71、債券期限主要根據(jù)( )來確定

　　I 債券的票面利率

　　II 市場(chǎng)利率變化

　　III 債券變現(xiàn)能力

　　IV 資金的使用方向

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。債券期限主要根據(jù)市場(chǎng)利率變化、 債券變現(xiàn)能力、資金的使用方向來確定。

　　72、在投資品種存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。

　　I 如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　II 如果估值日沒有市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值

　　III如果估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值

　　IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

　　A.I 、II

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對(duì) 存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定 公允價(jià)值;估值日無市價(jià)且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分 證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。

　　73、股份的發(fā)行實(shí)行()的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

　　Ⅰ.公開

　�、�.公平

　　Ⅲ. 公正

　�、�.誠信

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股份的發(fā)行實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權(quán)利。

　　74、我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　�、� 有限責(zé)任公司

　�、� 無限責(zé)任公司

　�、� 股份有限公司

　　Ⅳ 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　75、下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說法中，正確的是()。

　　I 證券融資是一種間接融資

　　II 證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)

　　III 證券融資是一種中短期投資

　　IV 證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征 ：

　　(1)證券融資是一種直接融資。

　　(2)證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)。證券融資一般是在一個(gè)公開和廣泛的市場(chǎng)范圍內(nèi)由眾多資金交易者通過對(duì)有價(jià)證券的公開自由競價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)的。

　　(3)證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。

　　(4)證券中介服務(wù)體系通過建立證券集中交易組織(如證券交易所)，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優(yōu)勝劣汰機(jī)制，使證券融資活動(dòng)更具競爭活力。

　　(5) 證券融資是一種長期融資。證券融資被稱為資本性融資，由證券融資活動(dòng)所形成的市場(chǎng)也被稱為資本市場(chǎng)，股票和債券通常又被稱為資本證券，通過股票和債券籌集 的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動(dòng)性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。

　　76、債券和股票的主要區(qū)別是( )。

　�、衿谙薏煌�

　　Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)不同

　�、髾�(quán)利不同

　�、羰找娌煌�

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同

　　77、以下哪種債券大多為信用債券()

　　I 一般公司債

　　II 國債

　　III 金融債

　　IV 信用良好的公司發(fā)行的公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。

　　78、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。

　　I 歐式期權(quán)

　　II 互換期權(quán)

　　III 美式期權(quán)

　　IV 修正的美式期權(quán)

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　常識(shí)題，按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán) 。

　　79、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是( )

　　I 證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　　II 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　III 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進(jìn)行

　　IV 業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行�！皹I(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)”是專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

　　80、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括(　)。

　　Ⅰ 中央銀行

　�、� 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　�、� 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ 保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、 Ⅲ

　　B.Ⅱ 、Ⅲ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。

　　81、普通股票股東享有的權(quán)力( )

　　Ⅰ 公司決策權(quán)和參與權(quán)

　�、� 利潤分配權(quán)

　　Ⅲ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　�、� 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　(1) 公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行 使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其 在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個(gè)方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外; 二是普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。

　　82、按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為( )。

　　I 偏股型基金

　　II 偏債型基金

　　III 股債平衡型基金

　　IV 靈活配置型基金

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金。

　　83、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)( )

　　I 協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　　II 接受委托為投資者進(jìn)行證券買賣

　　III 提供期貨行情信息

　　IV 提供交易設(shè)施

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　介紹經(jīng)紀(jì)商不能接受委托為投資者進(jìn)行證券買賣。

　　84、證券交易所的監(jiān)管職能不包括( ) 。

　�、� 對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理

　�、� 對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理以及對(duì)上市公司進(jìn)行管理

　�、� 對(duì)全國證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管

　　Ⅳ 維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對(duì)全國證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　85、下列屬于用來轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有( )。

　　I 利率互換

　　II 信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　　III 信用互換

　　IV 保證金互換

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.Ⅱ、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　86、常見的行業(yè)分析因素包括()

　　I 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

　　II 行業(yè)可持續(xù)性

　　III 抗外部沖擊的能力

　　IV 勞資關(guān)系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，上述選項(xiàng)都是行業(yè)分析因素。

　　87、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，必須做到( )

　　I 注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱

　　II 對(duì)投資收益作充分估計(jì)

　　III 個(gè)人真實(shí)姓名

　　IV 對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明。而不能對(duì)投資收益作充分估計(jì)益。故B不正確。

　　88、開放式基金的分紅方式有()

　�、�.比例分紅

　�、�.現(xiàn)金分紅

　�、�. 分配基金份額

　�、�.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

　　89、證券交易所有()兩種形式。

　�、�.備案制

　　Ⅱ.注冊(cè)制

　�、�.會(huì)員制

　�、�.公司制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國家采用會(huì)員制。

　　90、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的()

　　I 經(jīng)營狀況

　　II 盈利水平

　　III 公司章程

　　IV 激勵(lì)機(jī)制

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。