[組合型選擇題]

　　51、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是()

　　I 依法監(jiān)管原則

　　II 保護(hù)投資者利益原則

　　III “三公”原則

　　IV 監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場(chǎng)監(jiān)管的4大原則。我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是(1)依法監(jiān)管原則 (2)保護(hù)投資者利益原則(3)“三公”原則 (4)監(jiān)管與自律相結(jié)合原則.

　　52、基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是()。

　　I 逐日計(jì)算并累計(jì)

　　II 逐月計(jì)算并累計(jì)

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。

　　53、關(guān)于歐洲債券，以下說(shuō)法正確的有( )

　　I 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　II 歐洲債券是在20世紀(jì)30年代出現(xiàn)的

　　III 歐洲債券是國(guó)際債券的一種

　　IV 歐洲債券市場(chǎng)以眾多創(chuàng)新品種而著稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初隨著歐洲貨幣市場(chǎng)的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來(lái)的。

　　54、填寫證券名稱的方法有( )

　　I 全稱

　　II 簡(jiǎn)稱

　　III 縮寫

　　IV 代碼

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種(有些證券品種沒(méi)有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱)。

　　55、股票收益主要來(lái)自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款準(zhǔn)備金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要來(lái)自股份公司和股票流通。

　　56、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別有()。

　　Ⅰ 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、� 交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同

　　Ⅲ 履約保證不同

　�、� 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別： (1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

　　57、金融衍生工具對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品包括()。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為( )

　　I 附息債券

　　II 息票累積債券

　　III 貼現(xiàn)債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

　　59、上海證券交易所的成分指數(shù)類包括( )

　　Ⅰ上證50指數(shù)

　�、蛏献C100指數(shù)

　　Ⅲ上證180指數(shù)

　�、羯献C380指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上海證券交易所的成分指數(shù)類包括上證50指數(shù)、上證180指數(shù)、上證380指數(shù)。

　　60、無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括()

　　I 股東權(quán)利歸屬股票的持有人

　　II 認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資

　　III 轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便

　　IV 安全性較差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括股東權(quán)利歸屬股票的持有人、認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資、轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便、安全性較差。

　　61、證券投資者可分為()。

　�、� 機(jī)構(gòu)投資者

　�、� 個(gè)人投資者

　�、� 企業(yè)和事業(yè)法人

　�、� 各類基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類

　　62、一般性貨幣政策工具包括()

　　Ⅰ.常備借貸便利

　�、�.公開(kāi)市場(chǎng)操作

　�、�. 再貼現(xiàn)政策

　�、�.存款準(zhǔn)備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。

　　63、《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。

　　I 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　II 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　III 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　IV 設(shè)有專門的基金托管部門

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　申 請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有 專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合 要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批 準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　64、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備的要求有( )。

　　I 輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

　　II 應(yīng)具有實(shí)效性

　　III 對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告

　　IV 應(yīng)具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過(guò)復(fù)查和校對(duì)來(lái)源于多個(gè)渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)對(duì)不同的部門提供不同的報(bào)告。

　　65、對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金()的限制等方面。

　�、�.投資范圍

　�、�.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ. 投資比例

　�、�.投資人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金投資范圍和投資比例的限制等方面。

　　66、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱性說(shuō)法正確的是()。

　　I 金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性

　　II 金融期貨對(duì)交易雙方的任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)

　　III 金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的買方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利

　　IV 金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對(duì)稱

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利

　　67、我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則包括()。

　　Ⅰ美國(guó)式

　�、蛴�國(guó)式

　　Ⅲ荷蘭式

　�、艋旌鲜�

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國(guó)際資本市場(chǎng)中的美國(guó)式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。

　　68、風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括( )。

　　I金融風(fēng)險(xiǎn)的度量

　　II 金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)

　　III 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　IV 風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)。(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。

　　69、商業(yè)銀行債券包括( )

　　I 商業(yè)銀行金融債券

　　II 商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　III 混合資本債券

　　IV 政策性金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　政策性金融債券屬于金融債券的一種。

　　70、債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括()

　�、�.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　　Ⅱ.考察發(fā)行單位能否按期付息

　�、�. 評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用

　�、�.考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：

　　(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力

　　(2)考察發(fā)行單位能否按期付息

　　(3) 評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用

　　(4)考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度