第 49 題

　　貨幣市場主要包括( )。

　　I. 同業(yè)拆借市場

　　II. 票據(jù)市場

　　III. 回購市場

　　IV. 貨幣市場基金

　　A、 I . III

　　B、 II. IV

　　C、 I. III. IV

　　D、 I. II. III. IV

　　【正確答案】D

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。

　　第 50 題

　　以下哪種債券大多為信用債券( )。

　�、�.一般公司債 Ⅱ.國債 Ⅲ.金融債 Ⅳ.信用良好的公司發(fā)行的公司債券

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　囯債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券-

　　第 51 題

　　風(fēng)險報告應(yīng)具備的要求有( )。

　　I .輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

　　II.應(yīng)具有實(shí)效性

　　III.對不同的部門提供不同的報告

　　IV.應(yīng)具有普遍性

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　風(fēng)險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對來源于多個渠 道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)對不同的部門提供不同的報告。

　　第 52 題;

　　監(jiān)事應(yīng)當(dāng)對公司( )履行信息披露職責(zé)的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　I .董事

　　II 監(jiān)車

　　III.高級管理人員

　　IV.公關(guān)人員

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ

　　【正確答案】A

　　考察信息披露事務(wù)管理。

　　第 53 題

　　下列選項中，能夠影響流動性強(qiáng)弱的是( )。

　　I .金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成

　　II.客戶的財務(wù)狀況和信用

　　III.二級市場的發(fā)育程度

　　IV.已建立的融資渠道

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　流動性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、己建立的融資渠道等。

　　第 54 題

　　按基金運(yùn)作方式不同，可分為( )。

　　I. 交易型開放式指數(shù)基金

　　II. 封閉式基金

　　III. 開放式基金

　　IV. 上市開放式基金

　　A.Ⅱ Ⅳ

　　B.Ⅱ Ⅲ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡ

　　【正確答案】B

　　按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　第 55 題

　　開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于( )。

　　I . 基金單位交易價格的計算標(biāo)準(zhǔn)不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III. 發(fā)行規(guī)模限制的不同

　　IV. 期限不同

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　另外還有凈值公布的時間不同、交易費(fèi)用不同和投資策略不同等 7 項不同。

　　第 56 題

　　債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為( )。

　　I . 債券可贖回

　　II. 債券本身有一定的面值

　　III. 持有債券可按期取得利息

　�、�.債券是虛擬資本

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.Ⅲ Ⅳ

　　D.Ⅰ Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　債券屬于有價證券，生要表現(xiàn)為(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。 (3)債券與其代表的權(quán)利取系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　第 57 題

　　下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是( )。

　　A、參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　B、我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股。參股來支配更多社會資源

　　C、中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D、可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　【正確答案】D

　　出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選 D。

　　第 58 題

　　( )對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　A、銀監(jiān)會

　　B、保監(jiān)會

　　C、證監(jiān)會

　　D、中國人民銀行

　　【正確答案】A

　　中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理; 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　第 59 題

　　股票價格指數(shù)期貨實(shí)行( )結(jié)算。

　　A、現(xiàn)金 B、實(shí)物 C、對沖 D、股票

　　【正確答案】A

　　股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積，采用現(xiàn)

　　金結(jié)算。

　　第 60 題

　　下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。

　　A、地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B、收人債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

　　C、普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券

　　D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　【正確答案】D

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃閭�券(普通債券)和專項債券(收入債券) 前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某〕 具體工程而發(fā)行的債券。故本題選 D。

　　第 61 題

　　按資金用途不同，國債可以分為( )。

　　I . 赤字國債

　　II. 建設(shè)國債

　　III. 戰(zhàn)爭國債

　　IV. 特種國債

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

　　第 62 題

　　金融風(fēng)險按驅(qū)動因素可分為( )。

　　I . 信用風(fēng)險

　　II. 市場風(fēng)險

　　III. 操作風(fēng)險

　　IV. 流動性風(fēng)險

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型

　　第 63 題

　　下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有( )。

　　I .流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率

　　II .流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行

　　III.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

　　IV. 非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅠⅡ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】c

　　I 項流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求 III 項，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名， 也可以不記名，

　　第 64 題

　　下列選項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是( )。

　　I . 市場風(fēng)險

　　II. 利率風(fēng)險

　　III. 信用風(fēng)險

　　IV. 流動性風(fēng)險

　　A.Ⅰ Ⅱ

　　B.Ⅰ Ⅲ

　　C. Ⅲ Ⅳ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。選項 C、D 屬于非系統(tǒng)風(fēng) 險。

　　第 65 題

　　股票的收益按來源可以分為( )

　　I . 來自股票流通

　　II. 來自證券公司

　　III. 來自股份公司

　　IV. 來自其他公司

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅡⅢ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　本題考察股票的收益性特征。

　　第 66 題;

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為( )。

　　I. 自我對沖

　　II. 市場對沖

　　III. 內(nèi)部對沖

　　IV. 外部對沖

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　第 67 題

　　有限責(zé)任公司股東的權(quán)利( )。

　　I . 參與重大事務(wù)的決策

　　II. 分配公司盈余和剩余財產(chǎn)

　　III. 查閱股東會會議記錄和公司財務(wù)會計報告，以便監(jiān)督公司的運(yùn)營

　　IV. 按照出資比例行使表決權(quán)

　　A.ⅠⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識點(diǎn)。

　　第 68 題

　　按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　　I . 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　II. 利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　III. 匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　IV. 商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　A、I II

　　B、III. IV

　　C、I . II .III

　　D、I . II III. IV

　　【正確答案】D

　　此題考察結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的分類

　　第 69 題

　　套期保值的基本做法是( )。

　　I. 持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約

　　II. 持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約

　　III. 持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

　　IV. 待有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約

　　【正確答案】B

　　套期保值的基本做法持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

　　第 70 題

　　貨幣市場基金的投資對象是( )。

　　I. 國庫券

　　II. 銀行承兌匯票

　　III. 銀行短期存款

　　IV. 商業(yè)票據(jù)

　　A.Ⅱ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期毛 款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。