61. 理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為存在保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)。

　�、� 剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購(gòu)買了2年的意外險(xiǎn)

　�、� 給價(jià)值50萬的住房購(gòu)買了保險(xiǎn)金額為50萬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　�、� 給價(jià)值400萬的珍藏版游艇購(gòu)買了800萬的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　�、� 在寒冷的冬天購(gòu)買了3年期以感冒為風(fēng)險(xiǎn)事件的醫(yī)療保險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅰ項(xiàng)，保險(xiǎn)期限太短，屬于未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn);Ⅲ項(xiàng)，對(duì)財(cái)產(chǎn)超額保險(xiǎn)，屬于過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn);Ⅳ項(xiàng)屬于不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，人們自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)這種處理辦法反而更為方便和簡(jiǎn)單。

　　62. 下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法，正確的有(　　)。

　�、� 是一種向前看的模型Ⅱ 對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求比較高

　�、� 建立在對(duì)歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上Ⅳ 可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　63. 假設(shè)證券市場(chǎng)只有證券A和證券B，證券A和證券B的期望收益率分別為6%和12%，β系數(shù)分別為0.6和1.2，無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率為3%，那么根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，(　　)。

　�、� 這個(gè)證券市場(chǎng)不處于均衡狀態(tài)

　�、� 這個(gè)證券市場(chǎng)處于均衡狀態(tài)

　�、� 證券A的單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償為0.05

　　Ⅳ 證券B的單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償為0.075

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　64. 久期是(　　)。

　�、� 金融工具的現(xiàn)金流的發(fā)生時(shí)間

　　Ⅱ 對(duì)金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

　�、� 以未來收益的到期值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間

　�、� 以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　65. 最優(yōu)證券組合(　　)。

　�、� 是能帶來最高收益的組合Ⅱ 肯定在有效邊界上

　　Ⅲ 是無差異曲線與有效邊界的交點(diǎn)Ⅳ 是理性投資者的最佳選擇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　66. 公司區(qū)位分析的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括(　　)。

　　Ⅰ 公司所處區(qū)位內(nèi)的經(jīng)濟(jì)特色分析Ⅱ 公司所處區(qū)位內(nèi)的自然條件分析

　�、� 公司所處區(qū)位內(nèi)的基礎(chǔ)條件分析Ⅳ 公司所處區(qū)位內(nèi)的產(chǎn)業(yè)政策分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　67. 下列關(guān)于收益率曲線的說法，正確的是(　　)。

　�、� 是市場(chǎng)對(duì)未來經(jīng)濟(jì)狀況的判斷Ⅱ 是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷

　�、� 是對(duì)未來經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)期的結(jié)果Ⅳ 是對(duì)通貨膨脹預(yù)期的結(jié)果

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考解析：收益率曲線用以描述收益率與到期期限之間的關(guān)系。收益率曲線的形狀反映了長(zhǎng)短期收益率之間的關(guān)系，它是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷，以及對(duì)未來經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)期(包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹、資本回報(bào)等)的結(jié)果。

　　68. 下述關(guān)于行業(yè)的實(shí)際生命周期的說法，正確的有(　　)。

　�、� 隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的市場(chǎng)容量有一個(gè)“小一大一小”的過程，行業(yè)的資產(chǎn)總規(guī)模也經(jīng)歷“小一大一萎縮”的過程

　�、� 利潤(rùn)率水平是行業(yè)興衰程度的一個(gè)綜合反映，一般都有“低一高一穩(wěn)定一低一嚴(yán)重虧損”的過程

　�、� 隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的創(chuàng)新能力有一個(gè)強(qiáng)增長(zhǎng)到逐步衰減的過程，技術(shù)成熟程度有一個(gè)“低一高一老化”的過程

　�、� 隨著行業(yè)興衰，從業(yè)人員的職業(yè)化和工資福利收入水平有一個(gè)“低一高一低”的過程

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　69. 下列屬于制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則的是(　　)。

　�、� 分析客戶保險(xiǎn)需要Ⅱ 量力而行

　�、� 注重收益Ⅳ 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　70. 下列有關(guān)RSI的描述，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 其參數(shù)為天數(shù)，一般有5日、9日、14日等

