二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是()。

　�、�.股票

　�、�.基金

　　Ⅱ.互換

　�、�.遠(yuǎn)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品，如金融期貨、期權(quán)、互挾、遠(yuǎn)期等。

　　2.下列屬于非證券金融市場(chǎng)的是()。

　�、�.股票市場(chǎng)

　　Ⅲ.信托市場(chǎng)

　�、�.融資租賃市場(chǎng)

　　Ⅳ.股權(quán)投資市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。

　　3.金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括()。

　　Ⅰ.金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌

　�、�.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉

　�、�.股市或債市暴跌

　　Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D。[解析]金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉、某個(gè)金融市場(chǎng)(如股市或債市)暴跌等。

　　4.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國(guó)家金融的專門(mén)機(jī)構(gòu)，具體體現(xiàn)在()。

　�、�.代理國(guó)庫(kù)

　　Ⅱ.代理政府金融事務(wù)

　�、�.為政府融通資金

　�、�.主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為銀行的銀行的職責(zé)。

　　5.從投資者的角度看，紐約證券交易市場(chǎng)的投資人一般都是()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好者

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立者

　　Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)激進(jìn)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)，從投資者的角度看，該市場(chǎng)的投資人一般都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或風(fēng)險(xiǎn)中立者。

　　6.影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素包括()。

　�、�.超額準(zhǔn)備金率

　�、�.財(cái)政性存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.信貸計(jì)劃管理

　�、�.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。

　　7.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由()組成。

　�、�.柜臺(tái)交易市場(chǎng)

　�、�.第三市場(chǎng)

　　Ⅲ.第四市場(chǎng)

　�、�.二級(jí)市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的市場(chǎng)。它主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

　　8.各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)()投資于證券市場(chǎng)。

　　Ⅰ.政府債券

　�、�.股份制銀行發(fā)行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.金融債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

　　9.我國(guó)證券公司的組織形式可以是()。

　�、�.有限責(zé)任公司

　�、�.股份有限公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　�、�.無(wú)限責(zé)任公司

　�、�.合伙企業(yè)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　10.我國(guó)證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。

　�、�.擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　Ⅱ.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

　�、�.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.證券自營(yíng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]按照《人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　11.證券公司受期貨公司委托在從事ⅠB 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。

　�、�.協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)

　　Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　　Ⅲ.代理期貨交易

　�、�.代客戶收付期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]證券公司受期貨公司委托從事ⅠB 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：(1)協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)。(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　12.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。

　　Ⅰ.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　�、�.高級(jí)管理人員中，至少有 1 名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　　Ⅲ.有 500 萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

　�、�.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有 1 名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有 100 萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　13.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為()。

　�、�.對(duì)從業(yè)人員的資格管理

　　Ⅱ.對(duì)從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　�、�.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范 Ⅳ.對(duì)會(huì)員單位制定業(yè)務(wù)指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理，第Ⅳ項(xiàng)屬于對(duì)會(huì)員單位的自律管理。

　　14.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

　　Ⅰ.銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

　�、�.以商品交易為目的的預(yù)付定金

　�、�.企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)

　�、�.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車(chē)貸款、助學(xué)貸款等。第Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

　　15.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

　　16.狹義的外匯必須具有三個(gè)特點(diǎn)，即()。

　�、�.可支付性

　　Ⅲ.可補(bǔ)償性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　�、�.可換性

　�、�.可獲得性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]狹義的外匯指的是以外國(guó)貨幣表示的，為各國(guó)普遍接受的，可用于國(guó)際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。它必須具備三個(gè)特點(diǎn)：可支付性(必須是以外國(guó)貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國(guó)外能夠得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

　　17.下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策的說(shuō)法中，正確的是()。

　　1.對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　�、�.對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣(mài)出票據(jù)，獲得資金

　�、�.對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　�、�.對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是賣(mài)出票據(jù)，獲得資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期、合格的客戶貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)。對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金;對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣(mài)出票據(jù)，獲得資金。

　　18.能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有()。

　　Ⅰ.雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　　Ⅱ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開(kāi)的關(guān)系

　�、�.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　19.影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括()。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　�、�.行業(yè)與部門(mén)因素

　�、�.公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.人為操縱因素

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營(yíng)狀況。(2)行業(yè)與部門(mén)因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。第Ⅳ項(xiàng)屬于影響股價(jià)變動(dòng)的其他因素，不是基本因素。

　　20.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用()等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。

　�、�.實(shí)物

　　Ⅱ.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

　�、�.非專利技術(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�.土地使用權(quán)

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對(duì)其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。