71、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是() 。

　　I 國(guó)庫(kù)券

　　II 銀行承兌匯票

　　III 銀行短期存款

　　IV 商業(yè)票據(jù)

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是：

　　(1)國(guó)庫(kù)券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4) 商業(yè)票據(jù)

　　72、下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是()。

　　I 基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付

　　II 管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　III 目前我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)算基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為0.33%

　　IV 管理費(fèi)通常直接向投資者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比;管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。

　　73、封閉型基金的交易價(jià)格()。

　　I 并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

　　II 受市場(chǎng)供求關(guān)系影響

　　III 固定不變

　　IV 會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的。

　　74、以下不屬于間接融資的特點(diǎn)的是()

　　Ⅰ.間接性

　�、�.分散性

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　�、�.信譽(yù)的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　間接融資的特點(diǎn)：(1)間接性(2)相對(duì)集中性(3)信譽(yù)的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中

　　75、關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述正確的是( )

　　I 股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　　II 股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定

　　III 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的

　　IV 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察對(duì)股票價(jià)值和價(jià)格的理解。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。

　　76、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有( )

　　I 是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免

　　II 申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管帳戶并指定對(duì)應(yīng)的資金帳戶后購(gòu)買

　　III 付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債也免稅。

　　77、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以( )等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　I 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　II 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　III 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　IV 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　78、根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()

　　I 證券公司全資擁有的期貨公司

　　II 證券公司控股的期貨公司

　　III 與證券公司被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　IV 與證券公司無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　79、下列屬于直接融資的特點(diǎn)的是()

　�、�.相對(duì)集中性

　�、�.差異性較大

　�、�. 部分不可逆性

　�、�.相對(duì)較強(qiáng)自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　直接融資的特點(diǎn)：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對(duì)較強(qiáng)自主性。

　　80、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括( )。

　�、窀兄�風(fēng)險(xiǎn)

　�、驒z測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

　�、蠓治鲲L(fēng)險(xiǎn)

　�、舯O(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)。

　　81、國(guó)際債券的投資者，主要有( )

　　I 各國(guó)政府

　　II 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　III 各種基金會(huì)

　　IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　82、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()

　　I 持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　　II 在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請(qǐng)之日止已滿3年

　　III 因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　IV 申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　會(huì) 計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3) 注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于80人，其中通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國(guó)統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 35人。(4)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬(wàn)元。(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì) 職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬(wàn)元。(6)上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1600萬(wàn)元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連 續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不 正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批 準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括( )

　　I 市價(jià)委托

　　II 限價(jià)委托

　　III 整數(shù)委托

　　IV 零數(shù)委托

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個(gè)交易單位的情況。

　　84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是( )

　　I 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

　　II 公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

　　III 公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　IV 公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上述都是普通股票股東的義務(wù)。

　　85、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是( )

　　I 保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例

　　II 保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值

　　III 確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)

　　IV 增加公司的募集資金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例 (2)保護(hù)原流通股股東的利益和持股價(jià)值

　　86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

　　I 資金的性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　IV 對(duì)投資額的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：

　　(1)資金的性質(zhì)不同

　　(2)投資者的地位不同

　　(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　87、國(guó)家股的資金主要來(lái)源于( )

　　I 現(xiàn)有國(guó)家企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　II 現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　III 經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　IV 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。

　　88、以下關(guān)于股票合并的說(shuō)法正確的是()

　　I 股票合并又稱并股

　　II 股票合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升

　　III 并股常見(jiàn)于高價(jià)股

　　IV 股票合并又稱拆細(xì)

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　并股常見(jiàn)于低價(jià)股;股票分割又稱拆細(xì)。

　　89、在我國(guó)基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金財(cái)務(wù)報(bào)告

　　III.基金招募說(shuō)明書(shū)

　　IV.基金年度報(bào)告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金合同與招募說(shuō)明書(shū)是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

　　90、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有( )

　　I 資金使用方向

　　II 市場(chǎng)利率變化

　　III 籌資者的資信

　　IV 債券變現(xiàn)能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向

　　(2) 市場(chǎng)利率變化

　　(3) 債券變現(xiàn)能力