　�、� 短期RSI<長(zhǎng)期RSI，則屬空頭市場(chǎng)

　�、� RSI的計(jì)算只涉及到開盤價(jià)

　　1V.RSI的取值介于0～100之間

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　71. 某公司在未來每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10%，當(dāng)前股票價(jià)格為70元，則在股價(jià)決定的零增長(zhǎng)模型下，(　　)。

　�、� 該公司的股票價(jià)值等于90元Ⅱ 股票凈現(xiàn)值等于15元

　�、� 該股被低估Ⅳ 該股被高估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　72. 在RSⅠ應(yīng)用法則中投資操作為買入的有(　　)。

　　Ⅰ RSI值在80～100Ⅱ RSI值在50～80

　�、� RSI值在20～50Ⅳ RSI值在0～20

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　73. 下列可以用于計(jì)量交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有(　　)。

　�、� 內(nèi)部模型法Ⅱ 內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　Ⅲ 現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法Ⅳ 標(biāo)準(zhǔn)法

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　74. 高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略成功的條件包括(　　)。

　　Ⅰ 必須具備有良好的展望股類Ⅱ 必須是行情看漲時(shí)

　�、� 選擇公司業(yè)績(jī)良好的股類Ⅳ 最好是市場(chǎng)波動(dòng)起伏較大時(shí)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　75. 投資組合管理的目的為(　　)。

　�、� 分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ 提高效率

　　Ⅲ 投資回報(bào)率實(shí)現(xiàn)最大化Ⅳ 匯聚資產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　76. 公司通過配股融資后，(　　)。

　�、� 公司負(fù)債結(jié)構(gòu)發(fā)生變化Ⅱ 公司凈資產(chǎn)增加

　　Ⅲ 公司權(quán)益負(fù)債比率下降Ⅳ 公司負(fù)債總額發(fā)生變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　77. 下列關(guān)于利潤(rùn)表的說法，錯(cuò)誤的有(　　)。

　�、� 利潤(rùn)總額在主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)的基礎(chǔ)上，加減投資收益、補(bǔ)貼收入和營(yíng)業(yè)外收支等后得出

　　Ⅱ 利潤(rùn)表把一定期間的營(yíng)業(yè)收入與其同一會(huì)計(jì)期間相關(guān)的營(yíng)業(yè)費(fèi)用進(jìn)行配比，以計(jì)算出企業(yè)一定時(shí)期的凈利潤(rùn)

　�、� 凈利潤(rùn)在利潤(rùn)總額的基礎(chǔ)上，減去本期計(jì)入損益的所得稅費(fèi)用后得出

　�、� 營(yíng)業(yè)利潤(rùn)在主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)的基礎(chǔ)上，減營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用和財(cái)務(wù)費(fèi)用后得出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　78. 判斷一個(gè)行業(yè)的成長(zhǎng)能力，可以考察的方面有(　　)。

　�、� 需求彈性Ⅱ 生產(chǎn)技術(shù)

　�、� 市場(chǎng)容量與潛力Ⅳ 產(chǎn)業(yè)組織變化活動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　79. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(　　)的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。

　�、� 公平Ⅱ 公正Ⅲ 合理Ⅳ 自愿

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　80. 引入無風(fēng)險(xiǎn)借貸后，(　　)。

　�、� 所有投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的選擇是相同的

　�、� 所有投資者選擇的最優(yōu)證券組合是相同的

　�、� 線性有效邊界對(duì)所有投資者來說是相同的

　�、� 所有投資者對(duì)證券的協(xié)方差的估計(jì)變得不同了

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　81. 某交易者欲利用到期日和標(biāo)的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略，當(dāng)預(yù)期標(biāo)的物價(jià)格下跌時(shí)，其操作方式應(yīng)為(　　)。

　�、� 買進(jìn)較低執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)，同時(shí)賣出較高執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)

　�、� 買進(jìn)較低執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)，同時(shí)賣出較高執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)

　�、� 買進(jìn)較高執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)，同時(shí)賣出較低執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)

　�、� 買進(jìn)較高執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)，同時(shí)賣出較低執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C