一、選擇題

　　1.【答案】D。解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　2.【答案】A。解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　3.【答案】C。

　　4.【答案】B。解析：就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，收益減少�？梢姡�指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。

　　5.【答案】D。解析：A股不是外資股。

　　6.【答案】D。解析：現(xiàn)貨期權是以現(xiàn)貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D選項已經(jīng)明確說了是期貨期權.當然就不是現(xiàn)貨期權。

　　7.【答案】B。解析：分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風險。

　　8.【答案】A。解析：債權類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約.

　　9.【答案】B。解析：清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　10.【答案】B。解析：目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　11.【答案】C。解析：結構化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結合設計出的新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　12.【答案】A。解析：根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。

　　13.【答案】B。

　　14.【答案】B。解析：證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。

　　15.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　16.【答案】C。解析：基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　17.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　18.【答案】B。解析：無面額股票具有以下特點：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;(2)便于股票分割。

　　19.【答案】C。

　　20.【答案】D。解析：保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)保險賠償。

　　21.【答案】C。

　　22.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　23.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　24.【答案】B。

　　25.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。

　　26.【答案】B。

　　27.【答案】A。解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。

　　28.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風險。

　　29.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構負有監(jiān)督和管理的責任。

　　30.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　31.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　32.【答案】A。解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　33.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別。其基礎資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關系。

　　34.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結構和內(nèi)部控制機制，商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。

　　35.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　36.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　37.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權利。

　　38.【答案】A。

　　39.【答案】B。解析：選項A，經(jīng)濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

　　40.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。

　　41.【答案】C。解析：證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　42.【答案】D。解析：債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.通常年利率用百分數(shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

　　43.【答案】D。解析：對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。

　　44.【答案】A。解析：根據(jù)《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

　　45.【答案】C。解析：經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　46.【答案】C。

　　47.【答案】B。解析：我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　　48.【答案】A。解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。

　　49.【答案】D。解析：資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產(chǎn)為限向投資機構承擔支付資產(chǎn)支持證券收益的義務。

　　50.【答案】C。

　　二、組合型選擇題

　　1.【答案】C。解析：通常，債券票面上有四個基本要素：(1)債券的票面價值;(2)債券的到期期限;(3)債券的票面利率：(4)債券發(fā)行者名稱。

　　2.【答案】D。解析：證券投資人是指通過買人證券而進行投資的各類機構法人和自然人。相應地，證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類。其中，機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

　　3.【答案】D。

　　4.【答案】B。解析：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的.

　　5.【答案】B。解析：股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

　　6.【答案】D。解析：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權分置改革暫時鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國家持股;(2)國有法人持股;(3)其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。

　　7.【答案】C。解析：上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程.是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　8.【答案】C。解析：目前我國基金管理公司的業(yè)務范圍包括：證券投資基金業(yè)務、受托資產(chǎn)管理業(yè)務、投資咨詢業(yè)務。

　　9.【答案】C。解析：通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主要原因有兩點：一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格：二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。

　　10.【答案】A。

　　11.【答案】C。解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　12.【答案】C。解析：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額;(2)借貸時間：(3)在借貸時間內(nèi)的資金成本或應有的補償(即債券的利息)。

　　13.【答案】C。解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務的全部時間。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　14.【答案】B。

　　15.【答案】C。解析：債券與股票的相同點：(1)債券與股票都屬于有價證券;(2)債券與股票都是籌措資金的手段，且與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時間長，成本低.且不受貸款銀行的條件限制;(3)債券與股票收益率相互影響。

　　16.【答案】D。解析：我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同;(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(3)擔保要求不同;(4)發(fā)行定價方式不同。

　　17.【答案】C。解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，主要的區(qū)別是交易對象不同、交易目的不同、交易價格的含義不同、交易方式不同以及結算方式不同.

　　18.【答案】D。解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下.基金所支付的費用主要有以下幾個方面：(1)基金管理費;(2)基金托管費;(3)基金交易費;(4)基金運作費;(5)基金銷售服務費。

　　19.【答案】C。

　　20.【答案】B。解析：QDII是合格境內(nèi)機構投資者的首字縮寫，QDII基金是指在一國境內(nèi)設立.經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

　　21.【答案】C。解析：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發(fā)展主要有兩方面原因：(1)在金融機構進行資產(chǎn)負債管理的背景下，金融衍生工具業(yè)務屬于表外業(yè)務，既不影響資產(chǎn)負債表狀況，又能帶來手續(xù)費等項收入：(2)金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優(yōu)勢，直接進行自營交易.擴大利潤來源。

　　22.【答案】C。解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項外，全球股票價格指數(shù)期貨品種中比較重要的還有：芝加哥商業(yè)交易所的標準普爾股票價格指數(shù)期貨系列、芝加哥期貨交易所的道瓊斯指數(shù)期貨系列、新加坡期貨交易所的日經(jīng)225指數(shù)期貨、中國臺灣證券交易所的臺灣股票指數(shù)期貨等。

　　23.【答案】D。解析：資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，主要有下列當事人：發(fā)起人(即原始權益人)、特定目的機構或特定目的受托人(SPV)、資金和資產(chǎn)存管機構、信用增級機構、信用評級機構、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者。

　　24.【答案】C。解析：發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。

　　25.【答案】A。解析：非流通國債可以記名，也可以不記名，所以Ⅲ項錯誤;非流通國債的發(fā)行對象，有的是個人.有的是一些特殊的機構.所以Ⅳ項錯誤。

　　26.【答案】D。

　　27.【答案】C。

　　28.【答案】D。

　　29.【答案】C。解析：金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;市場交易活動的集中性：交易主體角色的可變性。

　　30.【答案】D。解析：證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值�；�金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。

　　31.【答案】C。解析：Ⅳ項，有確鑿證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整.以確定股票投資的公允價值。

　　32.【答案】A。解析：基金本期已實現(xiàn)收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣除相關費用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價值變動收益后的余額。

　　33.【答案】D。

　　34.【答案】B。

　　35.【答案】D。

　　36.【答案】C。解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。

　　37.【答案】B。解析：按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦.證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務。

　　38.【答案】D。

　　39.【答案】D。

　　40.【答案】C。解析：Ⅳ項，根據(jù)《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見。

　　41.【答案】A。、解析：Ⅲ選項中，證券金融公司應該根據(jù)證券公司的申請，以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶。

　　42.【答案】D。

　　43.【答案】C。解析：Ⅰ項屬于無面額股票的特點。

　　44.【答案】B。解析：Ⅱ項的正確表述是主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。

　　45.【答案】B。解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;(2)為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。

　　46.【答案】B。解析：證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務，應當提供的服務包括：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　47.【答案】C。解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當備有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　48.【答案】B。解析：Ⅰ項封閉期一般不超過3個月，Ⅳ項投資者通過交易所交易系統(tǒng)認購的，必須按照份額進行認購。

　　49.【答案】C。解析：臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內(nèi)，開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉(zhuǎn)讓提供代辦服務.

　　50.【答案】C。解析：金融期權交易是指以金融期權合約為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動，所以Ⅰ項錯誤。

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