(81) 按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　　A: 保證最高收益型產(chǎn)品

　　B: 非收益保證型產(chǎn)品

　　C: 保證適中收益型產(chǎn)品

　　D: 收益保證型產(chǎn)品

　　答案:B,D

　　解析:

　　按收益保障性分類，

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　(82)下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　A: 發(fā)債主體和償債主體不同

　　B: 發(fā)行目的不同

　　C: 交割方式不同

　　D: 所換股份的來(lái)源相同

　　答案:A,B,C

　　解析:交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　(83) 外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

　　A: 累積性

　　B: 或然性

　　C: 不確定性

　　D: 相對(duì)性

　　答案:B,C,D

　　解析:外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　(84) 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的行業(yè)因素有( )。

　　A: 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

　　B: 抗外部沖擊的能力

　　C: 經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　　D: 行業(yè)估值水平

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　常見(jiàn)的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。(5)勞資關(guān)系。(6)財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題。(7)行業(yè)估值水平。

　　(85) 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)具體表現(xiàn)為( )。

　　A: 結(jié)算方式不同

　　B: 交易對(duì)象不同

　　C: 交易方式不同

　　D: 交易目的不同

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為：(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

　　(86) 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A: 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　　B: 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

　　C: 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

　　D:中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

　　答案:B,C,D

　　解析: 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　(87) 目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。

　　A: 股票

　　B: 可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 剩余期限超過(guò)365天低于397天的債券

　　D: 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò)397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　(88) 下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有( )。

　　A: 發(fā)行股票

　　B: 銀行貸款

　　C: 發(fā)行債券

　　D: 從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款

　　答案:B,D

　　解析:

　　間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。本題中，B、D項(xiàng)符合題意，A、C項(xiàng)屬于直接融資。

　　(89) 下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是( )。

　　A: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的

　　B: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人

　　C: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人

　　D: 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借債人，故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　(90) 下列選項(xiàng)中，屬于政府貨幣政策措施的是( )。

　　A: 改變存款準(zhǔn)備金率

　　B: 調(diào)整稅率

　　C: 選擇性信用管制

　　D: 發(fā)行國(guó)債

　　答案:A,C

　　解析: B、D項(xiàng)屬于政府財(cái)政政策措施。

　　(91) 金融衍生工具的基本特征包括( )。

　　A: 杠桿性

　　B: 跨期性

　　C: 不確定性

　　D: 聯(lián)動(dòng)性

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　(92) 在證券市場(chǎng)中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有( )。

　　A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B: 證券公司

　　C: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D: 律師事務(wù)所

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　(93) 從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括( )。

　　A: 市價(jià)委托

　　B: 限價(jià)委托

　　C: 整數(shù)委托

　　D: 零數(shù)委托

　　答案:C,D

　　解析:

　　根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個(gè)交易單位的情況。

　　(94) 國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有( )。

　　A: 現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

　　C: 政府部門向新建股份公司的投資

　　D: 經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有三個(gè)方面：(1)現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

　　(95)根據(jù)2007年3月9日發(fā)布的《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于鼓勵(lì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)應(yīng)具有的條件的有( )。

　　A: 最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　　B: 已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

　　C: 有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

　　D: 內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)與司法部于2007年3月9日發(fā)布了《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》。該辦法規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好。(2)有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)。(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。(4)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　(96)根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括()。

　　A: 互換和期權(quán)

　　B: 投資合同

　　C: 期貨合同

　　D: 遠(yuǎn)期合同

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　(97) 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。

　　A: 公司控股權(quán)

　　B: 長(zhǎng)期資本增值

　　C: 資本利得

　　D: 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　答案:B,C

　　解析:

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。

　　(98) 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)取得誠(chéng)信信息來(lái)源的渠道有( )。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件

　　B: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道

　　C: 證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備

　　D: 有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過(guò)以下渠道獲得相關(guān)的誠(chéng)信信息：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件。(2)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道。(3)證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備。(4)有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄。(5)投訴，經(jīng)核實(shí)后予以記錄。(6)其他合法途徑。

　　(99) 指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有( )。

　　A: 可以作為避險(xiǎn)套利的工具

　　B: 可以為股票投資者提供超額的投資回報(bào)

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)較小

　　D: 費(fèi)用低廉

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有：(1)費(fèi)用低廉。(2)風(fēng)險(xiǎn)較小。(3)在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)。(4)指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。

　　(100) 金融危機(jī)的類型包括( )。

　　A: 貨幣危機(jī)

　　B: 次貸危機(jī)

　　C: 債務(wù)危機(jī)

　　D: 銀行危機(jī)

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)、債務(wù)危機(jī)、銀行危機(jī)、次貸危機(jī)等類型。

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