(1) 中國人民銀行可以通過( )向市場投放資金，增加流動性。

　　A: 發(fā)行央行票據(jù)

　　B: 投放基礎(chǔ)貨幣

　　C: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　D: 正回購

　　答案:B

　　解析:

　　中國人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國債、從商業(yè)銀行購買外匯，形成外匯儲備，同時投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場操作(發(fā)行票據(jù)+正回購)和提高存款準(zhǔn)備金率。選項A、C、D是中國人民銀行回籠資金的做法，選項B是中國人民銀行投放資金的做法。

　　(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份�?/P>

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證B股指數(shù)

　　C: 滬深300指數(shù)

　　D: 上證綜合指數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數(shù)為反映市場中實際可交易股份的股價變動情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。

　　(3) 《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由( )代辦還本付息。

　　A: 財政部

　　B: 中央銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 地方政府

　　答案:A

　　解析:

　　債券在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場上市交易。債券到期由財政部代辦還本付息。

　　(4) 滬深300指數(shù)計算采用( )加權(quán)方法。

　　A: 普通

　　B: 綜合

　　C: 派許

　　D: 平均

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)計算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。

　　(5) ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 國務(wù)院

　　C: 財政部

　　D: 中國證監(jiān)會與財政部

　　答案:A

　　解析:

　　為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　(6) 優(yōu)先股票的意義不包括( )。

　　A:對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤的分派負(fù)擔(dān)

　　B: 優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

　　C:對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東，因而風(fēng)險相對較小

　　D: 在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

　　答案:D

　　解析:

　　優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。②對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東，因而風(fēng)險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，適宜中長線投資，在國外，大部分優(yōu)先股票為保險公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大低于普通股票。

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　　(7) ( )相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟(jì)手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場手段

　　答案:B

　　解析:

　　經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　(8) 國家股從資金來源上看，不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)

　　C: 政府部門向新建股份公司的投資

　　D: 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　答案:B

　　解析:

　　國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。

　　(9) 在實際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括( )。

　　A: 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　B:由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平

　　C: 投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　D: 投資者通常具有追求利益最大化嗜好

　　答案:D

　　解析:

　　在實際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;③投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　(10) 任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊金額不超過( )人民幣。

　　A: 5億元

　　B: 8億元

　　C: 10億元

　　D: 15億元

　　答案:C

　　解析: 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

　　(11) 配股的對象是( )。

　　A: 原有股東

　　B: 金融機(jī)構(gòu)

　　C: 政府

　　D: 社會公眾

　　答案:A

　　解析:

　　配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)�，F(xiàn)實中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價下跌。

　　(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于( )。

　　A: 監(jiān)督和制衡

　　B: 監(jiān)督和管理

　　C: 獨(dú)立和制衡

　　D: 獨(dú)立和監(jiān)督

　　答案:A

　　解析:

　　公司治理包括決定公司經(jīng)營的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會、董事會、管理層和監(jiān)事會，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。

　　(13)被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　A: 2年

　　B: 3年

　　C: 4年

　　D: 5年

　　答案:B

　　解析:

　　被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　(14) 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

　　A: 直接融資

　　B: 間接融資

　　C: 吸收投資

　　D: 民間借款

　　答案:A

　　解析:

　　直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　(15) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

　　A: 政府機(jī)構(gòu)

　　B: 保__________險公司

　　C: 各類基金

　　D: 個人

　　答案:D

　　解析: 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　(16) ( )屬于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　A: 過戶費(fèi)

　　B: 印花稅

　　C: 會員會費(fèi)

　　D: 資本利得稅

　　答案:A

　　解析:

　　過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(17) 證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )

　　A: 商業(yè)銀行

　　B: 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C: 保險公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　A: 實物債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。

　　(20) 下列關(guān)于股票收益性的說法，不正確的是( )。

　　A: 股票的收益只來源于股份公司

　　B: 其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　C: 其實現(xiàn)形式可以是資本利得

　　D: 收益性是股票最基本的特征

　　答案:A

　　解析:

　　收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。