(81)金融市場(chǎng)聯(lián)系的兩端分別是( )。

　　A: 政府

　　B: 投資者

　　C: 儲(chǔ)蓄者

　　D: 金融機(jī)構(gòu)

　　答案:B,C

　　解析:金融市場(chǎng)一邊連著儲(chǔ)蓄者，另一邊連著投資者。

　　(82) 金融危機(jī)的類型包括( )。

　　A: 貨幣危機(jī)

　　B: 次貸危機(jī)

　　C: 債務(wù)危機(jī)

　　D: 銀行危機(jī)

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)等類型。

　　(83) 金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。

　　A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　(84) 形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因包括( )。

　　A: 國(guó)際銀行貸款收縮

　　B: 發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)行金融自由化政策

　　C: 金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)

　　D: 新金融工具的出現(xiàn)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　形成金融市場(chǎng)證券化趨勢(shì)的主要原因有：(1)在債務(wù)危機(jī)的影響下，國(guó)際銀行貸款收縮，促使籌資者紛紛轉(zhuǎn)向證券市場(chǎng)。(2)發(fā)達(dá)國(guó)家從20世紀(jì)70年代末以來(lái)實(shí)行金融自由化政策，開放證券市場(chǎng)并鼓勵(lì)其發(fā)展。(3)金融市場(chǎng)廣泛采用電子計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)，使市場(chǎng)能處理更大量的交易，更迅速、廣泛地傳送信息，對(duì)新情況迅速作出反應(yīng)，設(shè)計(jì)新的交易程序，并把不同時(shí)區(qū)的市場(chǎng)連續(xù)起來(lái)，這為證券市場(chǎng)的繁榮提供了技術(shù)基礎(chǔ)。(4)一系列新金融工具的出現(xiàn)，也促進(jìn)了證券市場(chǎng)的繁榮。

　　(85) 基金與股票、債券的區(qū)別在于( )。

　　A: 籌資規(guī)模不同

　　B: 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　C: 所籌集資金的投向不同

　　D: 收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　(86) 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為( )。

　　A: 自我對(duì)沖

　　B: 市場(chǎng)對(duì)沖

　　C: 內(nèi)部對(duì)沖

　　D: 外部對(duì)沖

　　答案:A,B

　　解析: 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

　　(87) 證券公司申請(qǐng)借人次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括( )。

　　A: 相關(guān)股東(大)會(huì)決議

　　B: 借入次級(jí)債務(wù)合同

　　C: 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明

　　D: 債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說(shuō)明。(5)合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　(88) 下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有( )。

　　A: 發(fā)行人最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元

　　B: 最近1年?duì)I利

　　C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

　　D: 最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)發(fā)行人最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。(3)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　(89) 我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括( )。

　　A: 國(guó)家開發(fā)銀行

　　B: 中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C: 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　D: 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括三家政策性銀行：國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　(90)在存在活躍市場(chǎng)的投資品種情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有( )。

　　A: 如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　B:如果估值日沒有市價(jià)的，但最近交易E1后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值

　　C:如果估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值

　　D:有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值;估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的(如異常原因?qū)е麻L(zhǎng)期停牌或臨時(shí)停牌的股票等)，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。

　　(91) 下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證

　　B:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在出具財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件時(shí)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)

　　C:服務(wù)機(jī)構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，給他人造成損失，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

　　D:服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失，能夠證明自己沒有過(guò)錯(cuò)的，也要承擔(dān)一定的連帶賠償責(zé)任

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過(guò)錯(cuò)的除外。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(92) 遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。

　　A: 功能作用不同

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

　　C: 保證金制度不同

　　D: 交易對(duì)象不同

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

　　(93) 中央銀行主要通過(guò)( )途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

　　A: 票據(jù)再貼現(xiàn)

　　B: 票據(jù)再質(zhì)押

　　C: 抵押再貸款

　　D: 票據(jù)再抵押

　　答案:A,D

　　解析:

　　中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　(94) 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括( )。

　　A: 金融風(fēng)險(xiǎn)的度量

　　B: 金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)十分復(fù)雜的過(guò)程，根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的程序分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)。(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。

　　(95) 證券買賣委托.從數(shù)量角度看，有( )。

　　A: 市價(jià)委托

　　B: 限價(jià)委托

　　C: 整數(shù)委托

　　D: 零數(shù)委托

　　答案:C,D

　　解析:

　　根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個(gè)交易單位的情況。

　　(96) 從投資者的角度看，紐約證券交易市場(chǎng)的投資人都是( )。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)中立者

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)偏好者

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)激進(jìn)者

　　答案:A,B

　　解析:

　　美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)，從投資者的角度看，該市場(chǎng)的投資人一般都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或風(fēng)險(xiǎn)中立者。

　　(97) 新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示表現(xiàn)在( )。

　　A: 必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制

　　B: 必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制

　　C: 必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資

　　D: 經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展

　　答案:B,D

　　解析:

　　新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在三個(gè)基本維度上創(chuàng)新：(1)必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制。(2)必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制。(3)必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資。(4)經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

　　(98) 證券登記結(jié)算公司依據(jù)《人民共和國(guó)證券法》履行的職能包括( )。

　　A: 證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

　　B: 受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

　　C: 組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　D: 監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

　　答案:A,B

　　解析: C、D項(xiàng)屬于證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。

　　(99) 對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括( )。

　　A: 信息公開披露制度

　　B: 信息報(bào)送制度

　　C: 董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開制度

　　D: 年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開披露制度。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

　　(100) 開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在( )。

　　A: 基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同

　　B: 交易費(fèi)用不同

　　C: 發(fā)行規(guī)模限制不同

　　D: 期限不同

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。(6)交易費(fèi)用不同。(7)投資策略不同。

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