41.下列選項中，屬于我國證券投資基金交易費用的是()。

　�、�.上市年費

　　Ⅲ.過戶費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　�、�.印花稅

　�、�.證管費

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。上市年費屬于基金運作費。

　　42.金融期貨的基本功能有()。

　�、�.套期保值功能

　�、�.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　Ⅲ.投機功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.套利功能

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。

　　43.金融衍生工具的基本特征包括()。

　�、�.杠桿性

　　Ⅱ.跨期性

　�、�.不確定性或高風險性

　　Ⅳ.聯(lián)動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。

　　44.金融衍生工具按交易場所可以分為()。

　�、�.交易所交易的衍生工具

　�、�.OTC 交易的衍生工具

　�、�.獨立衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.嵌入式衍生工具

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具。

　　45.下列關(guān)于結(jié)算所和無負債結(jié)算制度的描述中，正確的有()。

　　Ⅰ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)

　�、�.能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風險

　�、�.結(jié)算所不以獨立的公司形式組建

　�、�.結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故第Ⅲ項說法錯誤。

　　46.下列選項中，屬于奇異型期權(quán)的是()。

　�、�.百慕大期權(quán)

　�、�.平均期權(quán)

　　Ⅱ.利率期權(quán)

　�、�.障礙期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]利率期權(quán)屬于標準化的交易所交易期權(quán)，而不是奇異型期權(quán)。

　　47.金融風險的特征包括()。

　�、�.隱蔽性

　　Ⅲ.可管理性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.擴散性

　　Ⅳ.周期性

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　48.系統(tǒng)風險又被稱為()。

　�、�.可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險

　�、�.不可分散風險

　�、�.可回避風險

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅰ

　　B。[解析]系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　49.下列關(guān)于財務(wù)風險的描述中，正確的是()。

　�、�.財務(wù)風險處處存在，時時存在

　�、�.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險

　�、�.財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生

　�、�.風險與收益成正比

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]財務(wù)風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務(wù)風險不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務(wù)風險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險。(3)不確定性。即財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比關(guān)系，風險越大，收益越高，反之，風險越低，收益也就越低。

　　50.商業(yè)銀行的風險對沖分為()。

　　Ⅰ.自我對沖

　�、�.內(nèi)部對沖

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　�、�.市場對沖

　　Ⅳ.外部對沖

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

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