(21)購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權(quán)證

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線性關(guān)系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

　　(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是( )。

　　A: 中小企業(yè)板市場

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場

　　C: 主板市場

　　D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

　　答案:B

　　解析: 略

　　(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A: 償債資產(chǎn)

　　B: 投資組合

　　C: 債務(wù)池

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　(26) 下列機(jī)構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

　　B: 證券交易所

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.對會員的證券自營業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

　　(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險、高收益

　　B: 低風(fēng)險、低收益

　　C: 基本沒有風(fēng)險

　　D: 風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

　　(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。

　　A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金

　　B: 封閉式基金與開放式基金

　　C: 成長型基金與收入型基金

　　D: 契約型基金與公司型基金

　　答案:A

　　解析: 略

　　(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯誤的是( )。

　　A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場外交易

　　C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)

　　D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　答案:B

　　解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行，禁止場外交易。選項(xiàng)B說法錯誤。

　　(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實(shí)現(xiàn)。

　　A: 降低再貼現(xiàn)率

　　B: 在公開市場上賣出證券

　　C: 增加外匯儲備

　　D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案:B

　　解析: 在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。

　　(31) 金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以( )為交易對手。

　　A: 賣方

　　B: 期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　C: 買方

　　D: 交易所(或期貨清算公司)

　　答案:D

　　解析:

　　金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風(fēng)險。

　　(32) 非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過( )。

　　A: 5名

　　B: 10名

　　C: 20名

　　D: 100名

　　答案:B

　　解析: 非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。

　　(33) 深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日( )，交易主機(jī)只接受申報，但不對買賣申報或撤銷申報作處理。

　　A: 9：15至9：30

　　B: 9：30至15：00

　　C: 9：25至9：30

　　D: 9：20至9：30

　　答案:C

　　解析:

　　深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報做處理.

　　(34) 中央銀行對市場進(jìn)行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強(qiáng)烈的金融工具是( )。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金率

　　B: 再貼現(xiàn)率

　　C: 銀行再貸款率

　　D: 存款利息率

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金率對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強(qiáng)，因此政策效果最為強(qiáng)烈.

　　(35) 證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為( )。

　　A: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B: 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 投資銀行業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

　　(36) 下列不符合期貨交易制度的是( )。

　　A: 交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B: 交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C: 會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補(bǔ)足的.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉

　　D: 會員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　答案:B

　　解析:交易所實(shí)行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　(37) 以下不屬于政府債券特征的是( )。

　　A: 流動性差

　　B: 安全性高

　　C: 收益穩(wěn)定

　　D: 免稅待遇

　　答案:A

　　解析: 政府債券安全性高，流通性好，收益穩(wěn)定，同時享有免稅待遇。

　　(38) ( )不屬于金融衍生工具.

　　A: 金融期權(quán)

　　B: 可轉(zhuǎn)換債券

　　C: 金融期貨

　　D: 基金

　　答案:D

　　解析:

　　股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品.是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于后者價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易、可轉(zhuǎn)換債券交易等。

　　(39) 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為( )變動損益計入當(dāng)期損益。

　　A: 內(nèi)在價值

　　B: 外在價值

　　C: 公允價值

　　D: 實(shí)際價值

　　答案:C

　　解析: 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當(dāng)期損益。

　　(40) 以下選項(xiàng)中，關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述不正確的是( )。

　　A: 自營業(yè)務(wù)需由非自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營賬戶的管理

　　B: 經(jīng)總部批準(zhǔn)，證券公司的營業(yè)部可以從事自營業(yè)務(wù)

　　C: 禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金

　　D: 自營買賣必須在以證券公司自己名義開設(shè)的證券賬戶中進(jìn)行

　　答案:B

　　解析: 略