二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是( )。

　�、�.股票 Ⅱ.互換

　�、�.基金 Ⅳ.遠(yuǎn)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品，如金融期貨、期權(quán)、互挾、遠(yuǎn)期等。

　　2.下列屬于非證券金融市場的是( )。

　�、�.股票市場 Ⅱ.融資租賃市場

　　Ⅲ.信托市場 Ⅳ.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　3.金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括( )。

　�、�.金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌 Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉

　�、�.股市或債市暴跌 Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D。[解析]金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)或金融市場的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉、某個(gè)金融市場(如股市或債市)暴跌等。

　　4.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國家金融的專門機(jī)構(gòu)，具體體現(xiàn)在( )。

　�、�.代理國庫 Ⅱ.代理政府金融事務(wù)

　�、�.為政府融通資金 Ⅳ.主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為銀行的銀行的職責(zé)。

　　5.從投資者的角度看，紐約證券交易市場的投資人一般都是( )。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)中立者

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好者 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)激進(jìn)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場，從投資者的角度看，該市場的投資人一般都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或風(fēng)險(xiǎn)中立者。

　　6.影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括( )。

　　Ⅰ.超額準(zhǔn)備金率 Ⅱ.信貸計(jì)劃管理

　�、�.財(cái)政性存款 Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。

　　7.場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由( )組成。

　�、�.柜臺(tái)交易市場 Ⅱ.第三市場

　�、�.第四市場 Ⅳ.二級(jí)市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場。它主要由柜臺(tái)交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　8.各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買( )投資于證券市場。

　�、�.政府債券 Ⅱ.股份制銀行發(fā)行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票 Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　9.我國證券公司的組織形式可以是( )。

　�、�.有限責(zé)任公司 Ⅱ.無限責(zé)任公司

　　Ⅲ.股份有限公司 Ⅳ.合伙企業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　10.我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )。

　�、�.擔(dān)保業(yè)務(wù) Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　�、�.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅳ.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]按照《人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　11.證券公司受期貨公司委托在從事ⅠB 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括( )。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù) Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　�、�.代理期貨交易 Ⅳ.代客戶收付期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]證券公司受期貨公司委托從事ⅠB 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)。(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。(3)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　12.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。

　　Ⅰ.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　�、�.高級(jí)管理人員中，至少有 1 名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有 500 萬元人民幣以上的注冊資本

　�、�.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少1 名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有 100 萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　13.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為( )。

　　Ⅰ.對從業(yè)人員的資格管理 Ⅱ.對從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　�、�.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范 Ⅳ.對會(huì)員單位制定業(yè)務(wù)指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)對從業(yè)人員的自律管理，第Ⅳ項(xiàng)屬于對會(huì)員單位的自律管理。

　　14.下列屬于消費(fèi)信用的是( )。

　�、�.銀行對在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

　　Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

　�、�.企業(yè)間的商品賒銷

　�、�.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。第Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

　　15.不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為( )。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立型 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

　　16.狹義的外匯必須具有三個(gè)特點(diǎn)，即( )。

　�、�.可支付性 Ⅱ.可換性

　�、�.可補(bǔ)償性 Ⅳ.可獲得性

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]狹義的外匯指的是以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。它必須具備三個(gè)特點(diǎn)：可支付性(必須是以外國貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國外能夠得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

　　17.下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策的說法中，正確的是( )。

　　1.對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　�、�.對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

　�、�.對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　　Ⅳ.對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期、合格的客戶貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)。對中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金;對商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金。

　　18.能夠說明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有( )。

　�、�.雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　　Ⅱ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　�、�.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　19.影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括( )。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素 Ⅱ.行業(yè)與部門因素

　　Ⅲ.公司經(jīng)營狀況 Ⅳ.人為操縱因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。第Ⅳ項(xiàng)屬于影響股價(jià)變動(dòng)的其他因素，不是基本因素。

　　20.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用( )等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。

　�、�.實(shí)物 Ⅱ.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

　�、�.非專利技術(shù) Ⅳ.土地使用權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。