21、關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類的是()

　　A.不動(dòng)產(chǎn)證券化

　　B.應(yīng)收賬款證券化

　　C.未來收益證券化

　　D.混合型證券化

　　正確答案是：D，

　　解析

　　關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可以分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等類別。

　　22、股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日通常為()

　　A.股利宣布日

　　B.股權(quán)登記日

　　C.除息除權(quán)日

　　D.派發(fā)日

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日通常為除息除權(quán)日，本日之后買入的股票不再享有本期股利。

　　23、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份，是( )。

　　A.法人股

　　B.社會(huì)公眾股

　　C.國家股

　　D.外資股

　　正確答案是：C，

　　解析

　　國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。

　　24、將暫時(shí)閑置的資金提供給金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程，稱為()。

　　A.直接融資

　　B. 債券融資

　　C.間接融資

　　D.證券融資

　　正確答案是：C，

　　解析

　　間 接融資是直接融資的對(duì)稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫 時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使 用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。

　　25、根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　A.選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

　　C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　26、港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由( )設(shè)立的證券交易服務(wù)公司。

　　A.證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.深圳證券交易所或上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所

　　D.上海證券交易所

　　正確答案是：D，

　　解析

　　港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳遞)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。

　　27、()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)。

　　A.基金資產(chǎn)凈值

　　B.基金份額凈值

　　C.基金資產(chǎn)總值

　　D.基金總份額

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)。

　　28、證券發(fā)行市場又被稱為( )

　　A.一級(jí)市場

　　B.二級(jí)市場

　　C.虛擬市場

　　D.實(shí)物市場

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發(fā)行市場也稱一級(jí)市場、初級(jí)市場，是新證券發(fā)行的市場。

　　29、某投資者持有的債券的票面利率為5%，通貨膨脹率為3%，則不考慮其他因素，該投資者的實(shí)際收益率為( )

　　A.3%

　　B.4%

　　C.2%

　　D.8%

　　正確答案是：C，

　　解析

　　實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=5%-3%=2%

　　30、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A.信托

　　B.委托

　　C.交收

　　D.托管

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。

　　31、全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動(dòng)的形式的總括，不包括()。

　　A.零售業(yè)務(wù)為主的銀行

　　B.批發(fā)業(yè)務(wù)為主的銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.外資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動(dòng)的形式的總括，包括零售業(yè)務(wù)為主的銀行、批發(fā)業(yè)務(wù)為主的銀行、投資銀行(在中國也叫證券公司)、保險(xiǎn)公司、基金、私人銀行等。

　　32、一般性貨幣政策工具是對(duì)貨幣()的調(diào)節(jié)。

　　A.價(jià)格

　　B.流通速度

　　C.流通范圍

　　D.總量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具是對(duì)貨幣總量的調(diào)節(jié)。

　　33、可轉(zhuǎn)換債券具有()的特點(diǎn)，利用這一特點(diǎn)可以進(jìn)行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)

　　B.融資成本低

　　C.對(duì)權(quán)益稀釋程度低

　　D.雙重選擇權(quán)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可轉(zhuǎn)債的主要特征包括：

　　(1)是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特點(diǎn)，利用這一特點(diǎn)可以進(jìn)行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　34、下列不屬于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.流動(dòng)性

　　D.收益性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。

　　35、證券交易所的交易實(shí)行()，一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。

　　A.備案制

　　B.注冊制

　　C.會(huì)員制

　　D.經(jīng)紀(jì)制

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券交易所的交易實(shí)行經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。

　　36、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的()。

　　A.所有權(quán)

　　B.物權(quán)

　　C.債權(quán)

　　D.產(chǎn)權(quán)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)。

　　37、對(duì)上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點(diǎn)是()

　　A.公司內(nèi)部控制制度

　　B.公司董事會(huì)

　　C.信息披露制度

　　D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　正確答案是：C，

　　解析

　　對(duì)上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點(diǎn)是信息披露制度。

　　38、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由()制定，并報(bào)()備案。

　　A.會(huì)員大會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)

　　B.股東大會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)

　　C.會(huì)員大會(huì)、工商部門

　　D.股東大會(huì)、工商部門

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

　　39、發(fā)行股票是公司籌措()資本的主要途徑。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.長期

　　D.永久

　　正確答案是：C，

　　解析

　　發(fā)行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。

　　40、銀行信用屬于()

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.信用融資

　　D.擔(dān)保融資

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行信用是以銀行作為中介金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通方式，屬于間接融資。