21.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　22.某股份公司因 2010 年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　23.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是( )。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動(dòng)資本

　　D.注冊(cè)資本

　　24.發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　25.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國的( )。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　26.中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是( )。

　　A.中國銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國人民銀行成

　　27.金融市場(chǎng)以( )為交易對(duì)象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　28.普通股是最常見的股票，通過發(fā)行普通股所籌集的資金，是股份公司( )的基礎(chǔ)。

　　A.自有資本

　　B.投資資本

　　C.注冊(cè)資本

　　D.以上都不對(duì)

　　29.下列按標(biāo)準(zhǔn)普爾公司的信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是( )。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　30.ETF 有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是( )萬份。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.80

　　31.下列關(guān)于債券基金的說法不正確的是( )。

　　A.債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金

　　B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

　　C.當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，債券基金收益將下降

　　D.在我國，根據(jù)規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

　　32.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于 30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的( )。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　33.在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近( )年沒有違法記錄。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　34.一般將 25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是( )。

　　A.成長(zhǎng)型基金

　　B.收入型基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.平衡型基金

　　35.( )年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場(chǎng)。

　　A.1990 年

　　B.1994 年

　　C.1997 年

　　D.2001 年

　　36.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A.不低于 5 年(含 5 年)

　　B.不低于 4 年(含 4 年)

　　C.不低于 3 年(含 3 年)

　　D.不低于 2 年(含 2 年)

　　37.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國家資本流動(dòng)

　　D.歐元區(qū)的形成

　　38.金融市場(chǎng)的主要參與者不包括( )。

　　A.政府部門

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.公益組織

　　D.個(gè)人

　　39.只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與( )一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其( )的。

　　A.實(shí)際價(jià)值、賬面價(jià)值

　　B.實(shí)際價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值

　　C.賬面價(jià)值、賬面價(jià)值

　　D.賬面價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值

　　40.國內(nèi)金融市場(chǎng)與國際金融市場(chǎng)的劃分依據(jù)是( )。

　　A.空間范圍

　　B.地域范圍

　　C.國家政策制度

　　D.市場(chǎng)制度