險外部事件中的外部欺詐。

　　單選題(當前61/136題，0.5分)

　　相對而言，下列受房地產(chǎn)行業(yè)價格波動影響最小的行業(yè)是( )。

　　A 建筑業(yè)

　　B 鋼鐵業(yè)

　　C 汽車業(yè)

　　D 水泥業(yè)

　　正確答案：C

　　汽車行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)相關性最小，所以價格波動影響最小。