(61) 一般說來，證券投資基金當事人之間的關(guān)系包括( )。

　　A: 基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系

　　B: 基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系

　　C: 基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系

　　D: 基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券投資基金當事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

　　(62) 下列關(guān)于證券交易所傭金標準的說法中，正確的有( )。

　　A: A股的交易傭金實行最高上限向下浮動制度

　　B: B股的交易傭金實行最低下限向上浮動制度

　　C: A股按成交金額的0.3%收取傭金

　　D: B股每筆交易傭金最低收1美元或5港元

　　答案:A,D

　　解析:

　　從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度。證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取;B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。

　　(63)政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構(gòu)。具體體現(xiàn)在( )。

　　A: 代理國庫

　　B: 代理政府債券發(fā)行

　　C: 為政府融通資金

　　D: 外匯頭寸調(diào)節(jié)

　　答案:A,B,C

　　解析: D項是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。

　　(64) 下列關(guān)于公司型基金的說法中，正確的是( )。

　　A: 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

　　B: 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　答案:A,B,D

　　解析:投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人.這是契約型基金的特征，其他三個選項是公司型基金的特征。

　　(65) 在證券公司住所地申請設立證券營業(yè)部的，應符合的條件有( )。

　　A: 上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地所在轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平

　　B: 最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類)

　　C: 上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名

　　D: 上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名

　　答案:A,B

　　解析:

　　按照《關(guān)于進一步規(guī)范證券營業(yè)網(wǎng)點的規(guī)定》，在證券公司住所地申請設立證券營業(yè)部的，上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地所在轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評價類別在C類以上(含C類);或者最近3年證券公司分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有1年為A類。

　　(66) 下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法中，正確的是( )。

　　A: 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

　　B: 20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

　　C: 金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一

　　D: 新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

　　答案:A,B,C,D

　　解析: A、B、C、D項均是金融衍生工具的主要發(fā)展動因。

　　(67) 在證券市場起中介作用的機構(gòu)主要有( )。

　　A: 證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　B: 證券公司

　　C: 會計師事務所

　　D: 律師事務所

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務機構(gòu).后者主要包括證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務所和資信評級機構(gòu)等。

　　(68)作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用( )等其他形式的資產(chǎn)作價出資。

　　A: 實物

　　B: 工業(yè)產(chǎn)權(quán)

　　C: 非專利技術(shù)

　　D: 土地使用權(quán)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時.可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進行評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。

　　(69) 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括( )。

　　A: 基金交易費

　　B: 基金托管費

　　C: 基金運作費

　　D: 基金銷售服務費

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。

　　(70) 證券交易所在證券交易中接受報價的方式有( )。

　　A: 口頭報價

　　B: 書面報價

　　C: 電腦報價

　　D: 電話報價

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價三種。

　　(71) 下列關(guān)于股票價值與價格的說法中，正確的是( )。

　　A: 股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額

　　B: 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定

　　C: 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　　D: 股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格

　　答案:B,C

　　解析:股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在股票票面上標明的金額是股票面值。故A項錯誤。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。故D項錯誤。

　　(72) 我國實行的人民幣彈性的匯率機制，其作用包括( )。

　　A: 人民幣保值增值

　　B: 增加出口總額

　　C: 調(diào)節(jié)匯率

　　D: 打擊投機性資金

　　答案:C,D

　　解析: 我國實行的人民幣彈性的匯率機制，具有靠擊投機性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。

　　(73) 風險的要素包括( )。

　　A: 風險因素

　　B: 風險事故

　　C: 風險時間

　　D: 損失的可能性

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成的。

　　(74) 債券按照其券面形態(tài)可分為( )。

　　A: 憑證式債券

　　B: 附息債券

　　C: 記賬式債券

　　D: 實物債券

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔保性質(zhì)，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券。

　　(75) 基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括( )。

　　A: 社會保險基金

　　B: 證券投資基金

　　C: 企業(yè)年金

　　D: 社會公益基金

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　(76)《人民共和國證券法》規(guī)定。欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券( )及相關(guān)活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　A: 發(fā)行

　　B: 自營

　　C: 交易

　　D: 登記

　　答案:A,C

　　解析:

　　欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　(77) 一般說來。證券投資基金當事人之問的關(guān)系包括( )。

　　A: 基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

　　B: 基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

　　C: 基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

　　D: 基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系

　　答案:A,B,C

　　解析:證券投資基金當事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

　　(78)按照《人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括( )。

　　A: 承銷證券

　　B: 從事承擔有限責任的投資

　　C: 從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動

　　D: 買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　按照《人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定.基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔像。(3)從事承擔無限責任的投資。(4)買賣其他基金份額.但是國務院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證莽交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

　　(79) 改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者，具體可以采取的措施包括( )。

　　A: 構(gòu)筑多元化的投資基金群體

　　B: 積極推進保險資金入市

　　C: 發(fā)展公募基金

　　D: 吸引海外資金入市

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者，具體可以采取如下辦法：(1)構(gòu)筑多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風險投資基金。(2)積極推進保險資金入市。(3)發(fā)展私募基金。(4)吸引海外資金入市。

　　(80) 按照能否分散，可將金融風險分為( )。

　　A: 系統(tǒng)風險

　　B: 會計風險

　　C: 非系統(tǒng)風險

　　D: 經(jīng)濟風險

　　答案:A,C

　　解析:

　　按照能否分散，可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險;按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。