(21) 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)( )年。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年，且已被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司.

　　(22)普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營(yíng)銷(xiāo)權(quán)

　　B: 支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C: 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　D: 基本權(quán)利和義務(wù)

　　答案:D

　　解析:普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　(23) 以下關(guān)于外資股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付

　　B: 境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)

　　C: 紅籌股不屬于外資股

　　D: 境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購(gòu)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的40%

　　B: 有限責(zé)任公司和其他類(lèi)型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元

　　C: 最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券l年的利息

　　D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬(wàn)元

　　答案:D

　　解析: 選項(xiàng)D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元。

　　(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。

　　A: 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　B: 中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C: 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D: 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　答案:D

　　解析:

　　政策性銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng).并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整.應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

　　(26) 通常情況下，債券的收益率( )。

　　A: 與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　B: 與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　C: 與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　D: 與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

　　答案:C

　　解析: 略

　　(27) 采用( )方式，客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

　　A: 自助委托

　　B: 人工電話(huà)委托

　　C: 非柜臺(tái)委托

　　D: 柜臺(tái)委托

　　答案:D

　　解析:

　　柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。采用柜臺(tái)委托方式.客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商面對(duì)面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買(mǎi)賣(mài)雙方的了解和信任.比較穩(wěn)妥可靠。

　　(28) 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A: 證券公司

　　B: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 律師事務(wù)所

　　答案:C

　　解析:

　　在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱(chēng)為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　(29) 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。

　　A: 雙方面

　　B: 單方面

　　C: 多方面

　　D: 互相

　　答案:B

　　解析: 略

　　(30) ( )是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。

　　A: 外國(guó)債券

　　B: 歐洲債券

　　C: 亞洲債券

　　D: 國(guó)際債券

　　答案:A

　　解析: 略

　　(31)同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是( )拆借。

　　A: 擔(dān)保

　　B: 票據(jù)

　　C: 信用

　　D: 質(zhì)押

　　答案:C

　　解析:同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。

　　(32) 我國(guó)的國(guó)債專(zhuān)指( )代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。

　　A: 國(guó)務(wù)院

　　B: 財(cái)政部

　　C: 中國(guó)人民銀行

　　D: 國(guó)資委

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)國(guó)債專(zhuān)指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。由國(guó)家財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保，信譽(yù)度非常高。

　　(33) 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。

　　A: 上市交易的股票

　　B: 期貨

　　C: 上市交易的國(guó)債

　　D: 上市交易的企業(yè)債券

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　(34) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱(chēng)為( )。

　　A: 到期收益率

　　B: 實(shí)際收益率

　　C: 持有期收益率

　　D: 名義利率

　　答案:D

　　解析:

　　債券票面利率也稱(chēng)名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率.通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

　　(35)根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　(36)在金融宏觀(guān)調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指( )。

　　A: 企業(yè)的股票發(fā)行與流通

　　B: 居民的金融投資

　　C: 政府的國(guó)債發(fā)行與流通

　　D: 貨幣的供給與需求

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

　　(37) 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶(hù)，才能買(mǎi)賣(mài)的國(guó)債是( )。

　　A: 憑證式國(guó)債

　　B: 儲(chǔ)蓄式國(guó)債

　　C: 實(shí)物式國(guó)債

　　D: 記賬式國(guó)債

　　答案:D

　　解析:

　　記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)。通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買(mǎi)賣(mài).必須在證券交易所設(shè)立賬戶(hù)。

　　(38) 與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是( )。

　　A: 杠桿比例高

　　B: 定價(jià)復(fù)雜

　　C: 全球化程度高

　　D: 低風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案:D

　　解析:

　　與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價(jià)復(fù)雜;(3)高風(fēng)險(xiǎn)性：(4)全球化程度高。

　　(39) 以下不是外資股的是( )。

　　A: S股

　　B: N股

　　C: H股

　　D: A股

　　答案:D

　　解析: A股不是外資股。

　　(40) 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)( )的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。

　　A: 1%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。承銷(xiāo)商可參與其承銷(xiāo)私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。