第 21 題

　　( )是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預側(cè)或者建議等直接或者間 I 有償咨詢服務的活動。

　　A、證券投資咨詢業(yè)務

　　B、財務顧問業(yè)務

　　C、證券經(jīng)紀業(yè)務

　　D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　　【正確答案】A

　　證券投資咨詢業(yè)務的定義，證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資>或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動

　　第 22 題

　　基金管理費通常按照每個估值日基金( )的一定比率逐日提取。

　　A、總資產(chǎn)

　　B、凈資產(chǎn)

　　C、總負債

　　D、凈負債

　　【正確答案】B

　　基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。

　　第 23 題

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )擔任。

　　A、實力雄厚的證券公司

　　B、信托投資公司

　　C、商業(yè)銀行

　　D、保險公司

　　【正確答案】C

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。

　　第 24 題

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨

　　詢文章、報告或者意見時，不需要注明的是( )。

　　A、注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱

　　B、對投資收益作充分估計

　　C、用個人真實姓名

　　D、對投資風險作充分說明

　　【正確答案】B

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。

　　第 25 題

　　股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。

　　A、現(xiàn)值理論

　　B、預期理論

　　C、合理收益理論

　　D、流動性理論

　　【正確答案】A

　　現(xiàn)值理論認為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　第 26 題

　　回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。

　　A、6

　　B、12

　　C、18

　　D、24

　　【正確答案】D

　　回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有 24 小時，是一種超短期的金融工具。

　　第 27 題

　　下列不屬于基金管理人職責的是( )。

　　A、辦理基金備案手續(xù)

　　B、綜合管理不同基金財產(chǎn)，無須分賬管理

　　C、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　D、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

　　【正確答案】B

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定“基金管理人應當履行下列職責①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜②辦理基金備案手續(xù)③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告⑥編制中期和年度基金報告⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項⑨召集基金份額持有人

　　第 28 題

　　發(fā)起人也稱( )，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。

　　A、原始受益人

　　B、最終受益人

　　C、特殊目的機構(gòu)

　　D、最初受益人

　　【正確答案】A

　　發(fā)起人也稱原始受益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或大型工商企業(yè)。

　　第 29 題

　　任一企 g 單只集合票據(jù)注冊金額不超過( )人民幣。

　　A、5 億元

　　B、8 億元

　　C、10 億元

　　D、15 億元

　　【正確答案】C

　　任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過 2 億元民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10 億元人民幣。

　　第 30 題

　　無記名國債屬于( )。

　　A、實物債券

　　B、記賬式債券

　　C、憑證式債券

　　D、貼現(xiàn)債券

　　【正確答案】A

　　無記名囯債屬于實物債券。

　　第 31 題

　　股票型基金的托管費率要( )債券型基金和貨幣市場基金的托管費率。

　　A、高于

　　B、低于

　　c、等于

　　可能高于也可能低于

　　【正確答案】A

　　股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。

　　第 32 題

　　下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，錯誤的是( )。

　　A、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　B、可通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起

　　C、LOF 必須采用指數(shù)基金模式

　　D、深圳證券交易所推出的 LOF 在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

　　【正確答案】C

　　與 ETF 相區(qū)別，LOF 不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金。故選C。

　　第 33 題

　　( )是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A、集合竟價

　　B、招標竟價

　　C、連續(xù)竟價

　　D、詢問竟價

　　【正確答案】C

　　連續(xù)竟價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的竟價方式。

　　第 34 題

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( )后的價值。

　　A、基金負債

　　B、證券基金的費用

　　C、各類證券的價值

　　D、基金應收的申購基金款

　　【正確答案】A

　　基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。故選 A。

　　第 35 題

　　股票的( )是公司清算時每一股份代表的實際價值。

　　A、賬面價值

　　B、清算相?值

　　C、內(nèi)在價值

　　D、票面價值

　　【正確答案】B

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

　　第 36 題

　　我國的( )通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。

　　A、憑證式國債

　　B、記賬式國債

　　C、赤字國債

　　D、非流通國債

　　【正確答案】A

　　我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名。掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。

　　第 37 題

　　證券登記結(jié)算機構(gòu)應當按照規(guī)定以( )為投資者開立證券賬戶。

　　A、投資者本人的名義

　　B、代理機構(gòu)的名義

　　C、證券登記結(jié)算機構(gòu)的名義

　　D、證券公司的名義

　　【正確答案】A

　　《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)應當按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。

　　第 38 題

　　( )指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。

　　A、公募債券

　　B、私募債券

　　C、付息債券

　　D、貼現(xiàn)債券

　　公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　第 39 題

　　契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

　　A、公約原理

　　B、信托原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正確答案】B

　　契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　第 40 題

　　依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。

　　A、流通國債與非流通國債

　　B、實物國債與貨幣國債

　　C、短期國債與中長期國債

　　D、實物債券與貨幣債券

　　【正確答案】B

　　依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債.