二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.股價(jià)指數(shù)的編制方法有( )。

　�、�.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)

　�、�.加權(quán)股價(jià)指數(shù)

　�、�.修正股價(jià)指數(shù)

　　Ⅳ.平均股價(jià)指數(shù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】股票價(jià)格指數(shù)是將計(jì)算期的股票價(jià)格或市值與某一基期的股票價(jià)格或市值相比較的相對(duì)變化值，用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。股價(jià)指數(shù)的編制方法包括簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)兩類。

　　2.關(guān)于中小企業(yè)板，下列說法正確的是( )。

　�、�.2004 年 5 月批準(zhǔn)成立

　�、�.在上海證券交易所設(shè)立

　　Ⅲ.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)

　�、�.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一個(gè)重要步驟

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】2004 年 5 月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(zhǎng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一個(gè)重要步驟。

　　3.關(guān)于期貨交易，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ.期貨交易是在集中的交易所市場(chǎng)以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行

　�、�.多數(shù)情況下，期貨合約并不進(jìn)行實(shí)物交收

　�、�.期貨合約多數(shù)情況下不以獲取標(biāo)的物為目的

　　Ⅳ.期貨合約交易雙方并不知道交易對(duì)手的情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】Ⅰ、Ⅳ兩項(xiàng)，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)中以公開競(jìng)價(jià)的方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易，交易雙方并不知道交易對(duì)手的情況;Ⅱ、Ⅲ兩項(xiàng)，在期貨市場(chǎng)上，到期進(jìn)行實(shí)物交割的比例極低，大多數(shù)不以獲取標(biāo)的物為目，是利用反向交易來抵消合約賦予的責(zé)任和義務(wù)。

　　4.《質(zhì)押式回購(gòu)資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場(chǎng)開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，其中符合資格條件的信用債券包括( )。

　�、�.公司債券

　�、�.企業(yè)債券

　�、�.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券

　　Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《質(zhì)押式回購(gòu)資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》第二條，本指引適用于在證券交易所市場(chǎng)開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，包括符合資格條件的信用債券(包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等)和債券型基金產(chǎn)品。

　　5.自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會(huì)生產(chǎn)和社會(huì)生產(chǎn)等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)( )。

　　Ⅰ.火災(zāi)

　�、�.價(jià)格的漲落

　�、�.戰(zhàn)爭(zhēng)

　　Ⅳ.蟲災(zāi)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】自然風(fēng)險(xiǎn)，是指因自然力的不規(guī)則變化產(chǎn)生的現(xiàn)象所導(dǎo)致危害經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，物質(zhì)生產(chǎn)或生命安全的風(fēng)險(xiǎn)。如地震，水災(zāi)，火災(zāi)，風(fēng)災(zāi)，雹災(zāi)，凍災(zāi)，旱災(zāi)，蟲災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象。

　　6.中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)推出的業(yè)務(wù)包括( )。

　�、�.債券遠(yuǎn)期交易

　　Ⅱ.人民幣利率掉期交易

　�、�.利率互換交易

　　Ⅳ.資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心。交易中心于 2005 年 6 月 15 日推出債券遠(yuǎn)期交易;2005 年 8 月15 日，開展銀行間遠(yuǎn)期外匯交易;2006 年 2 月 9 日開始人民幣利率掉期交易;4 月 24 日推出外匯掉期業(yè)務(wù);2007 年 4 月 6 日推出利率互換交易;2011 年 4月 1 日正式啟動(dòng)人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。從 2005 年起，銀行間債券市場(chǎng)還推出了資產(chǎn)支持證券，根據(jù)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的數(shù)據(jù)，截至 2015 年 4月末，銀行間市場(chǎng)托管的資產(chǎn)支持證券共 257 只，其中非流通債券 143 只，總規(guī)模達(dá)到 2970.55 億元。

　　7.金融自由化的影響包括( )。

　�、�.有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置

　�、�.促進(jìn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)效率的提高

　　Ⅲ.減小金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度

　�、�.給金融監(jiān)管帶來新的困難

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】金融自由化的主要表現(xiàn)有：①減少國(guó)與國(guó)之間對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)范圍的限制;②放松或解除匯率管制;③放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的范圍，允許適當(dāng)交叉;④放松或取消對(duì)銀行利率的管制。金融自由化導(dǎo)致金融競(jìng)爭(zhēng)變得更加激烈，一定程度上促進(jìn)了金融業(yè)經(jīng)營(yíng)效率的提高，但同時(shí)給貨幣政策的實(shí)施及金融監(jiān)管帶來了困難。此外，金融自由化對(duì)金融全球化的推動(dòng)也有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置。

　　8.關(guān)于證券交易所，下列說法正確的有( )。

　�、�.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所

　�、�.證券交易所是高度組織化的市場(chǎng)

　�、�.證券交易所是集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)

　�、�.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

　　9.在金融市場(chǎng)上，( )是其順利運(yùn)行的可靠保障。

　�、�.完善的法規(guī)制度

　�、�.完全優(yōu)先的市場(chǎng)

　�、�.先進(jìn)的交易手段

　�、�.高效的流動(dòng)性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】在金融市場(chǎng)上，價(jià)格機(jī)制是其運(yùn)行的基礎(chǔ)，而完善的法規(guī)制度，先進(jìn)的交易手段則是其順利運(yùn)行的保障。

　　10.關(guān)于股票簡(jiǎn)稱，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ.N 股代表新股

