21.股權(quán)分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )。

　�、�.流通股 Ⅱ.非流通股

　�、�.普通股 Ⅳ.優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]股權(quán)分置是指 A 股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

　　22.委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有( )。

　　Ⅰ.高價委托 Ⅱ.市價委托

　　Ⅲ.限價委托 Ⅳ.低價委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析)委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托。

　　23.A 股賬戶按持有人分為( )。

　�、�.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

　　Ⅱ.證券公司自營證券賬戶

　　Ⅲ.一般機(jī)構(gòu)證券賬戶

　�、�.自然人證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、

　　B。[解析]人民幣普通股票賬戶簡稱 A 股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣 A 股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。A 股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。

　　24.下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費(fèi)用和稅收的是( )。

　�、�.傭金 Ⅱ.過戶費(fèi)

　　Ⅲ.印花稅 Ⅳ.托管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]投資者在委托買賣證券時，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。

　　25.深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司的( )指標(biāo)。

　�、�.總市值 Ⅱ.成交金額

　�、�.市盈率 Ⅳ.流通市值

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100 只 A 股作為成分股，以成分股的可流通 A 股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。

　　26.債券的性質(zhì)可以表述為( )。

　　Ⅰ.債券屬于有價證券 Ⅱ.債券是一種真實(shí)資本

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn) Ⅳ.債券是所有權(quán)憑證

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。

　　27.我國的企業(yè)債券和公司債券的不同點(diǎn)包括( )。

　　Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同 Ⅱ.擔(dān)保要求不同

　�、�.發(fā)行主體的范圍不同 Ⅳ.發(fā)行定價方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　28.歐洲債券票面使用的貨幣包括( )。

　�、�.美元 Ⅱ.歐元

　�、�.英鎊 Ⅳ.人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。

　　29.我國的國際債券主要有( )。

　�、�.政府債券 Ⅱ.金融債券

　　Ⅲ.特種債券 Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]我國的國際債券主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　30.影響國債銷售價格的因素有( )。

　�、�.市場利率 Ⅱ.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

　�、�.流通市場中可比國債的收益率水平 Ⅳ.國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]影響國債銷售價格的因素有：(1)市場利率。(2)承銷商承銷國債的中標(biāo)成本。(3)流通市場中可比國債的收益率水平。(4)國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入。(5)承銷商所期望的資金回收速度。(6)其他國債分銷過程中的成本。

　　31.一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下( )條件。

　�、�.最近 3 年連續(xù)營利 Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　�、�.核心資本充足率不低于 8% Ⅳ.最近 3 年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于 4%;最近 3 年連續(xù)營利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3 年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　32.證券公司債券的發(fā)行人可聘請( )擔(dān)任債權(quán)代理人。

　�、�.信托投資公司 Ⅱ.基金管理公司

　�、�.證券公司 Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。

　　33.與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )。

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時間與達(dá)成交易的時間，通常有較長的間隔

　　Ⅲ.遠(yuǎn)期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一意見簽訂合同之后才算成立

　　Ⅳ.遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]題中四項(xiàng)都為與現(xiàn)券交易相比遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)，故全選。

　　34.下列屬于債券評級程序中確定等級階段的是( )。

　�、�.評估小組向公司評級委員會提交《信用評級分析報(bào)告》，評級委員會開會審定

　�、�.評估客戶如不要求在報(bào)刊上公布資信等級，評估公司不予公布

　�、�.公司向評估客戶發(fā)出《信用評級報(bào)告》和《信用評級分析報(bào)告》，征求意見，評估客戶在接到報(bào)告后應(yīng)于 5 日內(nèi)提出意見Ⅳ.評估客戶要求在報(bào)刊上公布資信等級，可與評估公司簽訂《委托協(xié)議》，由評估公司以《資信等級公告》形式在報(bào)刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]選項(xiàng)Ⅰ、Ⅲ屬于確定等級階段，選項(xiàng)Ⅱ、Ⅳ屬于公布等級階段。

　　35.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。

　�、�.保證收益 Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.專業(yè)理財(cái) Ⅳ.集合投資

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。

　　36.基金管理費(fèi)率通常與( )。

　�、�.基金規(guī)模成反比 Ⅱ.基金規(guī)模成正比

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)成反比 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)成正比

　　A.1、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比�；�金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。

　　37.一般來講，可以作為貨幣市場基金投資對象的有( )。

　�、�.商業(yè)票據(jù) Ⅱ.銀行承兌票據(jù)

　�、�.國庫券 Ⅳ.銀行短期存款

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

　　38.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利包括( )。

　�、�.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　Ⅱ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權(quán)利：對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　39.根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金管理人不得有下列( )行為。

　�、�.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　�、�.公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　�、�.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

　�、�.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　40.當(dāng)出現(xiàn)( )情形時，基金托管人職責(zé)終止。

　　Ⅰ.被依法取消基金托管資格

　�、�.被基金份額持有人大會解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.被基金管理人解任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。