一、選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.一般來說，金融工具的流動(dòng)性與償還期()。

　　A.成正比關(guān)系

　　C.成線性關(guān)系

　　B.成反比關(guān)系

　　D.無確定關(guān)系

　　B。[解析]金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　2.金融市場的“蓄水池”的作用體現(xiàn)了其()功能。

　　A.調(diào)節(jié)

　　C.聚斂

　　B.配置

　　D.反映

　　C。[解析]金融市場的積累(聚斂)功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏。

　　3.中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是()。

　　A.中國銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國人民銀行成立

　　A。[解析]2003 年 3 月 10 日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)設(shè)立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡稱“中國銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.中國人民銀行

　　C.中國銀監(jiān)會(huì)

　　B.國務(wù)院財(cái)政部

　　D.中國證監(jiān)會(huì)

　　C。[解析]對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　5.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。

　　A.準(zhǔn)備金

　　C.定期存款

　　B.活期存款

　　D.企業(yè)存款

　　A。[解析]基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

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　　6.在中國，市場代碼以“002”開頭的是()。

　　A.主板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.中小板

　　D.第四板

　　C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板的市場上，市場代碼是以“002”開頭的。

　　7.凱恩斯學(xué)派認(rèn)為，貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。

　　A.利率

　　B.政策

　　C.貨幣供給

　　D.貨幣需求

　　A。[解析]凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的過程中，關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利率。貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)必須首先影響利率的升降，然后通過利率的升降才能使投資、總支出和總收入發(fā)生變化。

　　8.下列關(guān)于全國性社會(huì)保障基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.全國性社會(huì)保障基金主要投向國債市場

　　B.全國性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

　　C.在大多數(shù)國家，社�；�金即全國性社會(huì)保障基金

　　D.全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入

　　C。[解析]在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個(gè)層次：(1)國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社�；�金管理方式亦完全不同。全國性的社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。

　　9.對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于()。

　　A.2 次

　　C.1 次

　　B.4 次

　　D.3 次

　　C。[解析]對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于 1次。

　　10.下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)ⅠB 業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是()。

　　A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

　　B.申請(qǐng)日前 6 個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 3 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　D。[解析]證券公司申請(qǐng)ⅠB 業(yè)務(wù)的資格條件之一是：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 5 名、擬開展ⅠB 業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　11.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣()萬元。

　　A.1 000

　　C.3 000

　　B.2 000

　　D.5 000

　　B。[解析]申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000 萬元。

　　12.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

　　A.股東大會(huì)

　　c.理事會(huì)

　　B.會(huì)員大會(huì)

　　D.會(huì)長辦公室

　　B。[解析]中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　13.()是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。

　　A.國家股

　　C.國民收入

　　B.國家積累

　　D.主權(quán)財(cái)富

　　D。[解析]所謂主權(quán)財(cái)富，與私人財(cái)富相對(duì)應(yīng)，是指一國政府通過特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。

　　14.單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

　　A.10%

　　C.20%

　　B.15%

　　D.30%

　　A。[解析]合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：(1)單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的 10%。(2)所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司 A股的持股比例總和。不超過該上市公司股份總數(shù)的 30%。

　　15.企業(yè)間的分期付款屬于()。

　　A.商業(yè)信用

　　B.銀行信用

　　C.國家信用

　　D.企業(yè)信用

　　A。[解析]商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

　　16.世界上最早的，有形、有組織的證券交易所出現(xiàn)在()。

　　A.英國

　　C.荷蘭

　　B.西班牙

　　D.意大利

　　C。[解析]1609 年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形、有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。

　　17.股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A.實(shí)物資本

　　c.虛擬資本

　　B.真實(shí)資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　C。[解析]股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　18.一般情況下，優(yōu)先股的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公{營利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　A.不確定

　　B.固定

　　C.隨公司營利變化而變化

　　D.浮動(dòng)

　　B。[解析]優(yōu)先股是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　19.當(dāng)發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為()。

　　A.公司資本公積金

　　B.股本賬戶

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　A。[解析]當(dāng)發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　20.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來確定的。

　　A.現(xiàn)值理論

　　B.預(yù)期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動(dòng)性理論

　　A。[解析]現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗�能帶來預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)�？梢�，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。