　�、�.S 股代表未完成股權(quán)分置改革的股票

　�、�.B 股代表境內(nèi)上市外資股

　　Ⅳ.H 股代表港股

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)我國(guó)股票的分類簡(jiǎn)稱，A 股代表人民幣普通股，B 股代表境內(nèi)上市外資股，H 股、N 股、S 股、L 股均是外資股，其中 H 股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港(HONG-KONG)的外資股，取首字母為 H 股，類似的，N 股、S 股、L 股分別代表在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股。

　　11.關(guān)于對(duì)從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的日常管理，( )應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的誠(chéng)信檔案。

　�、�.財(cái)政部

　�、�.商務(wù)部

　�、�.發(fā)改委

　　Ⅳ.證監(jiān)會(huì)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】C

　　【解析】關(guān)于對(duì)從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的日常管理，《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》指出，財(cái)政部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)誠(chéng)信檔案。

　　12.證券公司申請(qǐng)次級(jí)債務(wù)展期，應(yīng)當(dāng)提交( )。

　�、�.申請(qǐng)書

　�、�.相關(guān)董事會(huì)決議

　�、�.債務(wù)資金的用途說明

　�、�.證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及相關(guān)測(cè)算報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》第十三條，證券公司申請(qǐng)次級(jí)債務(wù)展期，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：①申請(qǐng)書;②相關(guān)股東(大)會(huì)決議;③借入次級(jí)債務(wù)合同;④債務(wù)資金的用途說明;⑤證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告;⑥證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　13.關(guān)于上海證券交易所市場(chǎng)的變更指定交易，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ.投資者向原指定交易的交易參與人員提出撤銷指定交易的申請(qǐng)

　�、�.投資者辦妥撤銷指定交易的手續(xù)后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后方可進(jìn)行交易

　�、�.投資者向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司提出撤銷指定交易的申請(qǐng)

　�、�.撤銷指定交易的指令申報(bào)由投資者新指定的交易參與人完成

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】辦理變更指定交易手續(xù)時(shí)，投資者須向其原指定交易的交易參與人提出撤銷指定交易的申請(qǐng)，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷指定交易的指令申報(bào)。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷即刻生效。撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

　　14.一般意義的收益公司債的特點(diǎn)包括( )。

　�、�.到期日固定

　�、�.清償時(shí)債權(quán)排序晚于股票

　�、�.債券的未付利息可以累加

　　Ⅳ.公司有盈利時(shí)才付息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】收益公司債券有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)先于股票。但其利息只在公司有盈利時(shí)才支付，如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。Ⅱ項(xiàng)，收益公司債清償時(shí)排序先于股票。

　　15.下列選項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)由保薦機(jī)構(gòu)推薦的有( )。

　�、�.申請(qǐng)首次公開發(fā)行的股票

　　Ⅱ.申請(qǐng)上市后公開發(fā)行新股

　�、�.申請(qǐng)可轉(zhuǎn)換公司債券上市

　�、�.公司股票被暫停上市后申請(qǐng)恢復(fù)上市

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)：①首次公開發(fā)行股票并上市;②上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券;③中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他情形。此外，根據(jù)上海證券交易所、深圳證券交易所股票上市規(guī)則，公司股票被暫停上市后申請(qǐng)恢復(fù)上市也應(yīng)當(dāng)由保薦人保薦。

　　16.從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立的制度包括( )。

　�、�.評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度

　　Ⅱ.跟蹤評(píng)級(jí)制度

　�、�.業(yè)務(wù)信息保密制度

　　Ⅳ.資質(zhì)控制制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、復(fù)評(píng)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度;并建立證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度及證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

　　17.各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，一般可通過購(gòu)買( )投資于證券市場(chǎng)。

　�、�.股票

　�、�.政府債券

　　Ⅲ.基金

　�、�.金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】政府機(jī)構(gòu)類投資者是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)，各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購(gòu)買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

　　18.基金份額持有人的基本權(quán)利包括( )。

　�、�.對(duì)基金收益的享有權(quán)

　　Ⅱ.對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　�、�.對(duì)基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　�、�.在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

　　19.對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)來說，嚴(yán)重的通貨膨脹將影響( )。

　�、�.證券市場(chǎng)走勢(shì)

　　Ⅱ.收入和財(cái)富的分配

　�、�.資源配置效率

　�、�.商品相對(duì)價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】通貨膨脹對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的影響主要有：①引起收入和財(cái)富的再分配;②扭曲商品相對(duì)價(jià)格;③降低資源配置效率;④引發(fā)泡沫經(jīng)濟(jì)乃至損害一國(guó)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和政權(quán)基礎(chǔ)。通貨膨脹從程度上則有溫和的、嚴(yán)重的和惡性的三種。嚴(yán)重的通貨膨脹可能從兩個(gè)方面影響證券價(jià)格：①資金流出證券市場(chǎng)，引起股價(jià)和債券價(jià)格下跌;②企業(yè)籌集不到必需的生產(chǎn)資金，同時(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重受挫，盈利水平下降，甚至倒閉。

　　20.財(cái)政赤字的彌補(bǔ)方法包括( )。

　　Ⅰ.增加國(guó)債的發(fā)行

　�、�.向銀行借款

　�、�.增加轉(zhuǎn)移支付

　�、�.控制貨幣發(fā)行量

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】財(cái)政收入與財(cái)政支出的差額即為赤字。如果財(cái)政赤字過大，就會(huì)引起社會(huì)總需求的膨脹和社會(huì)總供求的失衡。財(cái)政發(fā)生赤字的時(shí)候有兩種彌補(bǔ)方式：①通過舉債即發(fā)行國(guó)債來彌補(bǔ);②通過向銀行借款來彌補(bǔ)。