(41) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。

　　A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B: 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C: 適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　答案:C

　　解析:

　　定向資產(chǎn)管埋業(yè)務(wù)的特點包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　(42) 債券是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)債務(wù)

　　B: 所有權(quán)、使用權(quán)

　　C: 設(shè)權(quán)

　　D: 轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　答案:A

　　解析:

　　債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　(43) 根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:B

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。

　　(44) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，自有資金不少于人民幣2億元。

　　(45) ( )年無記名國債退出國債發(fā)行舞臺。

　　A: 1999

　　B: 2000

　　C: 2001

　　D: 2002

　　答案:B

　　解析:

　　隨著2000年國家發(fā)行的最后一期實物券(1997年3年期債券)的全面到期，無記名國債宣告退出國債發(fā)行市場的舞臺。

　　(46) 證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金中的貨幣資金比例不得低于( )%。

　　A: 15

　　B: 20

　　C: 25

　　D: 30

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

　　(47) 實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。

　　A: 經(jīng)營租賃

　　B: 設(shè)備租賃

　　C: 短期租賃

　　D: 長期租賃

　　答案:B

　　解析:

　　融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

　　(48)通過各種通訊方式，不通過集中的交易場所，實行分散的、一對一交易的衍生工具是指( )。

　　A: 場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

　　B: 獨立衍生工具

　　C: 嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)

　　D: 信用衍生工具

　　答案:A

　　解析: 0TC

　　交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。

　　(49) 我國發(fā)行的主要的國際債券品種不包括( )。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:D

　　解析:

　　我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(50) 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營銷權(quán)

　　B: 支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C: 特許經(jīng)營權(quán)

　　D: 基本權(quán)利和義務(wù)

　　答案:D

　　解析: 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　(51)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的賬戶不包括( )。

　　A: 融券專用證券賬戶

　　B: 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C: 信用交易證券交收賬戶

　　D: 融資專用資金賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(52) 在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念不包括( )。

　　A: 管風(fēng)險

　　B: 管業(yè)務(wù)

　　C: 管法人

　　D: 管內(nèi)控

　　答案:B

　　解析:

　　在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時向社會公開發(fā)行的股份需達到公司股份總數(shù)的( )%以上。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　(54) ( )不屬于已上市流通股份。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: 募集法人股份

　　D: 公司職工股

　　答案:C

　　解析:

　　已上市流通股份是指已在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①境內(nèi)上市人民幣普通股票，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股;②境內(nèi)上市外資股，即B股;③境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股;④其他。

　　(55) 下列關(guān)于上證380指數(shù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布

　　B: 樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性

　　C: 側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)

　　D: 指數(shù)的計算方法、修正方法、樣本股調(diào)整時間和方法與上證綜合指數(shù)相同

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。上證380指數(shù)以2003年12月31日為基準日，基點為1000點，指數(shù)的計算方法、修正方法、樣本股調(diào)整時間與方法與上證180指數(shù)相同。

　　(56) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( )。

　　A: 自有資金不少于人民幣2億元

　　B: 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　C: 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　D: 公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標明“證券登記結(jié)算”字樣

　　答案:D

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。具體而言，設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(57) 下列不符合證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)要求的是( )。

　　A: 證券公司及其從業(yè)人員可以在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算交割

　　B: 禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為

　　C:證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動

　　D: 證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀人證書。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。

　　(58) 下列關(guān)于我國地方政府債券的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費

　　B: 是可流通憑證式債券

　　C: 以省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市政府為發(fā)行和償還主體

　　D: 冠以發(fā)債地方政府名稱

　　答案:B

　　解析: 2009年以來的地方政府債券，是指經(jīng)國務(wù)院批準同意，以省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市政府為發(fā)行和償還主體，由財政部代理發(fā)行并代辦還本付息和支付發(fā)行費的可流通記賬式債券。地方政府債券冠以發(fā)債地方政府名稱。

　　(59) 投資基金面臨的技術(shù)風(fēng)險不包括( )。

　　A: 注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　　B: 核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值

　　C: 基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險

　　D: 管理人員失誤

　　答案:D

　　解析:

　　當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。

　　(60) 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的表述，正確的是( )。

　　A: 對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B: 可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D: 只可用自有資金投資證券

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，選項C說法正確。《人民共和國外資銀行管理條偽》規(guī)定，外商獨資銀行中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。