(61) 優(yōu)先股票的特征不包括( )。

　　A: 股息率固定

　　B: 股息分派優(yōu)先

　　C: 優(yōu)先表決權(quán)

　　D: 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派優(yōu)先;③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;④一般無表決權(quán)。故選C。

　　(62)除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正美式期權(quán)

　　D: 奇異型期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

　　(63) 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司募集的定期次級債折算比例的規(guī)定，正確的是( )。

　　A: 剩余期限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%

　　B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為50%

　　C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為30%

　　D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為0

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則第6號：認(rèn)可負(fù)債》的相關(guān)規(guī)定：剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為0。

　　(64) 下列關(guān)于全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 全球金融市場的一體化趨勢

　　B: 全球金融市場的證券化趨勢

　　C: 金融創(chuàng)新的趨勢

　　D: 全球貨幣統(tǒng)一趨勢

　　答案:D

　　解析:

　　全球金融市場的發(fā)展表現(xiàn)在3個(gè)方面：①全球金融市場的一體化趨勢;②全球金融市場的證券化趨勢;③金融創(chuàng)新的趨勢。

　　(65)承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是( )。

　　A: 代銷

　　B: 余額包銷

　　C: 全額包銷

　　D: 包銷

　　答案:A

　　解析:

　　代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，

　　將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　(66) 基金托管費(fèi)是指( )。

　　A: 基金管理人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　B: 基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　C: 基金托管人為管理和操作基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　D: 基金持有人為持有和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。故選8。

　　(67)證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括( )。

　　A: 政府、政府機(jī)構(gòu)、公司

　　B: 中央政府、地方政府、公司

　　C: 政府、中央銀行、公司企業(yè)

　　D: 政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司

　　答案:A

　　解析:證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括：①公司(企業(yè))�，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。②政府和政府機(jī)構(gòu)。隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。

　　(68) 下列關(guān)于金融市場特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 市場交易活動的分散性

　　B: 市場商品的特殊性

　　C: 交易主體角色的可變性

　　D: 市場交易價(jià)格的一致性

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場的特點(diǎn)包括：①市場商品的特殊性;②市場交易價(jià)格的一致性;③市場交易活動的集中性;④交易主體角色的可變性。

　　(69)無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體;另一部分是( )，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。

　　A: 股息票

　　B: 紅利票

　　C: 利息票

　　D: 收益票

　　答案:A

　　解析:

　　無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。

　　(70)結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通�？梢栽�( )交易。

　　A: 交易所

　　B: 證券公司

　　C: 基金公司

　　D: 商業(yè)銀行

　　答案:A

　　解析:

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通�？梢栽诮灰姿�交易。

　　(71) 股東大會選舉董事、監(jiān)事實(shí)行( )投票制。

　　A: 簡單

　　B: 累積

　　C: 組合

　　D: 獨(dú)立

　　答案:B

　　解析:

　　股東大會選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會的決議，實(shí)行累積投票制。

　　(72) 我國《證券法》授予證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的權(quán)力包括( )。

　　A: 監(jiān)管權(quán)、檢察權(quán)

　　B: 監(jiān)管權(quán)、現(xiàn)場檢查權(quán)

　　C: 檢察權(quán)、管理權(quán)

　　D: 管理權(quán)、現(xiàn)場檢查權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　為加強(qiáng)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國《證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。

　　(73) 公司公開發(fā)行新股需最近( )年財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為以及經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(74) 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以( )為投資者開立證券賬戶。

　　A: 投資者本人的名義

　　B: 代理機(jī)構(gòu)的名義

　　C: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的名義

　　D: 證券公司的名義

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。

　　(75) 目前，憑證式國債發(fā)行完全采用( )。

　　A: 承購包銷方式

　　B: 代銷方式

　　C: 公開招標(biāo)方式

　　D: 以上均不對

　　答案:A

　　解析:

　　目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。

　　(76) 下列不屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行市場準(zhǔn)入管理的是( )。

　　A: 批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人的設(shè)立和變更

　　B: 批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)董事的任職資格

　　C: 批準(zhǔn)設(shè)立非金融機(jī)構(gòu)

　　D: 批準(zhǔn)開辦新的產(chǎn)品和服務(wù)

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行的市場準(zhǔn)入管理包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員。機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更;業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍以及開辦新的產(chǎn)品和服務(wù);高級管理人員準(zhǔn)入是指對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

　　(77) 企業(yè)的組織形式不包括( )。

　　A: 獨(dú)資制

　　B: 合資制

　　C: 合伙制

　　D: 公司制

　　答案:B

　　解析: 企業(yè)的組織形式包括獨(dú)資制、合伙制和公司制3種，不包括合資制。故選B。

　　(78) ( )是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

　　A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

　　B: 嵌入型金融衍生品

　　C: 綜合化金融衍生產(chǎn)品

　　D: 收益化金融衍生產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析:

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

　　(79) ( )是股票最基本的特征。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)|生

　　B: 流動性

　　C: 永久性

　　D: 收益性

　　答案:D

　　解析: 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。

　　(80) 根據(jù)規(guī)定，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣( )。

　　A: 政府債券和金融債券

　　B: 政府債券和政府機(jī)構(gòu)債券

　　C: 政府機(jī)構(gòu)債券和金融債券

　　D: 信托投資基金

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。