(1) 資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括( )。

　　A: 發(fā)起人

　　B: 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　C: 承銷(xiāo)人

　　D: 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括：(1)發(fā)起人。(2)特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人。(3)資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。(4)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)。(5)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。(6)承銷(xiāo)人。(7)證券化產(chǎn)品投資者。

　　(2)證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門(mén)行業(yè)，中國(guó)證券業(yè)主要發(fā)揮著的作用包括()。

　　A: 資源分配

　　B: 促進(jìn)眾多公司以重組方式發(fā)展壯大

　　C: 提供投資工具

　　D: 為投資者提供無(wú)差異的投資選擇

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　中國(guó)證券業(yè)至少發(fā)揮著四個(gè)重要作用：(1)通過(guò)為企業(yè)發(fā)展籌集巨額資金進(jìn)行資源分配。(2)促進(jìn)眾多公司以重組方式發(fā)展壯大。絕大多數(shù)上市公司已成為行業(yè)的領(lǐng)頭羊，而且，這些公司在公司治理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力和企業(yè)文化建設(shè)等方面都有了極大提高。(3)提供了不同的投資工具.有助于金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展。經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展，投資產(chǎn)品的數(shù)量和種類成倍增長(zhǎng)，為投資者提供了差別化的投資選擇。同時(shí)，證券業(yè)的發(fā)展對(duì)銀行業(yè)的改革、增加金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和加強(qiáng)服務(wù)都有促進(jìn)作用。(4)隨著日益加強(qiáng)的國(guó)際合作和對(duì)外開(kāi)放，證券業(yè)為外資在中國(guó)的投資提供了一個(gè)新渠道。

　　(3) 會(huì)員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有( )。

　　A: 董事會(huì)

　　B: 理事會(huì)

　　C: 會(huì)員大會(huì)

　　D: 監(jiān)察委員會(huì)

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。

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　　(4) 影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素包括( )。

　　A: 超額準(zhǔn)備金率

　　B: 信貸計(jì)劃管理

　　C: 財(cái)政性存款

　　D: 資產(chǎn)負(fù)債率

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。

　　(5) 1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門(mén)行使國(guó)家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

　　A: 管理信貸征信業(yè)

　　B: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C: 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　D: 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　答案:C,D

　　解析: C、D項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。

　　(6) 我國(guó)發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。

　　A: 中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　B: 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　C: 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　我國(guó)發(fā)行金融債券的三大政策性銀行包括中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　(7) 下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的

　　B: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人

　　C: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人

　　D: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人

　　答案:A,C,D

　　解析:根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借債人。

　　(8) 證券公司申請(qǐng)償還次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括( )。

　　A: 申請(qǐng)書(shū)

　　B: 借入次級(jí)債務(wù)合同

　　C: 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明

　　D: 證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　證券公司申請(qǐng)償還次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)在債務(wù)到期前至少10個(gè)工作日向住所地證監(jiān)局提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書(shū)。(2)借入次級(jí)債務(wù)合同。(3)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　(9) 直接協(xié)助企業(yè)融資的方式包括( )。

　　A: 首次上市募集資金

　　B: 配股融資

　　C: 增發(fā)融資

　　D: 非銀行金融機(jī)構(gòu)信貸

　　答案:A,B,C

　　解析: D項(xiàng)屬于間接協(xié)助企業(yè)融資的方式。

　　(10)下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有( )。

　　A: 發(fā)行股票

　　B: 銀行貸款

　　C: 發(fā)行債券

　　D: 從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款

　　答案:B,D

　　解析:間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買(mǎi)需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。本題中，B、D項(xiàng)符合題意，A、C項(xiàng)屬于直接融資。

　　(11) 經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年( )開(kāi)展了地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

　　A: 上海市

　　B: 浙江省

　　C: 廣東省

　　D: 深圳市

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年，上海市、浙江省、廣東省、深圳市開(kāi)展了地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

　　(12)我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指( )。

　　A: 證券及期貨交易所

　　B: 上市公司

　　C: 首次公開(kāi)發(fā)行證券公司

　　D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開(kāi)發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

　　(13) 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照( )的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　A: 保障客戶資產(chǎn)安全

　　B: 防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞

　　C: 方便投資者

　　D: 有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國(guó)新修訂的《人民共和國(guó)證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　(14) 債券發(fā)行人在確定債券利率時(shí)，需要考慮的問(wèn)題有( )。

　　A: 借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B: 籌資者的資信

　　C: 債券期限長(zhǎng)短

　　D: 債務(wù)人的資金使用方向

　　答案:A,B,C

　　解析: D項(xiàng)屬于發(fā)行人在確定債券期限時(shí)需要考慮的因素。

　　(15) 外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

　　A: 累積性

　　B: 或然性

　　C: 不確定性

　　D: 相對(duì)性

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　(16) 下列關(guān)于證券公司借入次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A: 次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)

　　B: 長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本

　　C: 短期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本

　　D: 在清償順序中，次級(jí)債務(wù)在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本債務(wù)之前

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》，次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后，先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。其中，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計(jì)入凈資本。而短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開(kāi)展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　(17) 對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的( )解凍。

　　A: 資金

　　B: 證券

　　C: 賬戶

　　D: 密碼

　　答案:A,B

　　解析: 對(duì)客戶撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　(18)上市公司增資采取非公開(kāi)發(fā)行股票方式時(shí)，其發(fā)行的特定對(duì)象包括( )。

　　A: 公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)

　　B: 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行

　　C: 證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)

　　D: 具有較大社會(huì)影響力的專家學(xué)者

　　答案:A,B,C

　　解析:非公開(kāi)發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括：(1)公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。(4)公司董事、員工等。

　　(19) 從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為( )。

　　A: 信用衍生工具

　　B: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　C: 貨幣衍生工具

　　D: 利率衍生工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(20) 修正的美式期權(quán)也稱為( )。

　　A: 百慕大期權(quán)

　　B: 大西洋期權(quán)

　　C: 歐式期權(quán)

　　D: 互換期權(quán)

　　答案:A,B

　　解析: 修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個(gè)概念。