第 51 題

　　現(xiàn)在的國債按償還期限分類( )。

　　I.永久國債

　　Ⅱ. 中期國債

　�、�.短期國債

　�、�. 長期國債

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　考察國債的分類。

　　第 52 題

　　證券投資基金的費用包括( )。

　　I. 基金的管理費

　�、�.基金的托管費

　　Ⅲ.基金的交易費

　�、�. 基金的服務費

　　A. ⅠⅡⅢ

　　B. ⅡⅢ Ⅳ

　　C. ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務費。

　　第 53 題

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()

　　I. 普通股

　�、�. 優(yōu)先股

　�、�.記名股票

　�、�. 無記名股票

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅲ

　　D.Ⅱ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　第 54 題

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

　�、�.資金的性質(zhì)不同

　　Ⅱ.投資者的地位不同

　�、�.基金的營運依據(jù)不同

　�、�.對投資者的限制不同

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　此題考察行業(yè)分類。

　　第 55 題

　　全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以( )等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　Ⅰ.全球的風險管理體系

　�、�.全面的風險管理范圍

　�、�.全新的風險管理方法

　�、�.全員的風險管理文化

　　A.ⅠⅡⅢ B.ⅡⅢ Ⅳ C.ⅠⅡⅢ Ⅳ D.Ⅰ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　略。

　　第 56 題

　　證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務中任何兩項以上的業(yè)務，注冊資本最低限額人民幣 5 億元。

　�、�.證券承銷與保薦

　　Ⅱ.證券自營

　�、�.證券資產(chǎn)管理

　�、�.證券經(jīng)紀

　　A.ⅠⅡⅢ B.ⅡⅢ C.ⅡⅢ Ⅳ D.ⅠⅡⅣ

　　【正確答案】A

　　證券公司經(jīng)營承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其它證券業(yè)務中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣 5 億元。

　　第 57 題

　　行業(yè)分類的依據(jù)主要是( )。

　�、�.公司凈資產(chǎn)

　�、�.公司總資產(chǎn)

　�、�.公司收入

　　Ⅳ.利潤的來源比重

　　A.ⅠⅡ B.Ⅲ Ⅳ C.ⅠⅡⅢ D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】B

　　略。

　　第 58 題

　　關(guān)于 CBOE 推出的中國指數(shù)期貨，不正確的說法為( )。

　　A、以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上市的 15 只中國公司股票為樣本

　　B、合約結(jié)算日為到期月的第 3 個星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算

　　C、主要基于海外上市的中國公司

　　D、合約標準為每點 100 元，最小變動價位為 0.05 點

　　【正確答案】A

　　CBOE 推出的中國指數(shù)主要基于海外上市的中國公司，以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易月上市的 16 只中國公司股票為樣本，按照等值美元加權(quán)平均計算而成。中國指數(shù)期貨是標準化合約，代號為 CX，3 易時間為芝加哥時間 8：30~15：15,交易平臺為 CBOEdirect 電子交易平臺。合約標準為每點 100 美元，最小變動價位為 0.05 點，合約結(jié)算日為到期月的第 3 個星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算。

　　第 59 題

　　股票的性質(zhì)不包括( )^

　　A、股票是要式證券

　　B、股票是設權(quán)證券

　　C、股票是資本證券

　　D、股票是綜合權(quán)利證券

　　【正確答案】B

　　股票的性質(zhì)包括股票是有價證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選 B。

　　第 60 題

　　為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務的專業(yè)化電子平臺指的是( )。

　　A、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報份與服務系統(tǒng)

　　B、機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)

　　C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D、區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　【正確答案】A

　　機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務的專業(yè)化電子平臺。@jin

　　第 61 題

　　優(yōu)先股票的特征不包括( )。

　　A、股息率固定

　　B、股息分派優(yōu)先

　　C、優(yōu)先表決權(quán)

　　D、剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　【正確答案】C

　　優(yōu)先股票的特征包括①股息率固定②股息分派優(yōu)先③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先④一般無表決權(quán)。故選 C。

　　第 62 題

　　我國的金融債券發(fā)行主體有( )。

　　I.證券公司

　�、�. 中國投資銀行

　�、�.政策性銀行

　�、�. 商業(yè)銀行

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　考察我國金融債券的發(fā)行主體。

　　第 63 題

　　在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉(zhuǎn)移有( )。

　　I.租賃

　　Ⅱ. 互助保證

　�、�.保險合同

　　Ⅳ. 基金制度

　　A.ⅠⅡ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同,將風險以及與風險有關(guān)的財務結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。

　　第 64 題

　　風險管理的過程包括( )

　　I.金融風險的度量

　�、�.金融風險管理方案的實施和評估

　�、�.風險報告

　�、�.風險管理的評估

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　除了選項外還有風險管理對策的選擇和實施方案的設計，風險確認和審計。

　　第 65 題

　　影響股票價格變動的因素包括( )。

　　I.公司經(jīng)營狀況

　　Ⅱ.宏觀經(jīng)濟因素

　　Ⅲ.政治因素、心理因素和人為操縱因素

　�、�.穩(wěn)定市場的政策與制度安排

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　略。

　　第 66 題

　　按基金運作方式不同，基金可分為( )。

　　I.契約型基金

　�、�.封閉式基金

　�、�.公司型基金

　�、�.開放式基金

　　A.ⅠⅡ B.ⅡⅢ C.ⅠⅢ Ⅳ D.Ⅱ Ⅳ

　　【正確答案】D

　　此題考察基金的分類。

　　第 67 題

　　基金托管人的主要職責( )。

　　I.安全保管基金的全部資產(chǎn)

　�、�.執(zhí)行基金管理人的指令，并負責辦理基金名下的資金往來

　�、�.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格

　�、�. 監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行,并向中國證監(jiān)會報告

　　V.出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ V

　　【正確答案】D

　　《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責安全保管基金財產(chǎn)按廂規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確�；�金財產(chǎn) K 完整與獨立保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料按照基金合同的約定，相據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)笞值和基金份額申購、贖回價格按照規(guī)定召集基金份額持有人大會按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告

　　第 68 題

　　契約型基金的當事人不包括( )。

　　I.承銷人

　�、�. 管理人

　�、�.托管人

　�、�. 發(fā)起人

　　A.Ⅰ Ⅳ

　　B.Ⅱ Ⅲ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.ⅠⅢ

　　【正確答案】A

　　契約型基金的當事人有投資者、管理人、托管人。

　　第 69 題

　　債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有( )。

　　I.所借貸貨幣資金的數(shù)額

　�、�.在借貸時間內(nèi)的資金成本或應有的補償

　�、�.借貸的時間

　�、�.回購時間

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正確答案】A

　　考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系的知識。

　　第 70 題

　　按照會計標淮，可將金融風險分為( )。

　　I.系統(tǒng)風險

　�、�.會計風險

　�、�.非系統(tǒng)風險

　�、�.經(jīng)濟風險

　　A.Ⅰ Ⅱ

　　B.Ⅱ Ⅲ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正確答案】C

　　按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。