第 21 題 債券是一種( )憑證。

　　A、債權(quán)債務(wù)

　　B、所有權(quán)、使用權(quán)

　　C、設(shè)權(quán)

　　D、轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　【正確答案】A

　　債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息 到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　第 22 題

　　( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】A

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　第 23 題

　　會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A、董事會(huì)

　　B、理事會(huì)

　　C、會(huì)員大會(huì)

　　D、監(jiān)察委員會(huì)

　　【正確答案】A

　　會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)月 監(jiān)察委員會(huì)。

　　第 24 題

　　下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

　　A、接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

　　B、以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)

　　C、接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

　　D、舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

　　【正確答案】B

　　證券從業(yè)人員禁止性行為包括①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng);②不得向客戶 提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘 客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、 數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競(jìng)爭(zhēng)的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限 制某一客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第 25 題

　　由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是( )。

　　A、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

　　B、柜臺(tái)交易市場(chǎng)

　　C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　D、店頭交易市場(chǎng)

　　【正確答案】A

　　場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所 和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國(guó)家它還是全國(guó)唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國(guó)最重要。最集中的證券交易市場(chǎng)。

　　第 26 題

　　根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A、監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)

　　B、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)

　　D、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　【正確答案】C

　　《中國(guó)人民銀行法》第 4 條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí) 行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);⑤實(shí)施外匯 管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);⑥監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);⑦持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理 國(guó)庫(kù);⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)。負(fù)責(zé)金融 業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)，作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)。國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第 27 題

　　下列關(guān)于保險(xiǎn)公司募集的定期次級(jí)債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A、剩余期限在 1 年以內(nèi)的，折算比例為 80%

　　B、剩余期限在 1 年以上(含_1 年)2 年以內(nèi)的，折算比例為 50%

　　C、剩余期限在 2 年以上(含 2 年)3 年以內(nèi)的，折算比例為 30%

　　D、剰余期限在 3 年以上(含 3 年)4 年以內(nèi)的，折算比例為 0

　　【正確答案】A

　　根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則第 6 號(hào)認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定剩余年限在 1 年以內(nèi)的，折算比例為 80%;剩余年限在 1 年以上(含 1 年)2 年以內(nèi)的，折算比例為 60%;剩余年限在 2年以上(含 2 年)3 年以內(nèi)的折算比例。為 40%;剩余年限在 3 年以上(含 3 年)4 年以內(nèi)的，折算比例為 20%;剩余年限在 4 年以上(含 4 年)的，折算比例為 0。

　　第 28 題

　　股票是一種資本證券，它屬于( )。

　　A、實(shí)務(wù)資本

　　B、真實(shí)資本

　　C、虛擬資本

　　D、風(fēng)險(xiǎn)資本

　　【正確答案】C

　　債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券 體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。

　　第 29 題

　　契約型基金是基于( )組織起來的代理投資方式。

　　A、信托原理

　　B、公約原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正確答案】A

　　契約型基金是基于信托原理組織起來的代理投資方式.

　　第 30 題

　　由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為( )。

　　A、低風(fēng)險(xiǎn)債券

　　B、無風(fēng)險(xiǎn)債券

　　C、風(fēng)險(xiǎn)債券

　　D、高風(fēng)險(xiǎn)債券

　　【正確答案】B

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險(xiǎn)。因此又被稱為“無風(fēng)險(xiǎn)債券”

　　第 31 題

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、5

　　【正確答案】A

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，自有資金不少于人民幣 2 億元。

　　第 32 題

　　一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指( )。

　　A、國(guó)際貨款

　　B、銀行資金調(diào)撥

　　C、國(guó)際證券投資

　　D、金融市場(chǎng)參與者

　　【正確答案】A

　　考察囯際貨款的定義。

　　第 33 題

　　通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A、擴(kuò)敢性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不確性

　　【正確答案】C

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè) 和控制.

　　第 34 題

　　證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶不包括( )。

　　A、融券專用證券賬戶

　　B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C、信用交易證券交收賬戶

　　D、融資專用資金賬戶

　　【正確答案】D

　　證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易 擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　第 35 題

　　下列關(guān)于證券投資基金的說法，不正確的是( )。

　　A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能

　　B、由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C、基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高

　　D、基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起致 了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用

　　【正確答案】B

　　基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，信息資料齊 備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增 長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，基金的存在對(duì)證券市 場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用�；�金有利于證券市場(chǎng)發(fā)展，體現(xiàn)為基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的 出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基 金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿�。故選 B

　　第 36 題

　　( )將記錄在上海證券交易所的投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其 變化情況加以記錄。

　　A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C、基金托管公司

　　D、證券交易所

　　【正確答案】B

　　中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托 管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。

　　第 37 題

　　國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)經(jīng)兩家及以上評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng) 級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，人民幣債券信用級(jí)別為(或相當(dāng)于)AA 級(jí)以上，己為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在( )以上。

　　A、3 億美元

　　B、5 億美元

　　C、8 億美元

　　D、10 億美元

　　【正確答案】D

　　國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件①財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具 備人民幣債券評(píng)級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，人民幣債券信用級(jí)別為 AA 級(jí)以上;②已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸 款和股本資金在 10 億美元以上;③所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資 金，投資項(xiàng)目符合中國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。主權(quán)外債項(xiàng)目應(yīng)列入相關(guān)國(guó)外貸 款規(guī)劃。

　　第 38 題

　　我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán) 1 的支持，具有積極作用的是( )。

　　A、主板市場(chǎng)

　　B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C、三板市場(chǎng)

　　D、四扳市場(chǎng)

　　【正確答案】D

　　四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我 國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間 資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　第 39 題

　　歐洲債券是指 0。

　　A、借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券

　　B、借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券

　　C、某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券

　　D、某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外幣為面值的債券

　　【正確答案】B

　　本題考查歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國(guó)以外的國(guó)家發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó) 際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。

　　第 40 題

　　根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A、30%

　　B、40%

　　C、45%

　　D、50%

　　【正確答案】B

　　《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的 40%;公司債券的 利率或價(jià)格由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定。