21、證券業(yè)協(xié)會(huì)是屬于()。

　　A.企業(yè)法人

　　B.公益法人

　　C.事業(yè)單位法人

　　D.社會(huì)團(tuán)體法人

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　22、“一行三會(huì)”實(shí)行()管理。

　　A.全面

　　B.重點(diǎn)

　　C.垂直

　　D.直線

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“一行三會(huì)”實(shí)行垂直管理。

　　23、客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行()。

　　A.代理買(mǎi)賣(mài)

　　B.自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)

　　C.客戶買(mǎi)賣(mài)

　　D.申請(qǐng)買(mǎi)賣(mài)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)。

　　24、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為( )。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C.國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　25、一行三會(huì)使我國(guó)金融監(jiān)管形成了什么樣的格局( )

　　A.混業(yè)監(jiān)管

　　B.同業(yè)監(jiān)管

　　C.分業(yè)監(jiān)管

　　D.異業(yè)監(jiān)管

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“一行三會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國(guó)的金融監(jiān)管部門(mén)的簡(jiǎn)稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局�！耙恍腥龝�(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　26、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行( )管理。

　　A.核準(zhǔn)

　　B.備案

　　C.審批

　　D.自律

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

　　27、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應(yīng)()。

　　A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　　C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前15個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)

　　D.最近6個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：

　�、僦两襁B續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù);

　　②除金融類企業(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形;

　�、郯l(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。

　　28、以下不屬于貨幣衍生工具的是()

　　A.貨幣互換

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.遠(yuǎn)期外匯合約

　　D.股票期貨

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣衍生工具包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣期貨、貨幣互換等。

　　股票期貨屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具。

　　29、基金一般反映的是( )。

　　A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.信托關(guān)系

　　C.借貸關(guān)系

　　D.所有權(quán)關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　30、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的(　)清償。

　　A.份額

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　30、記名股票的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.安全性較差

　　D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

　　正確答案是：C，

　　解析

　　記名股票特點(diǎn)有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對(duì)安全。

　　31、國(guó)際貨幣體系的總部設(shè)立在( )。

　　A.紐約

　　B.費(fèi)城

　　C.華盛頓

　　D.波士頓

　　正確答案是：C，

　　解析

　　國(guó)際貨幣體系的總部設(shè)立在華盛頓。

　　32、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A.投資形式

　　B.負(fù)債形式

　　C.融資形式

　　D.資產(chǎn)形式

　　正確答案是：C，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　33、() 有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　D.二板市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　主板市場(chǎng)有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　34、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是()。

　　A.基金交易費(fèi)

　　B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C.申購(gòu)費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不再收取申購(gòu)費(fèi)。

　　35、可轉(zhuǎn)換債券的要素不包括()。

　　A.票面利率

　　B.轉(zhuǎn)換期限

　　C.轉(zhuǎn)換金額

　　D.有效期

　　正確答案是：C，

　　解析

　　可轉(zhuǎn)換債券的要素包括有效期限和轉(zhuǎn)換期限、票面利率或股息率、轉(zhuǎn)股比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格、贖回條款與回售條款、轉(zhuǎn)換價(jià)格修正條款。

　　36、證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括()。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.保護(hù)投資者利益原則

　　C.“三公”原則

　　D.他律原則

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則(1)依法監(jiān)管原則。(2)保護(hù)投資者利益原則。(3)“三公”原則�！叭�公”原則具體包括公開(kāi)原則、公平原則、公正原則。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

　　37、下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A.債券屬于有價(jià)證券

　　B.債券是一種虛擬資本

　　C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　38、中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是()。

　　A.常規(guī)性工具

　　B.補(bǔ)充性工具

　　C.選擇性工具

　　D.新工具

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。

　　39、金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的信號(hào)系統(tǒng)，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。

　　A.反映功能

　　B.調(diào)節(jié)功能

　　C.聚斂功能

　　D.配置功能

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的信號(hào)系統(tǒng)，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的反映功能。

　　40、()又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場(chǎng)所。

　　A.外匯市場(chǎng)

　　B.貨幣市場(chǎng)

　　C.資本市場(chǎng)

　　D.金融衍生品市場(chǎng)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場(chǎng)所。