71、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)為()

　�、� 可回避風(fēng)險(xiǎn)。

　　Ⅱ 可分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是( )

　�、� 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　Ⅱ 盈虧特點(diǎn)相同

　�、� 履約保證不同

　�、� 套期保值的作用相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱(chēng)性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點(diǎn)不同(6)套期保值的作用與效果不同。

　　73、證券投資基金的收入來(lái)源主要有()

　�、�.現(xiàn)金收入

　　Ⅱ.利息收入

　�、�.投資收益

　　Ⅳ.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資基金的收入來(lái)源主要有

　　74、金融衍生工具市場(chǎng)的功能包括( )。

　�、� 價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　�、� 套期保值

　�、� 投機(jī)獲利

　�、� 融通資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融衍生工具市場(chǎng)的功能

　　(1)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。

　　(2)套期保值功能(又被稱(chēng)為“風(fēng)險(xiǎn)管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場(chǎng)最早具有的基本功能。

　　(3)投機(jī)獲利手段。

　　75、套期保值交易的規(guī)則( )

　　I 交易方向相反

　　II 商品數(shù)量相等

　　III 商品種類(lèi)相同

　　IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反 、商品數(shù)量相等、商品種類(lèi)相同 、 月份相同或相近

　　76、金融市場(chǎng)的參與者包括()

　�、�.個(gè)人

　�、�.企業(yè)

　�、�. 金融機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.政府部門(mén)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場(chǎng)的參與者包括

　　77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說(shuō)法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III 為機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系

　　78、我國(guó)《基金法》規(guī)定，有() 情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　II 被基金份額持有人大會(huì)解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國(guó)《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　(2)被基金份額持有人大會(huì)解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

　　79、證券交易所的職能包括()

　�、�.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

　　Ⅱ.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�. 推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)

　　Ⅳ.對(duì)會(huì)員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券交易所的職能包括：

　　(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

　　(2)對(duì)會(huì)員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　(3)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(4)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

　　(5)組織、監(jiān)督證券交易

　　(6)設(shè)立證券等級(jí)結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　(7)管理和發(fā)布市場(chǎng)信息等

　　組織證券從業(yè)人員水平考試、

　　80、與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )

　　I 遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　　II 遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔

　　III 遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠(yuǎn)期合同交易通常不要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　與 現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)貨交易則無(wú)此必要。(2)遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài) 雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月是經(jīng)常的事情，有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買(mǎi)現(xiàn) 賣(mài)，即時(shí)交收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。(3)遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交 易則隨機(jī)性較大，方便靈活，沒(méi)有嚴(yán)格的交易程序。(4)遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開(kāi)、公平、 公正的狀況，因而能有效地防止不正當(dāng)行為，以維護(hù)市場(chǎng)交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過(guò)多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

　　81、股票的性質(zhì)敘述正確的是( )

　　I 股票本身具有價(jià)值

　　II 股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

　　III 股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　IV 股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票本身沒(méi)有價(jià)值。

　　82、信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨如下()幾類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

　�、�.定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用違約風(fēng)險(xiǎn)面臨定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等幾類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

　　83、目前，我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括( )。

　　Ⅰ集合競(jìng)價(jià)

　�、� 連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　Ⅲ 集中競(jìng)價(jià)

　�、� 公開(kāi)競(jìng)價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式包括集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)。

　　84、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的是()

　�、�.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上

　�、�.開(kāi)放式基金可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，大部分不上市交易

　�、�. 開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)現(xiàn)象。

　　85、我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是( )

　　I 票面金額

　　II 超過(guò)票面金額

　　III 低于票面金額

　　IV 任意金額

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以是票面金額，也可以超過(guò)票面金額。

　　86、證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有()

　　Ⅰ.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的10%納入基金

　�、�.所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　�、�. 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入

　�、�.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源有：

　　(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

　　(2)所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　　(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入

　　(4)國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)

　　(5)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　　87、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠桿性

　�、� 聯(lián)動(dòng)性

　�、� 不確定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái) 某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來(lái)價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。

　　89、金融期貨按照其基礎(chǔ)工具來(lái)劃分，主要有()。

　　I 存托憑證

　　II 外匯期貨

　　III 利率期貨

　　IV 股權(quán)類(lèi)期貨

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。

　　90、以下選項(xiàng)中，關(guān)于債券的性質(zhì)說(shuō)法正確的是()。

　�、� 債券屬于有價(jià)證券

　�、� 債券是一種虛擬資本

　�、� 債券是一種證權(quán)證券

　�、� 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票是證權(quán)證券。債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。