[組合型選擇題]

　　51、按債券形態(tài)分類，分為( )

　�、� 實物債券

　�、� 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　52、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括( )

　　I 優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

　　II 優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

　　III 優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制

　　IV 優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。

　　53、金融期貨的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 標準化的期貨合約和對沖機制

　　III 結(jié)算所和無負債結(jié)算制度

　　IV 每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　考查金融期貨的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保證金制度

　　3.無負債結(jié)算制度

　　4.限倉制度

　　5.大戶報告制度

　　6.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　7.強行平倉制度

　　8.強制減倉制度

　　9.標準化的期貨合約和對沖機制

　　54、與金融現(xiàn)貨交易相比，關(guān)于金融期貨的特征說法正確的是()

　�、�.金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　�、�.金融期貨交易是一種風(fēng)險管理工具

　�、�. 金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期

　�、�.金融期貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。

　　金融期貨交易則實行保證金交易和逐日盯視制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　55、國際債券的特征有( )

　　I 發(fā)行規(guī)模大

　　II 存在匯率風(fēng)險

　　III 資金來源廣

　　IV 有國家主權(quán)保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　國際債券的特征有：

　　(1)發(fā)行規(guī)模大

　　(2)存在匯率風(fēng)險

　　(3)資金來源廣

　　(4)有國家主權(quán)保障

　　56、對基金管理人的概念理解正確的是( )。

　　I 是負責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)

　　II 由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

　　III 基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

　　57、按照會計標準，可將金融風(fēng)險分為( )。

　　I 系統(tǒng)風(fēng)險

　　II 會計風(fēng)險

　　III 非系統(tǒng)風(fēng)險

　　IV 經(jīng)濟風(fēng)險

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照會計標準，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　58、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。

　　I 資金性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據(jù)不同

　　IV 發(fā)行規(guī)模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　59、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為( )。

　　I 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　II 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為

　　IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　基金管理人的職責(zé)的內(nèi)容。

　　60、證券投資基金的費用包括( )

　�、窕�金的管理費

　�、� 基金的托管費

　�、� 基金的交易費

　　Ⅳ 基金的服務(wù)費

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務(wù)費

　　61、衍生證券投資基金包括( )。

　　I 期貨基金

　　II 期權(quán)基金

　　III 認股權(quán)證基金

　　IV 貨幣市場基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　�、�. 跨期性

　�、�. 杠桿性

　�、�. 聯(lián)動性

　�、�. 高風(fēng)險性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按來源可以分為()

　　I 來自股票流通

　　II 來自證券公司

　　III 來自股份公司

　　IV 來自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。

　　64、債券與與股票的區(qū)別( )

　�、駲�(quán)利不同

　　Ⅱ期限不同

　�、笫找娌煌�

　�、麸L(fēng)險不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風(fēng)險不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取( )等方式回饋股東的制度與政策

　　I 現(xiàn)金分紅

　　II 派息

　　III 發(fā)放紅股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。

　　66、關(guān)于金融期貨的說法正確的是()

　�、�.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

　�、�.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對稱

　�、�. 金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

　�、�.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

　　67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()

　�、�.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　Ⅱ.交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同

　�、�. 履約保證不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：

　　(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同

　　(3)履約保證不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　(6)盈虧特點不同

　　68、金融期權(quán)的基本功能包括()

　�、�.套期保值功能

　　Ⅱ.投機功能

　�、�. 套利功能

　�、�.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期權(quán)的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機功能

　　(3)套利功能

　　(4)價格發(fā)現(xiàn)功能

　　69、按債券形態(tài)分類，分為( )

　�、� 實物債券

　　Ⅱ 記名債券

　�、� 憑證式債券

　　Ⅳ 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　70、對基金投資進行限制的主要目的有( )。

　　I 降低風(fēng)險

　　II 避免基金操縱市場

　　III 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

　　IV 增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。