III.查看評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)現(xiàn)場(chǎng)

　　IV. 對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)法定代表人進(jìn) 行訪談

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】實(shí)地調(diào)查包括與評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)的高層管理人員及有關(guān)人員訪談、查看評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)現(xiàn)場(chǎng)、對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查與訪談等方面的工作。

　　39.下列屬于金融衍生工具市場(chǎng)特點(diǎn)的有()。

　�、�.杠桿性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)性

　�、�.虛擬性

　�、�.結(jié)構(gòu)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：金融衍生工具市場(chǎng)的特點(diǎn)有杠桿性(Ⅰ正確)、風(fēng)險(xiǎn)性(Ⅱ正確)和虛擬性(Ⅲ正確)。

　　40.銀行間債券市場(chǎng)是()等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。

　　I.商業(yè)銀行

　　II.農(nóng)村信用聯(lián)社

　　III.保險(xiǎn)公司

　　IV.證券公司

　　A.I、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】銀行間債券市場(chǎng)是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。

　　41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　�、�.商業(yè)銀行

　�、�.信用合作機(jī)構(gòu)

　�、�.政策性銀行

　�、�.郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項(xiàng) D 正確：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行(Ⅰ正確)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行(Ⅲ正確)。信用合作機(jī)構(gòu)(Ⅱ正確)包括城市信用社及農(nóng)村信用社，郵政儲(chǔ)蓄銀行(Ⅳ正確)屬于商業(yè)銀行中股份制商業(yè)銀行的一種。

　　42.我國(guó)證券公司的組織形式可以是()。

　�、�.有限責(zé)任公司

　�、�.無(wú)限責(zé)任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　�、�.合伙公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：根據(jù)《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司(Ⅰ正確)或股份有限公司(Ⅲ正確)，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　43.做市商分為主做市商和一般做市商，一般做市商提供的服務(wù)包括()。

　�、�.向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)

　�、�.向籌資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)

　　Ⅲ.對(duì)投資者詢價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)

　�、�.交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng) B 正確：為提高期權(quán)交易的流動(dòng)性，上交所引入了做市商制度。做市商分為主做市商和一般做市商，主做市商提供的服務(wù)包括：

　　(1)向投資者提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià);

　　(2)對(duì)投資者詢價(jià)提供雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià);

　　(3)交易所規(guī)定或者做市協(xié)議約定的其他業(yè)務(wù)。

　　一般做市商提供前條第(2)、(3)項(xiàng)規(guī)定的做市服務(wù)。

　　44.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)的不確定性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)的客觀性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)的危害性

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：風(fēng)險(xiǎn)的不確定性(Ⅰ正確)、風(fēng)險(xiǎn)的客觀性(Ⅱ正確)、風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)定性(Ⅳ正確)等。風(fēng)險(xiǎn)不一定就是危害，可能帶來(lái)機(jī)遇。

　　45.商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)()風(fēng)險(xiǎn)。

　�、�.識(shí)別

　�、�.計(jì)量

　�、�.監(jiān)測(cè)

　�、�.控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 正確：商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)，借助于當(dāng)今金融科技的研究成果(大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈技術(shù)等)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　46.關(guān)于政府債券的性質(zhì)，下列描述正確的有()。

　�、�.從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)

　�、�.政府債券本身無(wú)面額，但投資者投資于政府債券同樣可以取得利息

　�、�.政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段

　　Ⅳ.政府債券是政府籌集資金、擴(kuò)大公共事業(yè)開支的重要手段

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】選項(xiàng) A 符合題意：政府債券的性質(zhì)主要從兩個(gè)方面考察：

　　(1)從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此，政府債券具備了債券的一般特征;(Ⅰ正確)

　　(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段(Ⅲ正確)，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段(Ⅳ正確)，并且隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。